Récemment, j'ai remarqué un signal politique très intéressant à discuter. Le rapport de travail de la Cour suprême en mars a de nouveau mentionné le blanchiment d'argent en cryptomonnaies et l'évasion fiscale, cette fois de manière plus directe — affirmant clairement la nécessité de punir légalement ces nouveaux types de crimes, et de coopérer pour prévenir le transfert illégal de fonds transfrontaliers.

Honnêtement, ce n'est pas la première fois. Depuis les documents politiques de plusieurs départements de la Banque centrale, jusqu'aux jugements concrets des tribunaux locaux, puis cette nouvelle insistance lors de la session des deux assemblées, on peut voir que l'État maintient une position ferme contre les activités illégales liées aux cryptomonnaies. En 2025, le nombre de dossiers traités par la Cour suprême dépassait 36 millions, dont la gestion des affaires de blanchiment d'argent en cryptomonnaies continue de progresser. Au début du "quinzième plan quinquennal", les départements de police et d'enquête économique ont déjà fait du combat contre la criminalité financière illégale en cryptomonnaies une tâche centrale, ce qui signifie que la législation, la justice et la régulation forment désormais une force unifiée.

Ce qui est encore plus remarquable, c’est que les méthodes de blanchiment évoluent constamment. Les transferts simples de cryptomonnaies, qui étaient courants au début, sont désormais dépassés. Ils ont été remplacés par des opérations complexes combinant DEX + mélangeurs + ponts inter-chaînes, en y ajoutant des concepts comme NFT, GameFi, RWA pour masquer l’origine des fonds, augmentant considérablement leur invisibilité. Il existe aussi un mode particulièrement dangereux — en utilisant des termes comme "跑分" (distribution de points), "代投" (investissement par procuration), "代收U" (collecte de USDT par procuration) pour attirer des utilisateurs ordinaires dans des rôles de "outils", faisant d’eux des complices involontaires du blanchiment. La justice commence à rendre des verdicts dans ces cas, avec des peines assez sévères.

Du point de vue des dangers sociaux, une fois que la cryptomonnaie est utilisée pour le blanchiment, il devient presque impossible de récupérer les fonds. Ces fonds sont généralement transférés à l’étranger, rendant la traque difficile, et les pertes pour les particuliers et les institutions sont souvent irrécupérables. De plus, cela devient une "boîte à outils" pour divers crimes — escroqueries téléphoniques, jeux en ligne illégaux, levées de fonds illicites — tous utilisant la cryptomonnaie pour transférer des fonds, ce qui amplifie le risque global pour la société.

Ma recommandation est que, qu’on soit particulier ou institution, il faut rester extrêmement vigilant face à ce genre d’activités. Ne pas céder aux tentations de "faible risque, haute rentabilité" ou "paiement instantané", car ces discours sont souvent des pièges. Tout ce qui vous demande de fournir votre clé privée, phrase de récupération, carte bancaire, ou de faire des opérations de collecte ou de paiement en cryptomonnaie doit être refusé catégoriquement. La cryptomonnaie en soi n’est pas problématique, mais l’utiliser pour des transferts de fonds illégaux est désormais clairement un crime pénal, il ne s’agit plus d’une zone grise.

Si vous repérez des transactions suspectes ou des indices d’arnaque en cryptomonnaie, il vaut mieux les signaler directement aux autorités. Bien que la cryptomonnaie semble discrète, en réalité toute la chaîne est traçable, le risque est prévisible, et la responsabilité doit être engagée. Cette tendance ne changera pas, elle deviendra même plus stricte.