Je viens de remarquer que beaucoup de gens se concentrent uniquement sur les profits potentiels d’un investissement, mais oublient combien ils doivent risquer pour les obtenir.

Dans ce cas, l’investissement a peu de chances de réussir.

Aujourd’hui, je souhaite partager le concept du Ratio Risque-Récompense, qui est un indicateur permettant de répondre à la question : « Pour chaque 1 baht que nous risquons de perdre, combien pouvons-nous potentiellement récupérer ? »
C’est un outil essentiel que les traders professionnels utilisent fréquemment.

Le Ratio Risque-Récompense (RR) est le rapport entre le risque potentiel et le rendement attendu.
Plus le RR est élevé, plus l’investissement est considéré comme rentable, car nous risquons peu tout en espérant un gain important.
Un RR faible indique un risque élevé pour un gain modeste.

Imaginez deux options d’investissement :
La première espère un profit de 20 %, mais comporte un risque de perte de 50 %.
La seconde vise seulement 10 % de profit, avec un risque de perte de seulement 5 %.
En ne regardant que les chiffres de profit, la première semble meilleure.
Mais en calculant le RR, la deuxième a un RR = 2, tandis que la première n’a qu’un RR de 0,4.
Donc, la deuxième option est beaucoup plus avantageuse.

Voici la formule pour calculer le Ratio Risque-Récompense :
RR = (Prix cible – Prix d’achat) / (Prix d’achat – Prix de Stop Loss)

Prenons un exemple concret :
Supposons que l’on achète une action BTS à 7,45 bahts, avec un objectif de prix à 10,50 bahts, et un Stop Loss à 4,50 bahts.
RR = (10,50 – 7,45) / (7,45 – 4,50) = 3,05 / 2,95 ≈ 1,03

Cela signifie que si l’investissement réussit, le gain sera environ 1,03 fois supérieur au risque potentiel, ce qui est relativement rentable.

Pourquoi est-il important de prêter attention au Ratio Risque-Récompense ?
Parce qu’il nous aide à mieux gérer le risque.
Nous pouvons définir un Stop Loss en fonction du niveau de risque que nous sommes prêts à accepter, afin de limiter les pertes et éviter de perdre tout notre capital.

Le RR idéal recommandé est de 2 ou plus, car il indique une opportunité d’investissement rentable.
Un RR inférieur est moins intéressant.

Ce qui est intéressant, c’est que le RR et le taux de réussite (Win Rate) ont une relation inverse :
Plus le RR est élevé, plus le Win Rate tend à être faible, et vice versa.

Par exemple, avec un RR de 3:1 et un Win Rate de seulement 25 %, en effectuant 100 trades, on gagnera 25 fois pour un profit total de 75, et perdra 75 fois pour une perte totale de 75.
Le résultat final sera donc nul.
Il faut donc un Win Rate d’au moins 25 % pour réaliser un profit.

Pour un RR de 1:1, le rendement est égal au risque.
C’est adapté aux personnes acceptant un risque modéré, mais ce n’est pas très conseillé si l’on veut vraiment faire des profits.

Un RR supérieur à 2 signifie que le rendement potentiel est bien supérieur au risque, ce qui convient aux traders acceptant un risque élevé.
Mais il faut faire attention, car le risque de perte est également plus grand.

En réalité, un RR faible n’est pas toujours mauvais.
Certaines personnes peuvent encore faire des profits avec un RR bas, car elles ont un taux de réussite élevé et un système de trading précis.

En résumé, le Ratio Risque-Récompense est un indicateur de la rentabilité d’un investissement.
Il doit être utilisé comme un outil d’aide à la décision, en le combinant avec d’autres indicateurs pour prendre des décisions plus éclairées.
Au final, un investissement intelligent commence par une compréhension claire de ses propres risques, puis la recherche d’opportunités rentables.