Je viens de faire quelques recherches sur les actions de grande capitalisation à valeur, et honnêtement il y a quelque chose qui vaut la peine d’être surveillé lorsque les marchés deviennent instables comme ceci. L’ensemble du tableau économique semble mitigé en ce moment - vous avez des données solides mais aussi beaucoup d’incertitude quant à ce que la Fed va réellement faire. C’est précisément à ce moment-là que beaucoup d’investisseurs intelligents commencent à regarder les meilleurs fonds communs de placement à grande capitalisation plutôt que de poursuivre des actions individuelles.

Voici ce qu’il faut savoir sur les fonds de valeur - ils ont tendance à mieux résister lorsque la volatilité augmente. Vous regardez des entreprises qui se négocient en dessous de leurs fondamentaux réels, qui versent généralement des dividendes, et historiquement ces fonds surpassent les actions de croissance sur de plus longues périodes. Ajoutez une exposition à la grande capitalisation et vous obtenez plus de stabilité que ce que proposent les actions de moyenne ou petite capitalisation. De plus, l’aspect diversification est énorme - vous répartissez le risque sans être écrasé par les commissions sur chaque action.

J’ai examiné cinq fonds qui ont en réalité de solides antécédents. Le Northern Funds Income Equity Fund (NOIEX) a attiré mon attention - ils détiennent des positions dans Apple, NVIDIA, Microsoft et ont réalisé environ 16 % de rendement sur trois ans. Le Goldman Sachs U.S. Equity Dividend and Premium Fund (GVIRX) est un autre à vérifier, avec des avoirs similaires mais des rendements légèrement inférieurs d’environ 14,2 % sur trois ans. Pour les meilleurs fonds communs de placement à grande capitalisation si vous cherchez quelque chose de différent, le Fidelity Series Stock Selector Large Cap Value Fund (FBLEX) penche davantage vers les secteurs financier et énergétique - des entreprises comme Exxon Mobil et Bank of America. Leurs chiffres sur cinq ans étaient en fait assez solides, à 16,2 %.

L’Invesco Comstock Fund (ACSDX) et le Nuveen Large Cap Value Fund Premier (TRCPX) complètent la liste. ACSDX existe depuis toujours avec une continuité de gestion solide, tandis que TRCPX vous offre une diversification internationale si vous souhaitez cette exposition. Les cinq meilleurs fonds communs de placement à grande capitalisation ont tous des ratios de dépenses inférieurs à 1 %, ce qui est important lorsque vous pensez à long terme.

Le vrai avantage ici ? Vous ne chronométrez pas le marché, vous ne vous stressez pas à propos des choix individuels, et vous bénéficiez d’une gestion professionnelle. Oui, les entreprises de grande capitalisation ont une exposition internationale, donc les ralentissements mondiaux peuvent faire mal, mais c’est le compromis pour la stabilité. Si vous êtes du genre à vouloir des rendements solides sans perdre le sommeil à chaque fluctuation du marché, c’est la voie à suivre. Cela vaut la peine d’analyser les avoirs spécifiques et l’historique de performance pour voir lequel correspond le mieux à votre tolérance au risque.