Ces derniers temps, je regarde les actions à dividendes et il y a quelque chose d’intéressant concernant les entreprises avec le rendement de dividende le plus élevé que la plupart des gens négligent. Celles qui performent réellement le mieux ne sont pas simplement celles qui versent le plus en ce moment - ce sont celles qui augmentent régulièrement leurs paiements année après année.

Je suis récemment tombé sur Realty Income et le bilan est assez impressionnant. Ce FPI a augmenté son dividende pendant 31 années consécutives. Ce n’est pas juste une phrase marketing - on parle de 113 trimestres consécutifs de croissance. Le taux de croissance annuel composé tourne autour de 4,2 %, ce qui peut ne pas sembler spectaculaire jusqu’à ce que vous réalisiez ce que cela représente sur plusieurs décennies. Actuellement, le rendement est de 4,8 %, ce qui est plus de trois fois ce que vous obtenez du S&P 500. Si vous investissiez 1 000 $, vous regarderiez environ 48 $ par an en revenus de dividendes simplement en restant là.

Ce qui est captivant, c’est que Realty Income n’a pas fini de croître. Ils prévoient d’investir 8 milliards de dollars pour étendre leur portefeuille immobilier cette année, ce qui devrait augmenter le flux de trésorerie par action d’environ 3 %. Avec un marché adressable de 14 trillions de dollars et un bilan solide, il y a beaucoup de potentiel ici.

Ensuite, il y a Main Street Capital, qui adopte une approche différente mais obtient des résultats similaires. C’est un BDC qui investit dans des petites entreprises privées et doit distribuer au moins 90 % du revenu imposable sous forme de dividendes. Voici la partie astucieuse - ils versent un dividende mensuel de base qui reste soutenable, puis ajoutent des paiements trimestriels supplémentaires. Depuis leur introduction en bourse en 2007, le dividende mensuel a augmenté de 136 %. C’est une trajectoire complètement différente.

Le rendement mensuel seul est de 5,4 %, mais en tenant compte de ces paiements trimestriels supplémentaires, vous atteignez 7,4 % au total. La société couvre le paiement mensuel 1,4 fois, ce qui signifie qu’il y a de la marge pour continuer à l’augmenter. La croissance de leur portefeuille a généré des rendements annualisés de plus de 17 % depuis l’IPO.

Voici ce qui ressort à propos des entreprises avec le rendement de dividende le plus élevé comme celles-ci - ce ne sont pas seulement des placements pour le revenu. La vraie valeur vient de la combinaison de dividendes en croissance plus l’appréciation du prix au fil du temps. Les données historiques montrent que les actions à croissance de dividendes surpassent largement celles qui n’augmentent pas leurs paiements. Sur les 50 dernières années, ce n’est même pas une compétition.

Avec 1 000 $ à investir, vous pourriez voir cela se transformer en un flux de revenus significatif qui croît réellement avec vous. Les deux ont les bilans et les opportunités de marché pour continuer sur cette lancée. Si vous cherchez des entreprises avec le rendement de dividende le plus élevé qui ont vraiment la capacité de continuer à croître, ces deux-là valent la peine d’être explorées sur Gate ou là où vous négociez.