Dernièrement, en discutant avec certains traders, j'ai découvert que beaucoup de gens ne comprennent pas vraiment une chose fondamentale — le ratio gain/perte.

Commençons par clarifier : le ratio gain/perte est simplement le rapport entre l'argent que vous gagnez à chaque fois et l'argent que vous perdez. Cela semble simple, mais cette chose détermine si vous pouvez réaliser des profits de manière stable.

Prenons un exemple. Supposons que vous avez 100 dollars dans votre portefeuille, et que vous ne prenez que 10 dollars à chaque transaction. Si votre taux de réussite est de 50 %, et que le ratio gain/perte est de 1:1 (gagner 10 dollars ou en perdre 10 dollars), alors après 10 transactions, vous gagnez 5 fois et perdez 5 fois, ce qui au final ne vous fait ni gagner ni perdre. Mais si votre taux de réussite n’est que de 40 %, avec le même ratio 1:1, vous êtes en situation de perte.

Voici un point clé : vous n’avez pas besoin de viser un taux de réussite très élevé. Si vous pouvez atteindre un ratio gain/perte de 1:2, alors un taux de réussite de seulement 40 % suffit pour commencer à faire des profits. Si vous atteignez 1:3, 30 % de taux de réussite suffisent. Et même si votre ratio gain/perte peut atteindre 1:5, avec seulement 20 % de taux de réussite, vous pouvez gagner de manière stable.

J’ai vu trop de personnes tomber dans un piège : voir qu’elles ont gagné plusieurs jours d’affilée, avec un taux de réussite de 100 %, et penser qu’elles sont devenues très compétentes. En réalité, c’est simplement parce qu’elles ont fait peu de transactions. Faire seulement 4 transactions par semaine, c’est facile d’avoir un taux de réussite artificiellement élevé. Ce qu’il faut vraiment regarder, c’est la statistique à long terme, les données mensuelles ou trimestrielles, qui reflètent votre vrai niveau.

Inversement, il y a aussi des gens avec un taux de réussite très faible, qui font des dizaines voire des centaines de transactions par jour, et qui, dès qu’un signal apparaît, se précipitent dedans, avec une envie irrépressible. Dans ce cas, même le meilleur ratio gain/perte ne pourra pas vous sauver.

Ma recommandation est simple : avant d’entrer en position, réfléchissez à combien vous êtes prêt à perdre. Par exemple, décider de perdre 10 dollars, puis voir si le marché peut vous donner une opportunité de gagner 15 ou 20. Si oui, cette transaction vaut la peine d’être faite. Sinon, passez votre tour. En respectant ce principe, votre ratio gain/perte s’améliorera naturellement.

Il y a aussi une habitude particulièrement importante — enregistrer chaque transaction. En accumulant des données sur le long terme, vous pourrez voir clairement votre vrai taux de réussite et votre ratio gain/perte, et comprendre pourquoi vous perdez constamment, ou quels types de transactions vous réussissez le mieux. C’est beaucoup plus utile que de trader à l’aveugle.