Donc, j'ai géré mes investissements sur environ cinq courtiers différents et c'était un cauchemar. J'ai commencé à regarder des outils d'analyse de portefeuille parce qu'honnêtement, suivre tout manuellement me tuait. J'ai testé pas mal d'entre eux ces derniers mois et je pensais partager ce qui fonctionne vraiment.

La première chose que j'ai réalisée, c'est que l'outil d'analyse de portefeuille adapté dépend vraiment de ce avec quoi vous travaillez. Si vous avez une configuration simple, vous n'avez peut-être pas besoin de grand-chose. Mais si vous êtes comme moi avec des avoirs dispersés partout, ça change la donne. J'ai commencé avec Empower parce que c'est gratuit pour essayer—leur tableau de bord vous permet de tout rassembler en un seul endroit, ce qui valait déjà le coup. Ils ont cette fonctionnalité de vérification d'investissement qui décompose vos pondérations sectorielles et vous dit si vous êtes trop concentré dans un domaine. La version gratuite est solide, mais si vous voulez une gestion de patrimoine réelle, ils vous factureront en fonction des actifs sous gestion.

Ensuite, j'ai regardé Vyzer parce que j'avais entendu dire qu'il gère mieux que la plupart les crypto et investissements alternatifs. C'était vraiment impressionnant—vous pouvez suivre le capital-investissement privé, l'immobilier, les portefeuilles crypto, tout ça. C'est plus cher (frais mensuels fixes) mais si vous avez un portefeuille désordonné comme le mien, avoir un tableau de bord qui comprend vraiment tous vos types d'actifs différents vaut la peine d'être considéré.

Pour le suivi des dividendes spécifiquement, Sharesight est un peu à part. Vous pouvez voir exactement ce que vous gagnez en dividendes sur une période donnée et prévoir les revenus futurs. Ça m'a pris genre 20 minutes pour importer mes avoirs depuis mon courtier, puis ça a simplement... fonctionné.

Stock Rover m'a impressionné par la profondeur de l'analyse possible. Simulations de Monte Carlo, analyse de corrélation, suggestions de rééquilibrage—c'est essentiellement un outil d'analyse de portefeuille surpuissant si vous voulez devenir technique sur l'optimisation. L'outil Future Income est en fait utile pour la planification.

L'Instant X-Ray de Morningstar est gratuit et vous donne une vue rapide de votre répartition d'actifs et de vos pondérations sectorielles. Rien de fancy, mais parfois il suffit de voir d'un coup d'œil si vous êtes suffisamment diversifié.

StockMarketEye est différent parce qu'il est basé sur desktop et stocke tout localement (si cela vous importe). Bon si vous voulez éviter le stockage dans le cloud. Kubera gère beaucoup mieux les avoirs internationaux que la plupart—ils supportent plus de 20 000 banques et institutions dans le monde, ce qui est fou.

Quicken Premier et SigFig sont plus axés sur la vision globale de l'argent—ils vous aideront à suivre votre patrimoine net, à faire des scénarios "et si", et à gérer la fiscalité. Si vous cherchez quelque chose de simple avec des fonctionnalités de robo-advisor, SigFig couvre ça.

Honnêtement, choisir le meilleur outil d'analyse de portefeuille dépend si vous voulez quelque chose de simple et gratuit, ou si vous êtes prêt à payer pour la profondeur. J'ai fini par en utiliser deux—un gratuit pour des vérifications rapides et un payant pour une analyse sérieuse. Peut-être excessif, mais au moins je sais vraiment ce qu'il y a dans mon portefeuille maintenant.