VOO vs. IVV : Quel ETF populaire du S&P 500 est le meilleur achat pour les investisseurs ?

Le FNB iShares Core S&P 500 (IVV +0,40 %) et le FNB Vanguard S&P 500 (VOO +0,45 %) servent tous deux de piliers fondamentaux pour les portefeuilles à long terme en suivant l’indice S&P 500.

Bien qu’ils partagent le même objectif et la même structure de coûts, de subtiles différences distinguent ces deux géants de l’industrie pour les investisseurs individuels.

Aperçu (coût & taille)

| Indicateur | IVV | VOO | | --- | --- | --- | | Émetteur | iShares | Vanguard | | Ratio de dépenses | 0,03 % | 0,03 % | | Rendement sur 1 an (au 23 mai 2026) | 29,47 % | 29,43 % | | Rendement du dividende | 1,12 % | 1,08 % | | Beta (mensuel sur 5 ans) | 1,00 | 1,00 | | Actifs sous gestion (AUM) | 797,5 milliards de dollars | 1,6 billion de dollars |

Le beta mesure la volatilité du prix par rapport à l’indice S&P 500 ; le beta est calculé à partir des rendements mensuels sur cinq ans. Le rendement sur 1 an représente le rendement total sur les 12 derniers mois. Le rendement du dividende est le rendement de distribution sur 12 mois consécutifs.

Avec des ratios de dépenses identiques de 0,03 %, le coût n’est pas un facteur différenciateur entre ces deux leaders du marché. Bien que les deux fonds offrent des flux de revenus constants, IVV propose un rendement du dividende légèrement supérieur.

Comparaison de performance & risque

| Indicateur | IVV | VOO | | --- | --- | --- | | Perte maximale (sur 5 ans) | -24,52 % | -24,53 % | | Croissance de 1 000 $ sur 5 ans (rendement total) | 1 930 $ | 1 930 $ |

Ce qu’il y a à l’intérieur

VOO détient un peu plus de 500 actions et a été lancé en 2010. Il est conçu pour suivre l’indice S&P 500, offrant une exposition large au marché boursier domestique. Sa répartition sectorielle est actuellement dominée par la technologie à environ 36 % des actifs, suivie par les services financiers à 12 % et les services de communication à 11 %, et ses principales participations incluent Nvidia, Apple et Microsoft.

IVV suit également l’indice S&P 500, il est donc similaire à VOO à bien des égards. Ses principales allocations sectorielles et ses trois principales actions correspondent à celles de VOO, mais il a été lancé en 2000, ce qui lui confère une histoire d’exploitation plus longue.

Pour plus de conseils sur l’investissement en ETF, consultez le guide complet à ce lien.

Ce que cela signifie pour les investisseurs

IVV et VOO suivent tous deux le même indice sous-jacent, il y a donc peu de caractéristiques qui les différencient.

Avec des ratios de dépenses identiques et des pertes maximales, rendements totaux sur un et cinq ans pratiquement identiques, les investisseurs ne verront pas de différence significative en termes de frais, de risque ou de gains d’investissement. Cependant, IVV offre un rendement du dividende légèrement supérieur, ce qui pourrait s’accumuler avec le temps pour les investisseurs ayant de gros soldes de compte.

La différence la plus importante entre les deux fonds réside peut-être dans les actifs sous gestion (AUM). VOO possède un AUM beaucoup plus élevé d’environ 1,6 billion de dollars contre 798 milliards de dollars pour IVV. Bien que ces deux ETF massifs offrent une liquidité suffisante, VOO a l’avantage pour les investisseurs cherchant à acheter ou vendre de grandes quantités en une seule fois.

Pour la plupart des investisseurs quotidiens, l’AUM ne sera pas nécessairement un argument de vente — surtout lorsque les deux fonds figurent parmi les plus grands de l’industrie. Mais comme ces ETF sont identiques dans la plupart des autres aspects, l’AUM, le rendement du dividende et les préférences en matière de courtiers seront probablement les facteurs décisifs pour les investisseurs.