Je remarque beaucoup d'anxiété de portefeuille récemment avec tous les mouvements du marché que nous avons vus cette année. Le VIX a augmenté de plus de 50 % depuis janvier, et honnêtement, cela pousse beaucoup de gens à reconsidérer leur approche. Si vous détenez des positions mais souhaitez réduire le stress, il existe des stratégies défensives solides à explorer.

Une chose qui a attiré mon attention est la façon dont les actions à dividendes se comportent réellement lorsque la situation devient chaotique. Elles ne sont pas immunisées contre les ventes massives, mais elles ont tendance à mieux tenir leur position car ce sont généralement des entreprises matures avec des flux de trésorerie prévisibles. Le ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) est l’un des meilleurs ETF que j’ai vus pour cette stratégie. Il suit 562 actions différentes versant des dividendes avec des rendements supérieurs à la moyenne, et le ratio de dépenses est pratiquement inexistant à 0,04 %. Le fonds affiche actuellement un rendement en dividendes d’environ 1,7 %, ce qui est assez solide pour les chasseurs de revenus.

Ce qui est intéressant, ce sont les participations. Vous voyez des noms établis comme Broadcom, JPMorgan Chase et ExxonMobil en tant que principales positions. Ce ne sont pas des actions technologiques flashy — ce sont des entreprises qui continuent à verser des dividendes même lorsque le marché devient volatile. C’est tout l’intérêt.

Maintenant, il existe une autre approche si vous souhaitez aller encore plus loin dans la stabilité. L’ETF iShares MSCI U.S. Minimum Volatility Factor (USMV) est spécialement conçu pour cela. Au lieu de rechercher des dividendes, il construit un portefeuille destiné à minimiser la volatilité globale. 170 actions, ratio de dépenses de 0,15 %, et voici la statistique clé : il a un bêta sur 3 ans de 0,59. Cela signifie qu’il bouge généralement environ 40 % moins que le S&P 500. C’est significatif.

Vous trouverez aussi des noms de blue chips similaires dans USMV — ExxonMobil, Duke Energy, Johnson & Johnson. La philosophie est différente de celle de VYM, mais le résultat est similaire : moins de fluctuations dramatiques.

Alors, lequel de ces meilleurs ETF est le plus adapté pour vous ? Honnêtement, cela dépend si vous cherchez du revenu ou une protection contre la baisse pure. VYM privilégie le revenu avec une stabilité intégrée. USMV est la stratégie de stabilité pure. Les deux peuvent bien fonctionner dans un portefeuille à long terme si vous essayez de mieux dormir la nuit en ces temps incertains. Si vous construisez une position défensive de base, il pourrait être utile d’examiner ces meilleurs ETF.