Récemment, un cas dans le monde des cryptomonnaies m’a fait sursauter. Quelqu’un a acheté et vendu des USDT avec une carte bancaire pour profiter de la différence de prix, avec un flux de 6,8 millions, et a été condamné à 3 ans. La charge retenue est celle de dissimulation et de camouflage de produits criminels. Beaucoup de gens ne réalisent pas à quel point le risque de fraude en u-monnaie est élevé derrière cela.

J’ai fait un petit résumé, les personnes ordinaires qui achètent et vendent des U-monnaies et sont condamnées, sont principalement liées à ces accusations.

Tout d’abord, la crime d’aide à la fraude. Vous pourriez recevoir des fonds frauduleux sans le savoir. Un cas : B a vendu 100 000 U, mais l’acheteur était un groupe de fraudeurs, et il a été condamné à un an et demi. C’est aussi simple que ça.

Ensuite, la crime de dissimulation et de camouflage de produits criminels. C’est encore plus grave. Si vous savez que les fonds ont un problème et que vous continuez à aider à leur transfert, c’est fini. Le cas de A en est un exemple : il savait que l’acheteur était un groupe de blanchiment d’argent, mais il a continué à traiter 2,4 millions, et a été finalement condamné à 3 ans et 2 mois. Les participants à la fraude en u-monnaie tombent souvent dans ce piège étape par étape.

Il y a aussi la crime d’exploitation illégale. La revente d’USDT équivaut en fait à une transaction de devises étrangères illégale. Quelqu’un a créé une plateforme OTC, avec des transactions dépassant 300 millions, et a été condamné à 5 ans. Ce n’est pas une petite affaire.

Beaucoup pensent que leurs opérations sont sûres, mais c’est une erreur. Par exemple, penser qu’aucune fraude n’est impliquée ? Faux, transférer indirectement des fonds volés est aussi illégal. Ou croire que les transactions en cash sont plus sûres ? Non plus, une grosse somme en liquide dont la provenance est inconnue peut aussi être soupçonnée de blanchiment. Certains disent aussi qu’en ne faisant que des transactions entre connaissances, il n’y a pas de problème ? Si le vendeur est arrêté, vous serez aussi impliqué.

Quel est le critère clé pour la condamnation ? Premièrement, y a-t-il une origine frauduleuse dans les fonds, même une seule fois. Deuxièmement, le volume de transactions est-il important, est-ce fréquent ? Un flux supérieur à 200 000 peut entraîner une poursuite. Troisièmement, utilisez-vous des outils anonymes, comme Telegram ? Cela facilite la reconnaissance de "connaissance" de la fraude.

Mon conseil est d’arrêter les transactions hors plateforme. Ne pensez pas qu’après la levée du gel bancaire, tout va bien. Si vous êtes convoqué, demandez à voir la carte professionnelle du policier, lisez chaque point avant de signer, et contactez un avocat dès que possible.

Et si vous êtes déjà sous enquête, que faire ? Imprimez les relevés bancaires avec cachet, organisez les informations sur les contreparties, préparez une preuve de provenance légitime des fonds. Tout cela doit être prêt.

Enfin, rappelez-vous que l’USDT est une propriété virtuelle, mais pas une monnaie légale. La revente professionnelle d’USDT équivaut à une opération de change déguisée. Si vous recevez des fonds volés et ne cessez pas immédiatement, cela peut être considéré comme une "connaissance" de la fraude. Les cas de fraude en u-monnaie deviennent de plus en plus nombreux, ce ne sont pas des alarmes infondées.