SCHB contre VTV : un ETF de marché boursier total ou un ETF de valeur, lequel est le meilleur achat pour les investisseurs en ce moment ?

Le Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0,74 %) et le Vanguard Value ETF (VTV +0,55 %) offrent tous deux des avantages et des inconvénients uniques, qui peuvent séduire différents types d’investisseurs.

Bien que tous deux soient des détentions de portefeuille de base à très faible coût, SCHB suit l’ensemble du marché boursier américain, y compris les entreprises technologiques à forte croissance, tandis que VTV cible des acteurs établis à grande capitalisation.

Voici comment ils se comparent en termes de risque, de rendement et de diversification.

Aperçu (coût & taille)

Le beta mesure la volatilité du prix par rapport au S&P 500 ; le beta est calculé à partir des rendements mensuels sur cinq ans. Le rendement sur 1 an représente le rendement total sur les 12 derniers mois.

Les deux ETF sont exceptionnellement abordables, avec des ratios de dépenses de 0,03 % qui figurent parmi les plus bas du secteur. Cela signifie que pour chaque investissement de 10 000 $, les investisseurs paient seulement 3 $ par an en frais.

Cependant, les investisseurs axés sur le revenu pourraient trouver VTV plus attrayant, car son rendement en dividendes est presque le double de celui de SCHB.

Comparaison de la performance et du risque

Ce qu’il y a à l’intérieur

SCHB offre un portefeuille massif de plus de 2 400 positions, représentant l’ensemble du marché boursier américain. Ses plus grandes positions incluent Nvidia, Apple et Microsoft. Le fonds est fortement orienté vers la technologie, avec le secteur représentant 34 % des actifs, et des concentrations secondaires dans les services financiers et la santé. Il a versé 0,30 $ par action en dividendes au cours des 12 derniers mois.

VTV adopte une approche plus ciblée avec 311 positions axées sur la valeur à grande capitalisation. Ses plus grandes positions incluent Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase et Exxon Mobil. Ce fonds privilégie les services financiers à 22 % des actifs, suivi par la santé et l’industrie. Il a un dividende sur 12 mois de 3,97 $ par action.

Pour plus de conseils sur l’investissement en ETF, consultez le guide complet à ce lien.

Ce que cela signifie pour les investisseurs

SCHB et VTV offrent des avantages distincts pour les investisseurs. Pour ceux qui recherchent une diversification maximale, il est difficile de battre l’approche du marché large de SCHB. Cet ETF couvre tous les coins du marché, offrant un mélange de croissance à grande capitalisation, de valeur à petite capitalisation, et tout ce qui se trouve entre les deux.

Étant donné que les actions technologiques constituent une part importante du marché actuellement, SCHB tend vers le secteur technologique. Cela entraîne un profil de risque plus élevé que VTV (où la technologie ne représente que 11 % du portefeuille), mais cela a historiquement conduit à des rendements totaux plus élevés, aussi.

Si le secteur technologique — et en particulier l’intelligence artificielle — a encore de la place pour croître, SCHB pourrait continuer à surpasser VTV. Cela dit, la forte orientation de SCHB vers les actions technologiques pourrait repousser certains investisseurs.

VTV cible des actions d’entreprises établies qui privilégient la stabilité plutôt que la croissance. Ces actions ont tendance à être moins volatiles lors des baisses de marché et versent souvent des dividendes beaucoup plus élevés que les actions de croissance.

La diversification de SCHB et son orientation vers le secteur technologique pourraient constituer un argument de vente pour ceux qui recherchent plus de potentiel de croissance. En revanche, VTV pourrait être le meilleur choix pour les investisseurs en quête de stabilité et de revenus passifs par dividendes.