Donc, si vous avez 65 ans cette année ou si vous y êtes déjà, voici quelque chose d’important à savoir sur vos impôts qui pourrait réellement vous remettre de l’argent dans la poche. L’IRS vous donne un coup de pouce supplémentaire sur votre déduction standard une fois que vous dépassez cet âge, et honnêtement, beaucoup de gens passent à côté.

Laissez-moi vous expliquer comment cela fonctionne. Lorsque vous déposez votre déclaration de 2025, si vous êtes né avant le 2 janvier 1960, vous êtes éligible à ce que l’IRS appelle une déduction standard supplémentaire pour plus de 65 ans. C’est essentiellement une réduction bonus de votre revenu imposable en plus de ce que tout le monde reçoit.

Les montants de déduction standard de base sont solides pour commencer. Si vous déposez en tant que célibataire, vous avez 14 600 $. Marié déclarant conjointement ? Cela fait 29 200 $. La tête de famille reçoit 21 900 $. Mais voici où cela devient encore meilleur si vous avez 65 ans ou plus.

Vous pouvez ajouter un montant supplémentaire en plus. Si vous êtes célibataire ou tête de famille et que vous êtes éligible à la déduction standard supplémentaire pour plus de 65 ans, c’est 1 950 $ de plus. Couples mariés ? Chaque conjoint de 65 ans ou plus ajoute 1 550 $ à la déduction du foyer. Donc, un couple où les deux ont 65 ans ou plus bénéficierait de cette base de 29 200 $ plus 1 550 $ plus 1 550 $ — totalisant 32 300 $. C’est une différence significative.

Maintenant, si vous êtes également aveugle, la déduction supplémentaire est encore plus grande. Les déclarants célibataires reçoivent 3 900 $, et les couples mariés reçoivent 3 100 $ par personne. La déduction standard supplémentaire pour plus de 65 ans combinée à l’état de cécité peut vraiment s’accumuler.

Ce qui compte pour votre budget, c’est de savoir si vous êtes mieux de prendre la déduction standard ou de détailler vos déductions. La plupart des gens — environ 90 % selon des données récentes — prennent simplement la déduction standard parce que c’est plus simple. Mais si vous avez des dépenses déductibles importantes comme des intérêts hypothécaires ou des dons de charité, vous pourriez vouloir faire le calcul dans les deux cas. Le problème, c’est que si vous détaillez, vous perdez l’accès à ce coup de pouce supplémentaire lié à l’âge de 65 ans+. Donc, il faut voir quelle option vous fait réellement économiser le plus.

Une chose à garder en tête : l’IRS considère que vous avez 65 ans la veille de votre 65e anniversaire pour les impôts. Donc, si votre anniversaire approche cette année, vous pourriez déjà être éligible à la déduction standard supplémentaire pour plus de 65 ans sur votre déclaration en cours.

La conclusion ? Si vous êtes dans cette tranche d’âge et que vous n’avez pas encore revendiqué cette déduction supplémentaire, vous pourriez laisser de l’argent sur la table. Vérifiez vos dernières déclarations — vous pourriez avoir des options pour des corrections si vous l’avez manqué. Même de petites déductions s’additionnent quand on pense à votre situation financière globale à la retraite.