Bataille des ETF du marché large : VTI de Vanguard contre SCHB de Schwab

Le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0,29 %) et le Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0,28 %) offrent une exposition presque identique au marché boursier national à un prix très bas.

Les investisseurs considèrent souvent ces deux fonds comme des blocs de construction interchangeables pour un portefeuille de base. Tous deux cherchent à capturer l’ensemble du spectre du marché boursier américain, allant des géants de la technologie aux petites entreprises, bien qu’ils suivent des indices sous-jacents différents pour atteindre cet objectif.

Aperçu (coût & taille)

Le bêta mesure la volatilité du prix par rapport au S&P 500 ; le bêta est calculé à partir des rendements mensuels sur cinq ans. Le rendement sur un an représente le rendement total sur les 12 derniers mois. Le rendement en dividendes est le rendement distribué sur les 12 derniers mois.

Le coût est équivalent dans cette comparaison, car les deux fonds facturent seulement 0,03 % par an. Ce niveau élevé d’accessibilité signifie que presque toute la performance du marché revient directement à l’investisseur. Les rendements sont également actuellement identiques à 1,00 %.

Comparaison de la performance & du risque

Ce qu’il y a à l’intérieur

Le Schwab U.S. Broad Market ETF se concentre sur les 2 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis. Son portefeuille comprend 2 406 positions, avec ses plus grandes positions incluant Nvidia (NVDA +2,90 %) à 6,94 %, Apple (AAPL 0,23 %) à 5,85 %, et Microsoft (MSFT 1,41 %) à 4,42 %. Le fonds Schwab, lancé en 2009, a versé un dividende sur 12 mois de 0,30 $ par action et est pondéré à 31 % dans le secteur technologique.

En comparaison, le Vanguard Total Stock Market ETF couvre un spectre légèrement plus large avec 3 598 positions. Ses principales participations incluent Nvidia à 6,36 %, Apple à 5,89 %, et Microsoft à 4,34 %. Lancé en 2001, le fonds Vanguard a payé 3,77 $ par action sur les 12 derniers mois. Malgré le nombre plus élevé de positions, les deux fonds ont des pondérations sectorielles très similaires, le fonds Vanguard allouant 32 % de son portefeuille à la technologie.

Pour plus de conseils sur l’investissement en ETF, consultez le guide complet à ce lien.

Ce que cela signifie pour les investisseurs

Tant le Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) que le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) offrent aux investisseurs une exposition à des milliers d’actions américaines, faisant de l’un ou l’autre un bon choix comme composant de base de votre portefeuille. Étant donné qu’ils ont le même ratio de dépenses, le choix entre les deux dépend d’autres facteurs clés.

SCHB coûte beaucoup moins par action que VTI, avec une division d’actions 3 pour 1 en 2024 contribuant à cela. Cependant, l’énorme AUM de VTI de 2 000 milliards de dollars signifie qu’il offre aux traders beaucoup plus de liquidité que SCHB, dont les 42 milliards de dollars entraînent des spreads acheteur-vendeur plus serrés, ce qui suggère qu’il est le fonds le plus populaire parmi les investisseurs.

De plus, VTI comprend plus de positions, offrant une meilleure représentation du marché boursier américain, notamment en ce qui concerne les petites entreprises, tandis que SCHB se concentre sur les 2 500 plus grandes entreprises américaines cotées en bourse.

Si vous souhaitez une exposition large au marché boursier américain et une grande liquidité grâce à un AUM élevé, VTI est le gagnant évident face à SCHB.