Vous cherchez à générer un revenu passif réel ? Les ETF à dividendes pourraient être exactement ce qu'il vous faut. J'ai récemment creusé ce sujet et réalisé que la plupart des gens ne réalisent pas à quel point les investissements versant des dividendes peuvent être puissants — vous obtenez une croissance potentielle du prix des actions, des paiements de dividendes réguliers, et en bonus, une augmentation des dividendes au fil du temps. La partie délicate est de trouver les meilleurs ETF à dividendes élevés sans passer une éternité à rechercher des actions individuelles. C'est là que les fonds négociés en bourse entrent en jeu. Ils vous permettent d'investir dans un panier entier d'entreprises versant des dividendes avec un seul achat, et honnêtement, c'est une révolution pour l'investissement à long terme.

Donc, voici ce qu'il faut savoir sur les ETF à dividendes : ils ne se valent pas tous. Certains offrent des rendements massifs dès maintenant mais ne croissent pas beaucoup. D'autres ont des paiements actuels plus faibles mais sont positionnés pour offrir une croissance sérieuse des dividendes à l'avenir. J'ai comparé neuf des meilleurs ETF à dividendes élevés qui valent la peine d'être considérés, et la gamme est assez intéressante.

L'ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) affiche un rendement de 6 % — c'est vraiment élevé. Mais comprenez ce que vous obtenez : il détient environ 443 actions privilégiées et titres hybrides, qui ont tendance à fournir un revenu stable sans beaucoup d'appréciation du prix. Si vous cherchez un revenu actuel, c'est solide. Mais si vous recherchez la croissance en plus des dividendes, vous devriez regarder ailleurs.

Il y a aussi le SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD), qui se concentre uniquement sur les 80 actions à rendement le plus élevé du S&P 500. Il offre un rendement d'environ 4,18 % avec des performances historiques assez correctes. Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) a été un travailleur acharné — suivant l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100, composé d'entreprises solides sur le plan fondamental, il affiche un rendement de 3,61 % mais avec de solides performances sur 5 et 10 ans.

Ce qui m'a le plus surpris en comparant ces meilleurs ETF à dividendes élevés, c'est à quel point les rendements varient. Le Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) tourne autour de 2,65 %, tandis que leur Dividend Appreciation ETF (VIG) n'est qu'à 1,65 %. Ça semble être un écart énorme, non ? Mais c'est là que ça devient intéressant — VIG a surperformé en termes de rendement total parce qu'il se concentre sur des entreprises ayant un historique constant d'augmentation des dividendes. C'est l'histoire de la croissance des dividendes.

Pour comparer, l'ETF S&P 500 classique (VOO) ne rapporte que 1,3 %, mais a délivré les rendements annuels moyens les plus élevés, dépassant 16 %. Il y a donc un compromis évident entre rechercher le rendement aujourd'hui et se positionner pour l'appréciation du capital.

J'ai aussi regardé le First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY), qui suit des entreprises ayant augmenté régulièrement leurs dividendes et semblant financièrement en bonne santé pour continuer ainsi. C'est le genre de fonds qui pourrait faire fructifier votre patrimoine discrètement sur des décennies.

Voici mon cadre pour choisir les meilleurs ETF à dividendes élevés selon votre situation : si vous travaillez et que votre 401(k) est chez Fidelity, Schwab ou Vanguard, vérifiez d'abord ce qu'ils proposent — vous pourriez avoir certains de ces fonds directement disponibles. Ensuite, réfléchissez à ce dont vous avez réellement besoin. Vivez-vous de vos revenus actuels ? Optez alors pour les options à rendement plus élevé. Construire une richesse à long terme ? Envisagez de répartir entre des fonds axés sur le revenu et d'autres sur la croissance des dividendes.

Une chose que j'aimerais que plus de gens comprennent, c'est le pouvoir de la croissance des dividendes. Ne négligez pas un fonds qui offre 1,5 % si celui-ci se concentre sur des entreprises augmentant régulièrement leurs paiements. Un exemple parfait est Automatic Data Processing — récemment à 1,93 %, mais leur dividende est passé de 3,28 $ par action en 2019 à 5,60 $ récemment. C'est ce genre de capitalisation qui construit une véritable richesse.

Donc oui, il existe clairement de meilleurs ETF à dividendes élevés pour différents objectifs. Que vous recherchiez un revenu actuel, une croissance future ou un mélange des deux, il y a une option à considérer. L'essentiel est d'associer le fonds à vos besoins réels plutôt que de simplement courir après le rendement le plus élevé.