Je me suis récemment plongé plus profondément dans les investissements en IA et honnêtement, les options de fonds sont bien plus intéressantes que je ne le pensais au départ. Tout le monde parle de choisir des actions individuelles en IA, mais il y a en réalité un argument solide pour opter pour le fonds commun de placement ou l’ETF si vous souhaitez une exposition sans le stress de la sélection constante d’actions.

Voici ce que j’ai appris : le meilleur ETF ou fonds IA n’est pas forcément celui avec les rendements les plus brillants. Il faut regarder les ratios de dépenses, la diversification, et si le fonds comprend réellement le secteur de l’IA ou s’il se contente de mettre « IA » dans le nom pour le marketing. J’ai comparé plusieurs options et je voulais partager ce qui m’a marqué.

Commençons par le VanEck Robotics ETF (IBOT) - celui-ci suit des entreprises dans l’automatisation industrielle, la robotique grand public et les véhicules autonomes. Il détient environ 85 actions avec NVIDIA, Emerson Electric et ABB comme principales participations. Le ratio de dépense de 0,47 % est raisonnable. Les analystes semblent modérément optimistes à son sujet.

Ensuite, il y a le Global X Robotics and AI Thematic ETF (BOTZ), qui est plus large et suit l’indice Indxx Global Robotics & AI. Les participations incluent Nvidia, Intuitive Surgical et Keyence. Attention cependant - le ratio de dépense de 0,68 % est plutôt élevé. Mais si vous souhaitez une exposition à l’ensemble de l’écosystème de la robotique et de l’IA, cela couvre tout.

Fidelity propose deux options intéressantes. Leur portefeuille technologique sélectionné (Select Technology Portfolio) est un fonds commun de placement qui existe depuis plus de 40 ans et a rapporté 19,92 % par an au cours de la dernière décennie. Il détient plus de 30 actions fortement axées sur l’apprentissage automatique et les grandes données, comme Microsoft et NVIDIA. Leur ETF Disruptive Automation (FBOT) est plus récent et se concentre spécifiquement sur l’automatisation, la robotique et l’apprentissage automatique. Ce qui est cool avec FBOT, c’est qu’il ne se limite pas aux entreprises traditionnelles d’IA - il inclut aussi des sociétés dans la logistique et la fabrication d’équipements qui disruptent leurs industries.

Le ROBO Global Robotics and Automation ETF (ROBO) est géré activement et diversifié à travers différents pays et secteurs. Les principales participations sont Yaskawa Electric, ABB et Teradyne. Le ratio de dépense de 0,95 % est plus élevé, mais la diversification géographique aide à répartir le risque. Les analystes le notent comme un achat modéré.

L’iShares Robotics and AI Multisector ETF (IRBO) est une autre option solide avec des frais de 0,47 %. Il suit les actions mondiales dans la robotique et l’IA, incluant Meta, Nvidia et Apple. Le portefeuille couvre la robotique industrielle, l’impression 3D, les drones et le développement logiciel.

Enfin, le T. Rowe Price Science and Technology Fund a rapporté 15,77 % au cours de la dernière décennie. C’est un fonds géré activement avec une exposition à l’IA, la robotique et l’automatisation, à la fois dans les géants technologiques établis et dans des entreprises disruptives plus petites.

Ce qui compte pour trouver le meilleur ETF IA selon votre situation, c’est vraiment votre tolérance au risque et votre horizon d’investissement. Certains de ces fonds sont plus volatils que d’autres parce que l’IA évolue rapidement. Les entreprises peuvent pivoter, le cadre réglementaire changer, des défis techniques apparaître. Mais si vous êtes convaincu que l’IA va transformer les industries dans la prochaine décennie, ces fonds vous offrent une exposition diversifiée sans avoir à rechercher des actions individuelles.

Les frais comptent plus que ce que l’on pense - ces 0,2 % ou 0,3 % supplémentaires en ratios de dépense s’accumulent avec le temps. Comparez donc soigneusement. Et honnêtement, que vous choisissiez un fonds commun ou un ETF dépend de si vous souhaitez qu’un gestionnaire prenne des décisions ou si vous préférez trader vous-même sur le marché.

Le marché des investissements en IA devient de plus en plus crowded, mais avoir un fonds solide dans votre portefeuille vaut mieux que d’essayer de chronométrer le bon moment pour acheter des actions individuelles. Faites simplement vos devoirs sur le historique et les participations du fonds avant de vous lancer.