Je viens de remarquer que le choix des actions bancaires reste toujours une question importante pour de nombreux investisseurs thaïlandais, en particulier ceux qui recherchent la stabilité et des dividendes réguliers. J'ai donc rassemblé des informations sur de bonnes options, tant nationales qu'internationales, pour les partager.

Commençons par les acteurs locaux en Thaïlande. Si l’on parle des actions bancaires que les analystes privilégient, BBL (Banque Bangkok) se distingue par sa solidité financière et son réseau international étendu. Quant à KBANK (Kasikornbank), elle brille dans le domaine de la banque numérique via K PLUS, qui compte beaucoup d’utilisateurs, même si elle doit faire attention aux risques de NPLs liés aux prêts aux PME.

Un autre acteur intéressant est KTB (Krungthai Bank), qui appartient à l’État. Il bénéficie des projets gouvernementaux et de l’application "Pao Tang", qui possède une large base d’utilisateurs. SCB a restructuré ses activités pour devenir SCBX, un groupe de sociétés de technologie financière, ce qui suscite de l’enthousiasme mais aussi de l’incertitude. TTB (TMBThanachart Bank) construit actuellement une synergie suite à sa fusion. BAY (Bank of Ayudhya) bénéficie du soutien du groupe MUFG japonais.

En élargissant la perspective aux banques mondiales, JPMorgan Chase reste un acteur clé aux États-Unis, grâce à sa taille et sa diversification. Bank of America est aussi une bonne option pour ceux qui veulent entrer sur le marché américain. HSBC joue un rôle important en Asie, notamment à Hong Kong et en Chine. DBS (Singapour) est un leader en banque numérique dans la région. ICBC (Chine) possède le plus grand actif au monde, mais il faut faire attention aux risques spécifiques. MUFG (Japon) pourrait en bénéficier si la politique de la Banque centrale japonaise change concernant les taux d’intérêt.

Pourquoi les actions bancaires sont-elles intéressantes en ce moment ? La première raison est la hausse des taux d’intérêt. Bien que le cycle haussier intense soit terminé, les taux actuels restent supérieurs à ceux de l’ère COVID, ce qui maintient une bonne marge d’intérêt nette (NIM). La deuxième raison concerne les dividendes : les grandes banques versent souvent des dividendes réguliers et rachètent des actions, ce qui est avantageux pour les investisseurs à long terme.

Si l’économie mondiale et thaïlandaise continue de se redresser (on prévoit une croissance du PIB mondial de 3,1 % et du PIB thaïlandais de 2,7 %), cela stimulera la demande de crédit. De plus, la valorisation de certaines banques n’est pas encore trop chère si l’on compare le ratio P/E à la moyenne historique.

Une tendance nouvelle et intéressante est la création d’écosystèmes bancaires via des applications. Les banques ne se limitent plus à la réception de dépôts et à l’octroi de prêts, elles deviennent des plateformes intégrant divers services : shopping, assurance, investissement, via K PLUS, SCB EASY, Pao Tang, etc.

Pour les Thaïlandais souhaitant investir dans des actions bancaires, c’est simple : ouvrir un compte chez un courtier, déposer de l’argent, puis passer des ordres d’achat via l’application Settrade ou celle du courtier. Pour les actions étrangères, il est aussi possible d’investir via un courtier thaïlandais proposant ce service, ou par CFD si l’on veut spéculer à court terme en acceptant un risque plus élevé.

En résumé, les actions bancaires restent une option à considérer pour un investissement à long terme, en raison de leur dividende, de leur stabilité et de leur adaptation au numérique. Quel que soit votre choix, il est essentiel d’étudier toutes les informations pour que votre investissement puisse générer de la richesse de manière efficace.