Je viens de réaliser une chose en analysant le marché ces dernières semaines : la majorité des traders F0 continuent de croire que la règle RSI 70 est une vente, RSI 30 est un achat, comme une formule magique pour calculer le RSI. Mais en réalité, le marché en 2026 est complètement différent. Aujourd’hui, je veux partager comment j’utilise réellement le RSI pour repérer les sommets et les creux sans deviner.

Tout d’abord, comprenons la nature mathématique de cet indicateur. La formule du RSI n’est pas aussi compliquée que beaucoup le pensent. Elle mesure simplement le ratio entre la moyenne des gains et la moyenne des pertes sur les 14 dernières périodes (ou cycle choisi). RS = Gain Moyen / Perte Moyenne, puis RSI = 100 - (100 / (1 + RS)). C’est tout. Mais le problème est que : la plupart des gens ne regardent que le chiffre final sans comprendre comment il est calculé. Quand vous comprenez comment le RSI fonctionne réellement, vous réaliserez pourquoi il peut rester bloqué au-dessus de 80 dans une forte tendance haussière, tout en continuant à monter.

Le plus grand piège, c’est quoi ? Quand le RSI atteint 30, tout le monde, notamment les traders particuliers, essaie de faire un bottom en même temps, en plaçant un stop-loss juste en dessous du support. Les market makers le savent. Ils vont casser ce support d’un coup pour balayer vos stop-loss (phénomène de Liquidity Sweep), puis inverser la tendance. Je me suis fait piéger plusieurs fois avant de comprendre ce mécanisme.

Au lieu de faire confiance aux niveaux 30/70, je me tourne vers la recherche de Divergences — c’est vraiment l’arme secrète. La Divergence régulière (Regular Divergence) se produit quand le prix fait un creux plus bas, mais que le RSI forme un creux plus haut. Cela indique que la pression vendeuse s’épuise, même si le prix continue de baisser. C’est à ce moment que je vais envisager d’acheter.

Mais il existe un type de divergence moins connu — la Divergence Cachée (Hidden Divergence). Dans une tendance haussière, quand le prix forme un creux plus haut, mais que le RSI forme un creux plus bas, c’est un signal d’achat supplémentaire excellent. La force d’achat continue d’absorber l’offre efficacement, c’est juste une baisse temporaire de l’élan. J’ai pu profiter de grandes vagues haussières en identifiant correctement ce type de divergence.

Il ne faut pas analyser le RSI sur une seule unité de temps. Je suis toujours la règle du « de haut en bas » : déterminer la tendance principale sur le Daily ou Weekly, puis chercher des points d’entrée sur H4 ou H1. Par exemple, si le RSI en D1 est à 60 en tendance haussière, je ne cherche une opportunité d’achat que si le RSI en H1 revient à 30 ou si une divergence cachée apparaît. Aller à contre-courant de la tendance du cadre supérieur est la façon la plus rapide de faire sauter son compte.

La meilleure façon de confirmer un signal, c’est de combiner le RSI avec le MACD. Quand le RSI montre une divergence en creux, ne vous précipitez pas. Attendez que l’histogramme du MACD passe du rouge au vert et que la ligne MACD croise la ligne Signal. Quand ces deux conditions se réunissent, la probabilité de succès peut atteindre 80 %.

En regardant le marché boursier vietnamien début 2026, le secteur bancaire en est une preuve claire. Quand le RSI des banques atteint 82-85 en D1, beaucoup vendent tout par peur d’un « surachat ». Mais en réalité, le prix ne fait que stagner dans une fourchette étroite, le RSI refroidit progressivement vers 65, puis explose de 15 % en deux semaines. Pourquoi ? Parce que la formule du RSI dépend de la façon dont on calcule la Moyenne des Gains. Quand les fortes journées de hausse précédentes sortent du cycle de 14 jours, le RSI baisse non pas à cause d’une forte pression vendeuse, mais parce que le « reset de l’élan » s’opère. Si vous comprenez cela, vous garderez vos positions.

Un petit truc : si le marché évolue latéralement, le RSI oscille constamment entre 40 et 60 sans tendance claire. Dans ce cas, j’utilise l’ADX pour vérifier. Si l’ADX est en dessous de 25, cela indique un marché sans tendance, je désactive le RSI et je me tourne vers d’autres outils de support/résistance.

Enfin, la formule du RSI peut s’appliquer à tous les types d’actifs — actions, forex, cryptomonnaies. Mais, en raison de la volatilité extrême du crypto, la zone de retournement se situe souvent au-dessus de 85 ou en dessous de 15, plutôt qu’aux niveaux 70/30 comme pour les actions traditionnelles.

L’essentiel, c’est : ne pas considérer le RSI comme une alarme absolue. C’est simplement un outil parmi d’autres dans votre arsenal. Combinez-le avec l’analyse des chandeliers, le volume, et d’autres indicateurs. Quand vous comprenez vraiment sa nature mathématique, vous éviterez les pièges de liquidité et vous pourrez capter de véritables vagues profitables.