Récemment, je réfléchissais à une question : avec autant de cryptomonnaies sur le marché, lesquelles devrais-je vraiment investir ? J'ai rassemblé quelques idées et observations du marché, et je souhaite partager avec vous le classement des cryptomonnaies et les stratégies d'investissement.

Commençons par la logique la plus importante : en marché haussier, acheter des altcoins, en marché baissier, acheter des monnaies principales. Si vous avez vécu un cycle complet de marché haussier et baissier, vous devriez comprendre la signification de cette phrase. Les altcoins ont tendance à monter facilement en marché haussier, mais présentent un risque énorme en marché baissier ; les monnaies principales, à l'inverse, résistent mieux à la chute, avec peu de risques de zéro. La première étape pour choisir une cryptomonnaie est donc de déterminer à quel stade se trouve le marché, ce qui guide votre orientation d’investissement.

Regardons maintenant quelques grands acteurs en tête du classement actuel des cryptomonnaies. Bitcoin reste le numéro un, avec une capitalisation de marché de 1,563 trillions de dollars, représentant 42,92 % de l’ensemble du marché. Son avantage est évident : quantité fixe de 21 millions, réduction de moitié tous les quatre ans, taux d’inflation contrôlé en dessous de 0,80 %. Depuis l’approbation du ETF spot en 2024, les fonds institutionnels affluent sans cesse, cette rareté et cette capacité à lutter contre l’inflation en font une option privilégiée pour l’allocation d’actifs à long terme.

Ethereum se classe en deuxième position, avec une capitalisation de 263,77 milliards de dollars, mais son volume de transactions atteint souvent 60 à 70 % de celui du Bitcoin. Pourquoi ? Parce qu’Ethereum possède des contrats intelligents, et tout l’écosystème DeFi tourne dessus, avec une TVL (valeur totale verrouillée) de 93,1 milliards de dollars, ce qui en fait la blockchain la plus forte. C’est là sa véritable valeur.

Ce qui est le plus intéressant, c’est le token TAO, produit de la fusion entre IA et blockchain. Le réseau Bittensor vise à construire un marché décentralisé d’apprentissage automatique, utilisant TAO comme moyen d’échange. La conception s’inspire aussi de Bitcoin, avec une quantité fixe de 21 millions, en déflation progressive. Sous l’impulsion de la vague IA, ce type de projet mérite vraiment d’être surveillé.

Ripple (XRP) est soutenu par la société Ripple, avec des liens étroits avec des institutions financières mondiales et des gouvernements. Sa vitesse de transaction atteint entre 1 500 et 3 400 TPS, bien au-delà des 7 TPS de Bitcoin, ce qui en fait un choix pour les institutions. Sa capitalisation en circulation est de 87,3 milliards de dollars, restant stable dans le classement des cryptomonnaies.

Solana, surnommée « tueur d’Ethereum », je pense que ce nom est un peu exagéré, mais ses performances sont indéniables. Utilisant une technologie de traitement parallèle, sa capacité théorique atteint 65 000 TPS, avec une pratique de 3 000 à 4 000 TPS. Le plus frappant, c’est le coût de transaction incroyablement bas, en moyenne 0,00025 dollar par opération. Cette combinaison d’efficacité et de faibles coûts est très attractive pour les développeurs et les utilisateurs.

Il y a aussi Chainlink, qui se distingue par sa capacité à relier la blockchain au monde réel. Son réseau d’oracles permet aux contrats intelligents d’accéder en toute sécurité à des données hors chaîne, ce qui en fait une infrastructure essentielle, pas une monnaie fantôme. DOGE et TON sont populaires principalement parce qu’ils ont de grands promoteurs — Musk et Telegram. Leurs actions peuvent provoquer de fortes fluctuations du prix.

Passons maintenant à la stratégie d’investissement. La différence entre monnaies principales et altcoins est simple : les dix premières par capitalisation sont considérées comme des monnaies principales, le reste comme des altcoins. Les monnaies principales résistent mieux aux chutes, les altcoins sont très volatiles. D’un point de vue sécurité, il est préférable de conserver les monnaies principales sur plus de quatre ans pour éviter les risques de fluctuations à court terme.

Mais attention, les stablecoins USDT et USDC, bien qu’en tête du classement, ne sont pas adaptés pour faire croître la valeur. Ils sont indexés à 1:1 sur le dollar, avec une volatilité inférieure à 1 %, et ne servent qu’à stocker de la liquidité. Les investissements réellement intéressants sont BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE — ces monnaies non stables ont connu de belles hausses à chaque cycle haussier.

Mon expérience personnelle m’a appris que l’investissement à long terme paraît simple, mais sa mise en pratique est difficile. En 2018, j’ai acheté 3 BTC lors du creux en arc de cercle, à environ 5 000 dollars, et vendu à 7 000 dollars. Quelques jours plus tard, ils ont atteint 12 000 dollars, et j’ai eu de gros regrets. Plus tard, l’événement du 3 décembre m’a donné une seconde chance d’acheter. C’est pourquoi je prône aujourd’hui la détention à long terme — éviter de trader fréquemment pour ne pas rater les grandes tendances.

Pour les débutants, l’investissement à long terme est plus adapté que le trading à court terme. Le trading court nécessite une stratégie systématique, une gestion de position, une bonne santé mentale — des qualités que les débutants manquent souvent. L’investissement à long terme demande beaucoup moins, il suffit de connaître les bases et la capitalisation des monnaies. En termes de rendement, le trading court peut théoriquement rapporter plus, mais en réalité, la majorité achète haut et vend bas, accumulant des pertes. La détention à long terme permet plutôt de verrouiller les profits lors des hausses.

Enfin, il faut insister sur la sécurité des actifs. Après avoir survécu à un marché baissier pour atteindre le marché haussier, se faire voler ses fonds serait une catastrophe. Il faut protéger ses comptes d’échange avec des mots de passe solides, utiliser des portefeuilles avec des clés privées et des phrases de récupération, et éviter d’utiliser des DAPP inconnus sur ses wallets.

L’erreur la plus courante chez les débutants est de se mentir à soi-même : voir un altcoin à bas prix et penser qu’il deviendra riche si son prix atteint un centime. La réalité, c’est que la plupart des altcoins finiront par zéro ou seront sur la voie du zéro. Pire encore, échanger des monnaies principales contre des tokens de mauvaise qualité, c’est prendre deux risques en même temps.

En résumé, les dix premiers projets en classement ont chacun leurs caractéristiques, mais tous ne valent pas l’investissement. Les stablecoins ne servent qu’à stocker de la valeur, tandis que les investissements à long ou court terme doivent porter sur BTC, ETH, SOL, XRP, TAO, qui sont des monnaies principales. Si vous êtes prudent, ne considérez que BTC et ETH. Si vous cherchez la croissance, vous pouvez ajouter DOGE, ADA, SOL. Je ne recommande pas les petits altcoins ou MEME coins, très volatils.

L’essentiel, c’est de définir clairement vos objectifs d’investissement, de savoir quand couper vos pertes, et de ne pas conserver indéfiniment des altcoins. Le marché crypto est imprévisible, et le classement peut changer rapidement. Apprendre à ajuster sa stratégie en fonction du marché est la clé. La détention à long terme évite de devoir surveiller constamment, ce qui économise du temps et des frais. Mais si vous faites du trading à court terme, le risque est plus élevé, surtout avec le levier, qui peut rapidement liquider votre position. Enfin, n’oubliez pas : ne faites pas les erreurs des autres, sinon vous paierez votre école en frais.