J'ai récemment fait des recherches sur les meilleurs fonds communs de placement obligataires, et honnêtement, cela vaut la peine d'y jeter un œil si vous recherchez un revenu stable sans prendre trop de risques. Le truc avec les fonds obligataires diversifiés, c'est qu'ils vous permettent de répartir l'exposition entre différents secteurs et types d'obligations, ce qui a tout son sens d'un point de vue gestion des risques.

Je suis tombé sur trois qui apparaissent régulièrement dans les listes de meilleures performances. La première est le Fonds de revenu à taux flottant BlackRock (BFRAX). Celui-ci se concentre sur les investissements à taux flottant, ce qui est intéressant car il s'ajuste en fonction de l'évolution des taux d'intérêt. Fin 2023, il avait généré environ 4,9 % de rendement annualisé sur trois ans, et environ 64 % de son portefeuille était composé d'obligations diverses. Les gestionnaires du fonds peuvent également investir dans des prêts à taux flottant s'ils voient une opportunité.

Ensuite, il y a le Fonds de revenu stratégique Goldman Sachs (GSZAX). Celui-ci adopte une approche plus généraliste, investissant à la fois dans des titres de qualité investment grade et en dessous. Ils ciblent tout, des dettes gouvernementales aux obligations d'entreprise en passant par les titres adossés à des hypothèques. Le rendement sur trois ans était de 1,8 %, et le ratio de dépenses s'élève à 1,05 %, ce qui est raisonnable pour ce que vous obtenez. Si vous souhaitez une exposition aux revenus fixes domestiques et internationaux, celui-ci couvre ces deux aspects.

Le troisième à considérer est le Fonds de titres préférés et de revenus Nuveen (NPSAX). Celui-ci privilégie les actions privilégiées et les titres produisant des revenus, en se concentrant sur les sociétés de services financiers. Les rendements ont été modestes, à 0,2 % sur trois ans, mais le fonds est géré par des personnes comme Brenda Langenfeld depuis 2012, ce qui assure une certaine continuité. C'est plus une stratégie de revenu élevé actuel qu'une stratégie de rendement total.

En regardant ces options de meilleurs fonds communs obligataires, l'avantage principal par rapport à l'achat d'obligations individuelles, c'est que vous évitez la difficulté de constituer et de gérer un grand portefeuille vous-même, tout en bénéficiant d'une meilleure liquidité. Les ratios de dépenses sont également assez raisonnables. Si vous recherchez des rendements stables dans cet environnement, les fonds obligataires diversifiés valent vraiment la peine d'être explorés. Vous pouvez consulter les détails complets des fonds et comparer les indicateurs de performance si vous souhaitez approfondir.