Récemment, dans la communauté, j'ai vu beaucoup de nouveaux investisseurs être moqués comme des « ciboules », je me suis dit qu'il serait utile d'expliquer clairement la signification de « couper la ciboule » et la logique derrière, afin d'aider chacun à éviter quelques pièges.

En parlant du mot « ciboule », il est en fait très imagé. La ciboule est une plante à la vitalité extrêmement forte, qui peut repousser même après avoir été coupée, une pousse après l'autre, sans fin. Dans le cercle de l'investissement, cette métaphore est utilisée pour décrire ces petits investisseurs qui perdent constamment de l'argent. Ils sont comme des ciboules : une vague est coupée, une nouvelle arrive, et ainsi de suite, sans fin.

L'expression « couper la ciboule » signifie, en termes simples, que le grand investisseur ou le gros porteur utilise diverses méthodes pour siphonner l'argent des petits investisseurs. Pourquoi ces derniers se font-ils si facilement couper ? Principalement à cause de l'asymétrie d'information, du manque d'expérience, et d'une mentalité instable. Les petits investisseurs manquent souvent de méthodologies professionnelles de trading, sont facilement influencés par l'émotion du marché, achètent quand ils voient d'autres acheter, vendent précipitamment quand le marché baisse, et la poursuite des hausses ou la vente lors des chutes deviennent la norme.

Les techniques pour couper la ciboule sur le marché sont variées. La plus classique est la manipulation pour faire monter le prix, où le grand investisseur accumule discrètement des positions à bas prix, puis crée une fausse prospérité par des achats et ventes auto-initiés. Les petits investisseurs, voyant le prix grimper si violemment, craignent de manquer l'opportunité, et achètent impulsivement. Une fois que le grand investisseur a transféré ses positions, il décharge rapidement, laissant les petits investisseurs devenir les porteurs de l’échange. Il y a aussi la technique du « piège à porc » avec une connotation frauduleuse, où le fraudeur se fait passer pour un « conseiller en investissement », publie de fausses captures d'écran de gains pour attirer les petits investisseurs vers des plateformes non régulées, puis disparaît avec l'argent. Dans le monde des cryptomonnaies, il y a aussi des pratiques comme les monnaies fictives, ou la manipulation de la double main, qui créent de fausses illusions de prospérité.

Comment savoir si l’on est devenu une ciboule ? J’ai résumé quelques caractéristiques typiques. Premièrement, suivre aveuglément la tendance sans jugement personnel. Deuxièmement, manquer de connaissances de base en investissement, ne pas comprendre le marché. Troisièmement, ne pas savoir prendre des profits ou couper ses pertes : quand on gagne, on est avide ; quand on perd, on ne veut pas lâcher prise, ce qui fait empirer la perte. Quatrièmement, acheter haut et vendre bas, être complètement guidé par l’émotion du marché.

Pour éviter de devenir une ciboule, voici mes conseils. D’abord, développer sa propre méthodologie d’investissement, ne pas suivre aveuglément les analyses soi-disant d’experts. Il faut écouter, réfléchir, observer davantage, puis prendre ses propres décisions. En même temps, il faut maîtriser son mental, en se rappelant la phrase de Buffett : « Quand les autres sont avares, je suis gourmand ; quand les autres sont gourmands, je suis avare. » En période de marché baissier, il faut oser acheter, en marché haussier, il faut faire preuve de prudence.

Ensuite, apprendre à fixer ses seuils de prise de profit et de coupure de pertes. Définir des niveaux de sortie pour prendre ses gains, et couper ses pertes dès qu’un certain seuil est atteint. Beaucoup de plateformes de trading proposent des fonctions de stop-loss automatiques, qui, bien utilisées, peuvent éviter beaucoup de pertes inutiles.

Troisièmement, diversifier ses investissements. Ne pas mettre tout son argent dans un seul actif, apprendre à répartir le risque. On peut aussi envisager de faire du short et du long, pour saisir des opportunités dans différents contextes de marché.

Quatrièmement, obtenir rapidement des informations sur le marché. Considérer à la fois l’analyse technique et fondamentale, en particulier suivre les grandes nouvelles. Une petite erreur ou un manque d’attention peut transformer un gain en perte. Aujourd’hui, beaucoup de plateformes disposent de calendriers économiques, d’actualités en temps réel, et de cotations instantanées, qui permettent d’améliorer considérablement l’efficacité.

Enfin, et c’est le plus important, il faut choisir des plateformes d’investissement légales et conformes. Ne pas écouter ces « mentors » dont l’origine est douteuse, et ne pas investir sur des plateformes non régulées. La sécurité des fonds est la priorité ; sans cela, même la meilleure stratégie d’investissement ne servira à rien.

En résumé, pour éviter de se faire couper la ciboule, il faut surtout améliorer sa culture financière, adopter une attitude rationnelle dans le trading. Si l’on a déjà été coupé une fois, il faut faire une analyse approfondie pour en tirer des leçons. Le chemin de l’investissement n’a pas de raccourci : seul l’apprentissage continu et la pratique permettent de vraiment comprendre ce que signifie « couper la ciboule », et ainsi de mieux protéger son capital.