Récemment, j'ai constaté que la erreur la plus courante chez les débutants lors de leurs transactions est l'absence de concept de prise de bénéfices et de stop-loss. Vous avez peut-être vécu cette expérience : voir la crypto-monnaie monter, penser qu'elle va encore augmenter, puis voir le prix chuter brusquement, transformant instantanément un profit en perte. Ou inversement, lorsque le prix baisse, ne pas vouloir reconnaître la perte, continuer à tenir, et finir par perdre même le capital initial. C'est pourquoi la stratégie de prise de bénéfices et de stop-loss est si importante.

Prendre des bénéfices consiste en réalité à réaliser un profit. Après avoir acheté à un certain prix, vous fixez un prix plus élevé pour vendre, afin de vous assurer que l'argent gagné entre dans votre poche. Le stop-loss, c'est l'inverse : lorsque le prix chute à un niveau que vous pouvez supporter comme perte, vous vendez pour éviter que la perte ne s'aggrave. Ces deux concepts combinés forment la stratégie de prise de bénéfices et de stop-loss.

J'ai observé que les traders qui appliquent sérieusement cette stratégie ont généralement quelques points en commun. Tout d'abord, ils gèrent mieux le risque. Parce que la prise de bénéfices et le stop-loss sont des chiffres précis, une fois fixés, le système les exécute automatiquement, évitant ainsi totalement le trading émotionnel. Vous ne serez pas tenté de vouloir gagner plus parce que le prix ne cesse de monter, ni de ne pas reconnaître la perte par peur.

Ensuite, pratiquer le stop-loss et la prise de bénéfices sur le long terme vous aide à découvrir votre stratégie de trading réellement efficace. Si votre stratégie conduit à des pertes à long terme, il est temps de l'ajuster. C'est pourquoi de nombreux traders expérimentés insistent sur l'importance du ratio gain/perte. Par exemple, si vous estimez qu'après avoir entré en position, il y a 80% de chances de gagner 10%, mais aussi 20% de chances de perdre 30%, alors 80 multiplié par 10 est supérieur à 20 multiplié par 30, ce qui rend cette transaction mathématiquement valable.

Le fonctionnement pratique de la prise de bénéfices et du stop-loss n'est en réalité pas compliqué. Supposons que vous achetiez une crypto à 1000 yuan, en espérant gagner 200 yuan, vous fixez donc le take profit à 1200. Mais si vous ne pouvez supporter qu'une perte maximale de 100 yuan, et souhaitez vendre à 900, il faut alors utiliser le concept de « prix de déclenchement ». Vous pouvez fixer un point de déclenchement à 900, avec un stop-loss à 890. Lorsque le prix du marché atteint 900, le système placera une ordre de vente à 890, évitant ainsi de vendre immédiatement à 1000.

Il existe aussi une méthode plus flexible appelée « trailing stop » ou stop suiveur. Ce n'est pas une valeur fixe, mais un pourcentage ou une distance relative. Par exemple, si une crypto passe de 1000 à 2000, et que vous fixez un trailing stop de -200, alors le niveau de stop se déplacera automatiquement à 1800. Si plus tard, le prix chute à 1800, le stop se déclenche, vous ayant permis de gagner 800. L'avantage est qu'à mesure que le prix évolue en votre faveur, vous protégez les profits existants, tout en évitant d'être limité par une valeur fixe rigide.

Concernant la configuration du ratio de prise de bénéfices et de stop-loss, je recommande de tenir compte de votre tolérance au risque. Certains utilisent les niveaux de support et de résistance comme référence, d'autres les moyennes mobiles, mais la méthode la plus pratique consiste à vous poser deux questions : combien d'argent vous satisfait, et combien de perte vous ferait mal au cœur ? Ces deux réponses détermineront vos points de prise de bénéfices et de stop-loss.

Les plateformes de trading modernes proposent désormais des fonctionnalités de stop-loss et de take profit, que vous pouvez paramétrer lors de la passation de votre ordre, évitant ainsi de devoir le faire manuellement par la suite. Que ce soit pour le trading spot ou en contrat, cela fonctionne. En trading spot, vous pouvez choisir un stop-loss ou take profit au marché ou à un prix limite, et pour les contrats, vous pouvez le paramétrer lors de l'ouverture de la position, et la transaction s'exécutera automatiquement lorsque le prix atteindra le niveau fixé.

Pour finir, je tiens à souligner que la prise de bénéfices et le stop-loss ne sont pas seulement des outils de trading, mais aussi des outils de gestion mentale. Ils vous aident à éviter de prendre des décisions regrettables par cupidité ou peur. Si vous hésitez encore à les mettre en place, mon conseil est de le faire absolument. Même si parfois vous risquez de partir trop tôt et de manquer une hausse ultérieure, au moins vous aurez sécurisé un gain. Inversement, avec un stop-loss en place, vous pourrez survivre plus longtemps sur le marché et chercher la prochaine opportunité d'investissement.