Récemment, j'ai encore vu une arnaque qui laisse sans voix, il faut vraiment en parler sérieusement.

Un Chinois de Malaisie a mené une vente pyramidale sous diverses appellations pendant plus de dix ans, finissant par escroquer 500 milliards de yuan, avec plus de 2 millions de victimes. Vous imaginez à quel point c'est cruel.

Ce gars s'appelle Zhang Yufa, d'origine Guangdong. Au début, il était inconnu, jusqu'à la crise financière de 2008, où il a soudainement ouvert un café appelé Hongdao. En apparence, il vendait du café, mais en réalité, c'était une pyramide — en investissant 6000 ringgits, on pouvait acheter des actions originales, avec des coupons de café et des retours chaque mois, triplant en cinq ans. Ça semblait tellement attrayant, qu'en quelques mois, il a attiré plus de 3000 actionnaires, avec des dizaines de millions de ringgits en gains. Mais le service du café était tellement mauvais qu'il a rapidement fait faillite. Les actionnaires se sont rendu compte qu'ils s'étaient fait avoir, mais Zhang Yufa n'a passé qu'une journée en prison avant d'en sortir.

Gâté par ce succès, en 2009, il a lancé le « Groupe Yuanmeng », prétendant offrir un rendement stable de 70% à 90%. Toujours la même vieille méthode — hiérarchies, émission de crypto-monnaies fictives, recrutement de nouveaux membres. Cette fois, il a collecté plus d’un milliard, jusqu’à ce que ses partenaires soient arrêtés en 2013, révélant la fraude. Mais Zhang Yufa s’était déjà enfui, allant apprendre dans une société de vente pyramidale appelée SMI à Hong Kong.

En 2015, avec l’explosion du Bitcoin, Zhang Yufa a intégré ses expériences précédentes pour créer le groupe MBI. Cette fois, il a été encore plus vicieux — il a lancé une crypto appelée « Yiwubi » (monnaie d’échange facile), prétendant qu’elle ne baisse jamais. Les utilisateurs devaient payer au moins 700 yuan pour rejoindre, et selon leur investissement, ils recevaient un rang avec un rendement annuel de 10% à 200%. Ils pouvaient aussi recruter d’autres pour gagner des récompenses. MBI a aussi ouvert divers magasins physiques, permettant aux gens d’acheter avec la monnaie m, de dormir, etc., donnant une apparence légitime.

Mais c’est encore la même tactique. Pas de produits réels, l’entreprise ne réalise pas de profits, elle fonctionne uniquement avec l’argent des nouveaux investisseurs. Les comptes montrent une hausse, mais dès qu’on veut retirer, ils trouvent toutes sortes de raisons pour retarder, avec un maximum de 10 000 yuan par jour. Quand quelqu’un pose des questions, des fans fidèles interviennent pour défendre, appelant Zhang Yufa « Papa Zhang » et le considérant comme un patriarche.

En 2017, une opération conjointe Malaisie-Chine a arrêté Zhang Yufa, gelant plus de 209 millions de yuan sur plus de 90 comptes. Mais cet homme a beaucoup de contacts, il a rapidement été libéré. MBI a continué à collecter de l’argent, en se drapant dans le manteau de la blockchain, en lançant une nouvelle crypto, WCG.

Jusqu’en 2019, MBI s’est complètement effondré, le siège a disparu. 200 000 victimes ont pleuré pour demander de l’aide, certains ont même tenté de kidnapper le fils de Zhang Yufa pour qu’il rembourse. Et lui ? Il est parti discrètement en Thaïlande, s’est fait monastère. La raison : « Cultiver son corps et son esprit ». Et le plus fou, c’est qu’il a dit que cette conversion était de courte durée — sept jours. Partir en monastère à l’étranger pour seulement sept jours, qui y croirait ?

En Thaïlande, il ne s’est pas reposé, il a soudoyé des officiels, acheté des terrains et des rues, continuant à gagner de l’argent et à profiter. Jusqu’en juillet 2022, quand la police de la Malaisie, de la Chine et de la Thaïlande ont mené une opération conjointe, et l’ont arrêté en Thaïlande. Fin juillet, il a été officiellement extradé en Chine pour être jugé.

Honnêtement, toute cette affaire est une véritable histoire d’évolution de l’arnaque. Du café physique à la vente pyramidale virtuelle, puis à la fraude en crypto-monnaie, les méthodes deviennent de plus en plus discrètes, l’ampleur de plus en plus grande. Mais l’essence n’a jamais changé — pas de produits réels, promesses de rendements exorbitants, frais d’entrée, et maintien par l’argent des nouveaux recruits.

Ce qui est le plus triste, c’est que ces pyramides frauduleuses existent toujours. Tant que la cupidité humaine persiste, il y aura toujours quelqu’un qui croit qu’il est l’élu, que la chance lui tombera du ciel. Mais en réalité, ce qui tombe du ciel, ce n’est pas la chance, c’est le piège.

Un Zhang Yufa tombe, mais où sera le prochain qui bouillonne dans l’ombre ?