Le décret confère aux banques le pouvoir de définir ce qui est « suspect », en liant directement le risque à l’évaluation du crédit. Ce n’est pas une lutte contre le blanchiment d’argent, c’est clairement une arme financière.

Selon des rapports, le 19 mai, Trump a signé un décret exécutif renforçant la surveillance des activités bancaires aux États-Unis pour les non-citoyens sans permis de travail, en donnant pour instruction au département du Trésor de publier des directives aux institutions financières pour identifier et signaler les comportements suspects tels que l’évasion fiscale, la dissimulation d’identité, les salaires hors bilan, etc. Le décret, invoquant la restauration de l’intégrité du système financier et la prévention des risques, prévoit la mise en place de nouvelles règles dans un délai de 60 à 180 jours, comprenant notamment le renforcement de la diligence raisonnable, l’intégration de l’expulsion potentielle et des pertes de revenus dans l’évaluation des remboursements, ainsi que la lutte contre les comportements visant à contourner la loi sur la confidentialité bancaire via l’utilisation d’ITIN, de sociétés écrans, ou de transactions fractionnées.