Récemment, de plus en plus de personnes se demandent comment investir dans l'or, en effet, la situation géopolitique et l'inflation sont constamment à la une, et l'attractivité de l'or en tant qu'outil de couverture contre les risques a également augmenté. Cependant, j'ai remarqué que beaucoup ne savent pas vraiment où acheter de l'or physique au meilleur prix, ni qu'il existe des moyens plus flexibles que les lingots d'or.

Pour être honnête, acheter simplement des lingots d'or physiques n'est pas la méthode d'investissement la plus efficace. Les lingots ne génèrent pas d'intérêts, il faut payer pour leur stockage, et cela donne une sensation de « facile à acheter, difficile à vendre ». Mais si vous souhaitez simplement détenir de l'or tangible, la Banque de Taïwan est une bonne option, car leurs lingots provenant de la banque suisse sont de qualité garantie, à partir de 100 grammes, avec des frais relativement transparents. Si vous préférez de plus petits grammes, une bijouterie est une autre option, mais faites attention à la pureté et à la négociation.

Revenons à la question, il existe en réalité plusieurs méthodes pour investir dans l'or de manière plus efficace. Le carnet d’épargne or, comme l’or papier, évite les soucis de stockage. La Banque de Taïwan, Yongfeng, E.SUN proposent ce service, en utilisant du yuan ou des devises étrangères, avec des frais moyens. Cette méthode convient à ceux qui veulent détenir de l’or à long terme sans vouloir manipuler de l’or physique.

Pour une négociation plus flexible, les ETF or sont une bonne porte d’entrée. Faciles à acheter et à vendre, avec des seuils d’entrée faibles, ils sont disponibles sur le marché taïwanais et américain. Il faut simplement faire attention aux frais de gestion. Cependant, les ETF ont une limite : ils ne permettent que d’acheter à découvert, pas de vendre à découvert, ce qui convient aux investisseurs particuliers qui veulent une stratégie à long terme.

Pour ceux qui veulent profiter des fluctuations à court terme, les contrats à terme et les CFD sont la voie à suivre. Les contrats à terme permettent une négociation bidirectionnelle, 24 heures sur 24, avec un effet de levier qui augmente l’utilisation du capital, mais il faut aussi gérer le risque de pertes amplifiées. Les CFD ont l’avantage d’avoir des seuils d’entrée plus faibles, une flexibilité accrue, sans date d’échéance, ce qui est plus amical pour les petits investisseurs. Beaucoup utilisent déjà les CFD pour trader de l’or, avec une marge très faible, ce qui est attractif pour les débutants.

Concernant l’achat d’or physique, je recommande de choisir en fonction de vos objectifs d’investissement. Si c’est uniquement pour la préservation de la valeur et la lutte contre l’inflation, l’or physique ou le carnet d’épargne or suffisent. Mais si vous souhaitez profiter des variations de prix pour réaliser des gains, le trading à court terme de contrats à terme ou CFD sur l’or sera plus efficace.

Ces dernières années, le prix de l’or a connu une tendance favorable, avec plusieurs rebonds depuis 2022, principalement soutenus par les attentes de baisse des taux de la Fed, l’augmentation des risques géopolitiques, et l’achat massif d’or par les banques centrales mondiales. Cependant, il faut se rappeler que les tendances à court terme sont difficiles à prévoir, l’essentiel étant de trouver de bons points d’entrée et de ne pas attendre que le prix monte pour entrer. Sur le long terme, l’or en tant qu’outil de couverture dans un portefeuille d’investissement est généralement conseillé à hauteur d’au moins 10 % du total, ce qui est une opinion largement partagée par les investisseurs institutionnels.

Quelle que soit la méthode choisie, l’important est de comprendre votre tolérance au risque et votre horizon d’investissement. L’or physique convient aux investisseurs prudents, le carnet d’épargne or et les ETF sont adaptés à ceux ayant une tolérance moyenne au risque, tandis que les contrats à terme et CFD sont destinés aux investisseurs ayant une certaine expérience en trading et une conscience des risques.