Dernièrement, des amis m'ont encore demandé comment jouer avec les crypto-monnaies pour gagner de l'argent, alors je vais simplement organiser ici quelques-uns de mes conseils accumulés au fil des années.

En parlant de Bitcoin, la vague de marché début 2025 a vraiment redonné espoir à beaucoup. Passant de 100 000 dollars à 115 000 dollars, bien que par la suite une correction ait été provoquée par des changements de politique, la tendance haussière à long terme de Bitcoin reste très claire. Actuellement, le prix tourne autour de 76 800 dollars, ce qui, comparé à l'historique, reste une position assez élevée.

Alors, comment jouer avec les crypto-monnaies ? La méthode la plus directe est le trading. Je le divise en deux stratégies : long terme et court terme.

Commençons par le long terme. Si vous croyez au potentiel à long terme de Bitcoin, la logique est simple — acheter à des points relativement bas, puis attendre. Bitcoin a augmenté de 18 millions de fois en plus de dix ans, ce qui en dit long. Bien sûr, il y aura des fluctuations, presque à chaque lancement, il y a eu des retracements de 30 %, 50 % ou plus. J’ai vu une statistique qui montre qu’entre 2011 et 2024, Bitcoin a connu chaque année des hausses importantes, mais aussi des corrections correspondantes. Par exemple, en 2013, la frénésie des ICO a entraîné une hausse de 11 700 %, mais en 2014, une chute de 83 %. En 2021, l’entrée de Tesla et la politique monétaire expansionniste aux États-Unis ont fait grimper de 1 574 %, puis en 2022, FTX a fait chuter de 74,7 %.

Donc, pour les investisseurs à long terme, la clé est l’état d’esprit. On peut adopter une stratégie d’investissement périodique, en achetant une petite partie chaque mois, ce qui permet d’étaler le coût. Ou alors, attendre une chute importante de Bitcoin pour augmenter progressivement ses positions. Avec la taille actuelle du marché, une baisse quotidienne de plus de 10 % est considérée comme une correction notable, ce qui peut en fait représenter une opportunité.

Passons au court terme. Cela demande plus de compétences et de préparation mentale. Je vais commencer par un coup de froid : avoir l’illusion de devenir riche du jour au lendemain est la façon la plus facile de perdre de l’argent. Le marché des crypto-monnaies est effectivement plus volatile que celui des actions ou du forex, mais le risque est aussi beaucoup plus élevé. L’absence de limite de variation, l’absence de mécanisme de circuit de sécurité, l’effet de levier élevé, le T+0 — toutes ces caractéristiques permettent aux gros investisseurs de profiter de la cupidité et de la peur des petits pour faire des profits.

Voici quelques points clés pour le trading à court terme : premièrement, garder son calme, ne pas se laisser influencer par l’émotion du marché. Deuxièmement, comprendre la tendance — hausse, correction, rebond, baisse — et savoir à quel stade on se trouve. Le point d’entrée le plus sûr après une consolidation est lors de la rupture à la hausse. Inversement, une rupture à la baisse après une consolidation est un signal de vente. Troisièmement, suivre la tendance — en tendance haussière, ne pas faire de vente à découvert, en tendance baissière, ne pas acheter en levier. Quatrièmement, investir une somme que l’on peut se permettre de perdre, surtout pour les débutants.

Concernant les outils pour jouer avec les crypto-monnaies, les contrats pour différence (CFD) sont une option intéressante. En gros, vous ne possédez pas réellement du Bitcoin, mais vous faites des prédictions sur ses variations de prix. Avec un petit capital, vous pouvez utiliser l’effet de levier pour prendre des positions plus importantes, ce qui permet de participer au marché tout en contrôlant mieux le risque. Mais il faut souligner que l’effet de levier est une arme à double tranchant. Selon les données, plus de 70 % des traders utilisant l’effet de levier subissent des pertes, donc pour les débutants, il vaut mieux utiliser un levier de 1:1, c’est-à-dire sans levier, pour apprendre en toute sécurité.

Une autre méthode est le minage. Bitcoin a une offre totale de 21 millions de pièces, dont environ 19,8 millions ont déjà été extraites. Le minage consiste essentiellement à utiliser la puissance de calcul pour valider les transactions et obtenir des récompenses. Au début, on pouvait miner avec un ordinateur ordinaire, mais aujourd’hui, il faut des machines spécialisées. J’ai vu quelqu’un acheter une machine pour 1 334 dollars, qui ne pouvait produire que pour 3 dollars de crypto par jour, après déduction de l’électricité et de l’usure de la machine — pratiquement sans profit. Aujourd’hui, le minage est réservé aux professionnels, il est difficile pour le grand public de participer.

En résumé, la façon de jouer avec les crypto-monnaies dépend surtout de votre tolérance au risque et de votre temps disponible. Le long terme convient à ceux qui croient en la valeur à long terme de Bitcoin, tandis que le court terme demande plus de connaissances du marché et de maîtrise de soi. Quoi qu’il en soit, l’essentiel est de continuer à apprendre, à gérer le risque, et à ne pas se laisser submerger par l’émotion du marché. Le marché du Bitcoin est en constante évolution, il faut observer et réfléchir pour trouver la méthode qui vous convient le mieux pour faire des profits.