La plus grande amende de l'histoire bancaire ! Les cadres de la Banque de Taichung ont conspiré avec une organisation de fraude pour blanchir de l'argent, la Commission de régulation financière a infligé une amende de 32 millions.

Les hauts responsables de Taichung Bank impliqués dans une opération de blanchiment d’argent avec une organisation criminelle, avec un flux financier impliquant 3,64 milliards de dollars taïwanais. En raison d’un contrôle interne défaillant et de l’absence de mesures anti-blanchiment efficaces, la Financial Supervisory Commission (FSC) a infligé une amende de 32 millions de dollars taïwanais, établissant ainsi le record de la plus haute amende dans le secteur bancaire taiwanais, et a exigé une amélioration complète du mécanisme de contrôle interne et de prévention.

Les hauts responsables impliqués dans le blanchiment d’argent avec une organisation criminelle, la FSC inflige une amende de 32 millions de dollars taïwanais à Taichung Bank

Selon des reportages de « Central News Agency » et du « Economic Daily News », la FSC a annoncé hier (12/05) qu’elle avait infligé une amende de 32 millions de dollars taïwanais pour des manquements liés à l’ouverture de comptes, à la vérification continue de l’identité des clients et au mécanisme de surveillance des comptes, concernant la gestion des dépôts à Taichung Bank, établissant ainsi le record de la plus haute amende dans l’histoire du secteur bancaire taiwanais.

Le directeur du département bancaire de la FSC, Tong Zhengzhang, a indiqué que l’enquête avait révélé que 10 agences de Taichung Bank, à partir d’avril 2024, lors de l’ouverture de comptes pour 21 entreprises, n’avaient pas mis en place de mécanismes de vérification appropriés pour la connaissance du client et les limites de crédit en ligne.

Plusieurs autres défaillances graves ont été constatées dans la diligence raisonnable lors de la vérification de l’identité des clients, la surveillance des transactions anormales et la déclaration de soupçons de blanchiment, ce qui montre que la banque n’a pas mis en œuvre efficacement ses contrôles internes. En raison de violations de plusieurs obligations administratives, une amende maximale de 32 millions de dollars taïwanais a été imposée.

L’affaire de blanchiment d’argent de Taichung Bank : des hauts responsables abusant de leur pouvoir pour protéger l’organisation criminelle

Pour revenir sur l’ensemble de cette affaire de blanchiment d’argent, le bureau du procureur de Taichung a découvert que le responsable de Wanli Development, Hong Yuepeng, avait facilité le blanchiment d’argent, de septembre 2024 à avril 2025, en collaborant avec 6 responsables, dont des gestionnaires et des assistants, dans 4 agences de Taichung Commercial Bank.

Ces responsables ont aidé le groupe criminel à ouvrir des comptes financiers sous le nom de 12 sociétés fictives, en ne conservant pas les images lors de l’ouverture de comptes comme l’exige la réglementation, et en augmentant délibérément les limites de transfert de fonds pour ces comptes.

Lorsque des comptes fictifs ont déclenché des alertes de suspicion de blanchiment, les responsables bancaires impliqués ont délibérément protégé les criminels et retardé la déclaration. Même après avoir signalé des anomalies, ils ont négligé d’appliquer des mesures de contrôle telles que la suspension ou la limitation des transferts, permettant ainsi aux fonds illicites de circuler rapidement et en masse, en utilisant des transferts successifs pour dissimuler l’origine des gains criminels, avec un flux financier illicite atteignant 3,64 milliards de dollars taïwanais.

Le vice-directeur du département bancaire de la FSC, Zhang Jiaqui, a déclaré que, ce cas a été découvert lors d’un contrôle en 2025, lorsque la commission a détecté des flux financiers anormaux et a transféré l’affaire aux autorités judiciaires. Après une perquisition, près de 269 millions de dollars taïwanais ont été saisis, et 7 personnes impliquées ont été formellement poursuivies pour violation de la loi bancaire, complicité de blanchiment et autres infractions.

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La FSC impose six exigences de supervision, Taichung Bank insiste sur la continuité opérationnelle

Face à la grave défaillance du contrôle interne de Taichung Bank, la FSC a non seulement infligé une amende, mais a également formulé six exigences de supervision. Celles-ci incluent une révision complète des manquements, la proposition de mesures d’amélioration renforcées, le renforcement des mécanismes de contrôle interne et d’audit, ainsi que la soumission de ces plans au conseil d’administration ; ainsi qu’un audit exhaustif de la conformité des ouvertures de comptes initiées par les employés, et la nécessité, dans un délai d’un mois, de faire appel à une organisation externe pour recalibrer et améliorer le mécanisme anti-blanchiment.

En réponse à la sanction et aux exigences de supervision de la FSC, Taichung Bank a publié un communiqué important, indiquant qu’elle suivra les instructions de l’autorité de régulation pour mettre en œuvre les améliorations nécessaires, et soulignant que ses opérations sont actuellement normales, que ses fonds propres sont suffisants, et que ses finances et activités globales ne sont pas affectées.