BNY étend sa poussée de garde d'actifs numériques avec des partenariats aux Émirats arabes unis

BNY (anciennement BNY Mellon) étend ses services de garde d’actifs numériques au Moyen-Orient, notamment aux Émirats arabes unis, grâce à des partenariats locaux, alors que la demande institutionnelle pour une garde sécurisée dans la région augmente. L’expansion s’appuie sur des collaborations locales dans le cadre de l’intégration rapide des actifs numériques dans la finance traditionnelle via des canaux réglementés.

BNY rejoint d’autres géants financiers mondiaux pour faire le pont entre la finance traditionnelle et l’écosystème des actifs numériques, en capitalisant sur la forte demande pour des services de garde sécurisés et réglementés. Les Émirats arabes unis rattrapent les leaders mondiaux en innovation crypto et blockchain, créant une demande pour des solutions de garde de niveau institutionnel. Les principaux custodians financiers traditionnels entrent massivement sur le marché crypto pour offrir des services sécurisés et conformes.

Alors que les Émirats arabes unis continuent de construire leur cadre réglementaire pour les actifs numériques, BNY améliore sa plateforme d’actifs numériques pour inclure le règlement sur la chaîne, en quasi-temps réel, via des dépôts tokenisés. L’expansion de BNY aux Émirats illustre la phase actuelle, où la garde concerne l’utilité : permettre aux actifs de circuler en toute sécurité entre les systèmes numériques et traditionnels.

BNY aide à intégrer les actifs numériques dans un cadre de souveraineté

En s’associant à Finstreet et à la Fondation ADI dans le marché global d’Abu Dhabi (ADGM), BNY ne se contente pas de stocker des clés ; il intègre les actifs numériques dans un cadre de souveraineté. La participation de la Fondation ADI (axée sur les économies numériques souveraines) indique que cette infrastructure est construite pour les gouvernements et les grandes institutions, et pas seulement pour les spéculateurs particuliers.

Dominic Longman, directeur général de Zodia Custody pour le Moyen-Orient et l’Afrique, pense également que l’ambiance est extrêmement positive. Les actifs numériques sont désormais intrinsèques à l’ADN du gouvernement. Alors que les gros titres médiatiques ont été alimentés par des cycles de hype, des paniques réglementaires et la volatilité du marché, les Émirats ont ignoré le bruit et élaboré une stratégie à long terme.

« Les Émirats arabes unis entrent dans une nouvelle phase de développement financier, caractérisée par des marchés plus profonds, une sophistication numérique accrue et une connectivité mondiale renforcée… BNY est idéalement positionné pour connecter les écosystèmes financiers traditionnels et numériques en collaboration avec nos clients. »

• Hani Kablawi, Vice-président exécutif de BNY

L’implication de BNY aux Émirats donne plus de poids en raison de l’échelle et du rôle de la banque dans la finance traditionnelle. La société gère environ 59 000 milliards de dollars d’actifs sous garde et administration, ce qui en fait probablement la plus grande banque dépositaire au monde. Les Émirats arabes unis poussent également plus profondément dans les initiatives de finance numérique soutenues par l’État, avec IHC et d’autres institutions locales dévoilant récemment des plans pour une stablecoin adossée au Dirham, réglementée, destinée aux gouvernements et aux institutions.

Dans ce modèle, une obligation du Trésor tokenisée détenue en garde chez BNY peut être instantanément transférée à un client à Abu Dhabi en tant que garantie, créant une boucle de valeur mondiale fluide. Les partenariats de BNY avec des institutions locales préparent également le terrain pour des actifs réels tokenisés et des stablecoins.

BNY confirme que la garde a évolué vers un middleware critique

La démarche de BNY confirme que la garde est devenue le middleware essentiel du futur système financier. Il ne s’agit plus seulement de sécuriser le Bitcoin ; il s’agit de construire la plomberie qui permet à des trillions de dollars d’actifs traditionnels de migrer vers la blockchain. La colonne vertébrale est désormais construite par un dépositaire, et non par une startup technologique. Cela suggère que le risque d’adoption institutionnelle est passé du domaine réputation (est-ce sûr ?) à celui opérationnel (pouvons-nous l’intégrer ?).

Aux débuts, la garde se résumait à la peur : protéger les clés privées contre la perte ou le vol. La garde sert désormais de pont permettant d’utiliser les actifs numériques comme collatéral, pour le règlement et pour les paiements, sans quitter un environnement réglementé.

Les partenariats entre BNY et des acteurs locaux ancrés dans la région suggèrent également que la localisation est la nouvelle clé de l’expansion mondiale dans la crypto. Plutôt qu’une plateforme mondiale « taille unique », les institutions construisent des passerelles sur mesure, conformes, dans des juridictions à forte croissance comme les Émirats.

Selon Longman, les Émirats sont un exemple classique de succès du jour au lendemain qui a en réalité été un processus de dix ans (depuis 2016/2017). Ce pays de 53 ans est bien plus intéressé par les partenariats que par le protectionnisme.

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