Récemment, j'ai encore vu des discussions sur des arnaques de marketing de réseau, ce qui m'a rappelé l'affaire MBI qui a fait sensation à l'époque. En parlant de cela, le nom de Zhang Yufa peut sembler un peu étranger pour beaucoup, mais l'ampleur des escroqueries qu'il a orchestrées en Asie du Sud-Est dépasse vraiment l'imagination.

Un Chinois malaisien, utilisant le nom de la cryptomonnaie, a fraudé de force 500 milliards de yuan chinois en Chine et en Asie du Sud-Est, avec plus de 2 millions de victimes. Ce n'est pas une petite affaire, mais une fraude à grande échelle qui dure depuis plus de dix ans.

Ce qui est intéressant, c'est que l'histoire de Zhang Yufa pour faire fortune est en fait assez claire. En 2008, lors de la crise financière, il a ouvert un café appelé Hongdao Coffee, prétendant qu'investir 6000 ringgits permettait de devenir actionnaire, avec un triplement en 5 ans. Cela semblait très attrayant au début, mais qu'en est-il ? Sur le menu du café, il y avait dix plats, tous barrés, il n'y en avait pas du tout. C'est typique d'une escroquerie de type Ponzi — attirer des fonds avec des promesses illusoires, alors que l'exploitation réelle n'existe pas.

Après la première fraude qui a éclaté, Zhang Yufa n'a pas réfléchi, mais est devenu de plus en plus audacieux. Il a lancé le groupe Yuanmeng, promettant un rendement de 70% à 90%, puis a évolué vers MBI, lançant une cryptomonnaie appelée « Monnaie M » qui ne monte que sans jamais baisser. Chaque escroquerie devenait plus sophistiquée et plus difficile à détecter que la précédente.

Le plus dur, c'est qu'à l'époque de MBI, il a soudoyé des fonctionnaires de tous niveaux, et a même organisé de nombreuses activités caritatives. Les victimes l'appelaient même « Papa Zhang » et le considéraient comme un patriarche. C'est là que réside la plus grande finesse du fraudeur — il ne s'agit pas seulement de voler de l'argent, mais de construire un système de croyance, pour que les gens soient volontaires à se faire couper la laine.

En 2019, lorsque MBI s'est complètement effondré, 2 millions de Chinois se sont rendu compte qu'ils avaient été dupés. Ceux qui se sont agenouillés dans les rues de Malaisie pour demander justice, leur désespoir est inimaginable. Et Zhang Yufa ? Il est allé en Thaïlande pour devenir moine. On dit que c'est pour « cultiver son corps et son esprit », mais en réalité, c'est pour échapper à la poursuite. Le plus absurde, c'est qu'il prétendait que c'était une « sortie temporaire » pour 7 jours. Un moine en 7 jours ? Clairement, c'était pour gagner du temps.

Jusqu'en juillet 2022, lorsque la police de la Chine, de la Malaisie et de la Thaïlande a mené une opération conjointe, Zhang Yufa a été arrêté en Thaïlande, puis extradé pour être jugé en Chine.

En regardant cette affaire dans son ensemble, ce qui mérite le plus d'attention, ce n'est pas à quel point Zhang Yufa est intelligent, mais plutôt le fait qu'il a toujours trouvé de nouvelles façons de masquer ses escroqueries. Cryptomonnaies, blockchain, commerces physiques... les escrocs évoluent sans cesse. Et les victimes ? Elles sont souvent aveuglées par des mots comme « rendement élevé », « faible risque » et « richesse rapide ».

En fin de compte, les caractéristiques de ce genre d'arnaques de marketing de réseau sont assez simples : absence de produits réels, l'entreprise ne réalise pas de profits, promesses de rendements exorbitants, frais d'adhésion, et développement de réseaux en sous-traitance. Identifier ces caractéristiques n'est pas difficile, ce qui l'est, c'est la cupidité humaine. Il n'y a pas de déjeuner gratuit, ce qui tombe du ciel n'est souvent pas une tarte, mais un piège. Zhang Yufa est tombé, mais des escroqueries similaires continuent, car il y aura toujours des gens qui croient qu'ils seront l'heureux élu à tomber dans le piège.