Je réfléchis beaucoup à comment générer un revenu passif réel dernièrement, et honnêtement, les actions de dividendes restent l'une des stratégies les plus simples pour cela. Ce n'est pas sexy, je sais, mais il y a quelque chose de satisfaisant à percevoir des chèques simplement en détenant des entreprises de qualité.

J'ai donc examiné trois approches différentes pour le revenu de dividendes en ce moment, et elles sont assez intéressantes car elles montrent différents profils de risque.

Tout d'abord, Coca-Cola. Oui, c'est ennuyeux, mais écoutez-moi. L'action a été complètement massacrée récemment, en baisse de plus de 12 % en un mois, ce qui est fou pour une entreprise aussi établie. La demande s'affaiblit et les bénéfices n'étaient pas exceptionnels, donc les gens ont paniqué. Mais voici le truc - Coca est en dessous de sa valorisation moyenne historique en ce moment, et avec un rendement de 3,1 % plus 62 années consécutives d'augmentation des dividendes, c'est le genre de revenu passif sur lequel on peut vraiment compter pendant des décennies. Ils ne sont pas parfaits (ils ont surpayé certaines marques), mais ils sont vraiment bons dans ce qu'ils font. L'acquisition de Topo Chico en 2017 pour 220 millions de dollars en est un parfait exemple - les volumes ont été multipliés par dix depuis. C'est le genre d'exécution que je veux d'une entreprise que je détiens pour le revenu.

Ensuite, il y a Air Products and Chemicals. Plus diversifié dans plusieurs industries, ce que j'aime. Ils ont augmenté leurs dividendes depuis plus de 40 années consécutives et leur rendement futur est d'environ 2,3 %. La vraie force ici, c'est que leur clientèle couvre environ 30 industries différentes, donc si un secteur s'effondre, ils ne meurent pas. Ils maintiennent un ratio de distribution raisonnable et génèrent un flux de trésorerie opérationnel solide, donc le dividende semble durable. Avec un carnet de commandes de 19,5 milliards de dollars, ils ont aussi une marge de croissance.

Diamondback Energy est la carte sauvage si vous cherchez des rendements potentiels plus élevés en plus du revenu de dividendes. Ils sont le pur acteur du Permien, et le Permien continue de produire. Ils versent 3,60 $ en dividendes annuels de base (environ 2 % de rendement), mais distribuent aussi des dividendes variables lorsque les prix du pétrole sont élevés. Depuis leur fusion avec Endeavor Energy, le flux de trésorerie devrait s'améliorer considérablement. Le pétrole est bien au-dessus des 37 $ nécessaires pour soutenir leur dividende de base, donc en réalité, vous pouvez vous attendre à des paiements totaux beaucoup plus élevés.

Le fil conducteur ici, c'est que ces trois options offrent toutes des moyens de générer un revenu passif, mais elles parient sur des choses différentes. Coca est votre valeur sûre, votre blue chip pour dormir sur vos deux oreilles. Air Products est votre revenu stable et diversifié. Diamondback est votre pari que les matières premières resteront fortes. Selon le niveau de risque que vous pouvez supporter, toute combinaison de ces options a du sens si vous êtes sérieux dans la construction de flux de revenus passifs.