L’analyse technique, pour être honnête, est une compétence que les débutants devraient sérieusement apprendre. Ne pas pouvoir lire quoi que ce soit sur un graphique est l’une des principales raisons de perdre en trading.

Ce qu’on entend souvent, c’est « par quel indicateur commencer » , mais en conclusion, il est correct de se concentrer sur trois. RSI, MACD, et la moyenne mobile. Ces trois outils sont faciles à comprendre pour les débutants et fonctionnent réellement.

Je vais commencer par parler du RSI. C’est ce qu’on appelle l’indicateur de force relative, qui indique si un actif est suracheté ou survendu. Sur une échelle de 0 à 100, si c’est au-dessus de 70, c’est suracheté (peut bientôt baisser), en dessous de 30, c’est survendu (peut augmenter), et autour de 50, il y a une possibilité de tendance neutre ou de continuation. La configuration par défaut est de 14 périodes, et il n’est pas nécessaire de la changer. Cependant, il est important de ne pas utiliser le RSI seul. Sa fiabilité augmente lorsqu’il est combiné avec des niveaux de support et de résistance ou des modèles de chandeliers. Pendant une forte tendance, le RSI peut rester au-dessus de 70 ou en dessous de 30 pendant longtemps, mais ne vous précipitez pas.

Le MACD, qui signifie convergence/divergence des moyennes mobiles, est un outil pour repérer les points de changement de tendance. Il regarde la relation entre la moyenne mobile exponentielle de 12 et 26 périodes, et utilise une ligne de signal de 9 périodes pour croiser et prendre des décisions d’achat ou de vente. Si la ligne MACD croise au-dessus de la ligne de signal, c’est un signal d’achat, en dessous, c’est un signal de vente. Attention cependant, dans des graphiques très courts comme le 1 minute ou le 5 minutes, il y a beaucoup de faux signaux. Il est conseillé d’utiliser au moins un graphique d’une heure, voire de 4 heures ou journalier. En observant le mouvement du MACD et de son histogramme, on peut voir des divergences avec le prix, ce qui est un signal fort d’une inversion potentielle.

Concernant la moyenne mobile, il y a deux types principaux : la moyenne mobile simple (SMA) et la moyenne mobile exponentielle (EMA). La SMA donne un poids égal à toutes les données, ce qui la rend adaptée à l’analyse des tendances à long terme. L’EMA, qui donne plus de poids aux prix récents, réagit plus vite et est adaptée au trading à court terme. Pour un débutant, il est conseillé de regarder la SMA50 pour la tendance intermédiaire, la SMA200 pour la tendance longue, et d’utiliser l’EMA9 ou 20 pour repérer les signaux d’entrée et de sortie à court terme. Si la SMA50 croise au-dessus de la SMA200 (croisement doré), c’est un signal haussier, si elle croise en dessous (croisement mortel), c’est un signal baissier.

Je vais maintenant présenter une stratégie pratique combinant ces trois indicateurs. Pour une configuration d’achat, le prix doit être au-dessus de la SMA50 pour confirmer la tendance, le RSI doit être inférieur à 70 pour ne pas être suracheté, et le MACD doit avoir croisé à la hausse. L’entrée se fait lorsque le prix revient près de la moyenne mobile, avec un stop-loss placé en dessous du dernier plus bas, et une prise de profit avec un ratio risque/rendement de 2:1. Pour une configuration de vente, la logique est la même : le prix doit être en dessous de la SMA50, le RSI doit être supérieur à 30, et le MACD doit avoir croisé à la baisse, puis on entre en position.

Une question fréquente est « par où commencer ? » , mais la règle d’or est de se concentrer sur un ou deux indicateurs, de les maîtriser complètement, puis d’en ajouter d’autres. Il ne faut pas trader aveuglément, mais plutôt confirmer ce que l’on voit sur le graphique avec les indicateurs. Ces derniers ne sont pas infaillibles, il est donc essentiel d’intégrer une gestion des risques. Avant de trader avec de l’argent réel, il est fortement recommandé de s’entraîner sur un compte démo.