Récemment, j'ai découvert que beaucoup de traders utilisent des stops mobiles pour optimiser leur gestion des risques, j'ai aussi pris le temps d'étudier cela, et je pense que ça vaut vraiment la peine de partager.

Les stops fixes traditionnels consistent à définir un prix fixe à l'entrée, mais le problème c'est que le marché ne fluctue pas toujours comme prévu. Parfois, le prix évolue dans la direction favorable, mais à cause d’un stop trop proche, on se fait sortir prématurément. Ce genre de situation est vraiment frustrant.

Le stop mobile est conçu pour résoudre ce problème. En résumé, c’est un ordre de stop qui s’ajuste automatiquement — lorsque le prix évolue dans votre sens, le stop se déplace vers le haut, mais si le prix se retourne, il s’exécute au nouveau niveau de stop. Par exemple, si vous fixez une marge de recul de pas plus de 300 points, lorsque vous réalisez un profit de plus de 300 points, le stop se déplace automatiquement de 300 points vers le haut, et ainsi de suite. Cela permet de verrouiller les profits déjà réalisés.

Cependant, il faut faire attention, le stop mobile n’est pas une solution miracle. Il est surtout adapté aux actifs avec une tendance claire et une volatilité stable. Si le marché oscille latéralement, avec une faible volatilité, ou si la volatilité est trop forte, cela peut entraîner des déclenchements fréquents ou une sortie prématurée. Quand la volatilité est trop faible, il n’a pas d’intérêt de l’activer avant d’atteindre le seuil, et si la volatilité est trop grande, on risque d’être sorti à cause de retracements importants.

Personnellement, j’utilise souvent cette méthode en combinaison avec des indicateurs techniques. Par exemple, en utilisant la moyenne mobile à 10 jours ou les bandes de Bollinger, non pas en fixant un prix fixe, mais en ajustant dynamiquement selon l’indicateur chaque jour. Cela permet d’être plus en phase avec la tendance réelle du marché.

Si vous faites du trading swing, par exemple acheter Tesla (TSLA) à 200 dollars avec une attente de hausse de 20 %, vous pouvez définir une sortie si le prix recule de 10 dollars. Quand le prix monte à 237, le stop se déplace automatiquement de 190 à 227. Ainsi, même si le prix redescend par la suite, vous protégez vos profits au nouveau niveau.

Pour le day trading, il faut utiliser des graphiques en 5 minutes plutôt que des graphiques journaliers, car vous achetez et vendez dans la même journée. Par exemple, entrer à 174,6 dollars, avec un stop profit de 3 % et un stop loss de 1 %, le système placera le take profit à 179,83 et le stop à 172,85. Si le prix dépasse 179,83 et continue à monter, le stop se déplace automatiquement vers le haut, par exemple à 178,50, ce qui permet de mieux verrouiller les gains.

Le trading avec levier rend encore plus crucial l’utilisation de stops mobiles, car le levier peut amplifier à la fois les gains et les pertes. Je vois beaucoup de gens utiliser une stratégie d’achat par paliers avec un stop mobile — par exemple, acheter à 11890 points, puis ajouter une unité à chaque baisse de 20 points, pour un total de 5 unités. Plutôt que de fixer un stop fixe, il vaut mieux calculer un objectif de profit moyen pour chaque unité, de façon à ce qu’une simple remontée à 11870 permette d’atteindre un profit moyen de 20 points, sans attendre que le marché remonte jusqu’au sommet.

Il existe aussi une méthode avancée appelée « méthode d’augmentation en triangle », qui consiste à ajouter plus d’unités à chaque baisse (1, 2, 3, 4, 5 lots), pour faire baisser rapidement le coût moyen. Cela facilite la réalisation d’un objectif de profit lors d’un rebond léger.

Mais il faut souligner que le stop mobile n’est qu’un outil, il ne faut pas en dépendre totalement. Une dépendance excessive peut affaiblir votre jugement du marché. Le plus important reste de faire une analyse fondamentale solide avant d’entrer en position, pour s’assurer que l’actif a une tendance claire. C’est en combinant cela avec un stop mobile que l’on peut maximiser ses résultats.

En résumé, si vous êtes un trader occupé qui ne peut pas surveiller constamment le marché, ou si vous souhaitez renforcer votre discipline de gestion des risques, le stop mobile est vraiment un bon outil. Que ce soit pour du swing trading, du day trading ou du trading avec levier, il existe des stratégies adaptées.