Je viens de réaliser que la plupart des grandes banques vous facturent discrètement simplement pour avoir un compte courant chez elles. Comme, elles ne le publicisent pas, mais si vous lisez les petits caractères, il y a presque toujours des frais mensuels attachés.

J'ai regardé ce que font actuellement 10 banques majeures. Citi, Chase, et TD Bank vous facturent tous 15 $ par mois. Bank of America, U.S. Bank, et Truist sont un peu mieux à 12 $. Wells Fargo est à 10 $. PNC est la moins chère des grandes à 7 $. Seuls Capital One 360 et Discover offrent réellement des comptes sans frais, ce qui est fou.

Mais voici le truc - la plupart de ces frais de compte bancaire peuvent être annulés. Il suffit de savoir ce qu'ils veulent de vous. La démarche la plus simple est de maintenir un solde minimum sur le compte. Certaines banques supprimeront les frais si vous mettez en place un dépôt direct depuis votre salaire. D'autres le feront si vous ouvrez un autre compte chez eux, comme un compte d'épargne ou un CD. Et si vous êtes étudiant, vétéran ou senior, beaucoup de banques ont des programmes spéciaux qui éliminent complètement les frais.

Au-delà des frais de maintenance mensuelle, il y a d'autres frais de compte bancaire à surveiller aussi. Les frais de découvert peuvent vous coûter plus de 30 $ si vous passez en négatif. Les frais NSF sont similaires si une transaction est rejetée. Les frais d'ATM s'accumulent si vous utilisez des machines hors réseau. Certaines banques facturent encore pour les relevés papier, ce qui est honnêtement ridicule. Et si vous voyagez à l'international, les frais de transaction étrangère sont brutaux à moins de choisir spécifiquement un compte qui les annule.

La conclusion ? Ne vous contentez pas d'accepter le compte courant que votre banque propose. Comparez, demandez des exonérations de frais, et assurez-vous que vous tirez réellement de la valeur de l'endroit où vous gardez votre argent. Il existe certainement des options qui ne vous feront pas payer à la petite semaine.