Récemment, j'ai découvert que beaucoup de personnes ont tendance à tomber dans une erreur lors de leurs transactions en cryptomonnaie, c'est-à-dire qu'elles veulent attendre un peu plus pour voir si elles peuvent gagner davantage après avoir déjà réalisé un profit, mais au final, le marché chute et elles perdent tout. En réalité, c'est là que la prise de bénéfices et la limitation des pertes entrent en jeu.

Prendre des bénéfices et limiter les pertes, c'est en gros deux concepts simples : prendre des bénéfices, c'est décider à quel moment encaisser ses gains en toute sécurité, limiter les pertes, c'est fixer une limite en dessous de laquelle on sort en acceptant la perte. Ça paraît simple, mais en pratique, cela peut changer complètement votre état d'esprit lors de la transaction.

D'après mon expérience, sans fixer de seuils de prise de bénéfices ou de limitation des pertes, en regardant les mouvements des chandeliers, mon humeur fluctue avec le marché, ce qui facilite les décisions erronées. Mais une fois que vous avez défini ces seuils, le système les exécute automatiquement, ce qui vous permet de vous libérer des influences émotionnelles. Plus important encore, en pratiquant la prise de bénéfices et la limitation des pertes, vous pouvez réellement évaluer si votre stratégie de trading est efficace ou non, et à long terme, si vous faites des gains ou des pertes.

Comment les définir concrètement ? Supposons que vous achetiez une cryptomonnaie à 1000 yuans, en espérant gagner 200 yuans, alors le prix de prise de bénéfices sera fixé à 1200. À l'inverse, si vous ne pouvez supporter qu'une perte maximale de 100 yuans, le prix de limitation des pertes sera fixé à 900. Mais il y a une astuce : placer une vente à 900 yuans se traduirait par une exécution immédiate, car le prix actuel est encore de 1000. Il faut donc utiliser un prix de déclenchement — lorsque le prix chute à 900, le système crée automatiquement une vente à 890.

Il existe aussi une méthode avancée appelée « trailing stop » ou « suivi de stop », qui n’utilise pas un prix fixe, mais un pourcentage ou une proportion relative. Par exemple, en fixant un trailing stop de -200, si le prix monte à 2000, le stop de perte devient 1800. Ainsi, lorsque le prix se retourne, vous pouvez encore réaliser un gain de 800. Ce concept revient à ajuster en permanence votre zone de protection pour éviter d’être limité par des chiffres rigides.

De nombreuses plateformes de trading intègrent des fonctionnalités de prise de bénéfices et de limitation des pertes, que vous pouvez paramétrer lors de la passation de votre ordre, évitant ainsi de devoir faire des opérations manuelles par la suite. Les investisseurs expérimentés calculent d’abord leur ratio de profit et de perte — par exemple, une probabilité de 80% de gagner 10%, contre 20% de perdre 30%, car 80×10 > 20×30, ce qui justifie l’entrée en position. Cette approche quantitative, combinée à la prise de bénéfices et à la limitation des pertes, est la clé pour une rentabilité stable.

Honnêtement, le principal rôle de la prise de bénéfices et de la limitation des pertes est de gérer le risque. Elle garantit que vous ne laissez pas vos gains s’évaporer tout seul, ni ne tenez indéfiniment une position par orgueil jusqu’à l’effondrement total. Chacun a son seuil de tolérance au profit ou à la perte, et ma recommandation est de fixer la prise de bénéfices à un niveau où vous serez satisfait du gain, et la limite de pertes à un point où la douleur de la perte devient insupportable.

Sur le long terme, persévérer dans la pratique de la prise de bénéfices et de la limitation des pertes ne sert pas seulement à protéger votre capital, mais aussi à découvrir la stratégie de trading réellement efficace. Ces gains manqués apparemment, en réalité, servent à préserver les profits déjà réalisés, et c’est ainsi que pensent les traders professionnels.