En regardant le paysage des investissements, j'ai réfléchi à ce qui qualifie réellement comme les actions les plus sûres dans lesquelles investir lorsque vous avez 1 000 $ qui brûlent dans votre poche.

Le problème, c'est que la plupart des gens overthinkent cela. Ils voient le marché osciller entre cycles haussiers et baissiers et supposent que tout est risqué. Mais il existe des entreprises vraiment solides qui continuent simplement à avancer, peu importe ce que l'économie leur réserve.

Laissez-moi décomposer cinq entreprises auxquelles je reviens constamment.

Mastercard est la première qui ressort. C'est un processeur de paiement qui vient d'atteindre de nouveaux sommets historiques, et il y a une raison à cela. La société est assez intelligente pour éviter de prêter — sérieusement, c'est leur secret. Alors que d'autres institutions financières sont durement touchées par les pertes sur prêts lors des ralentissements, Mastercard n'a pas cette exposition. Ils traitent simplement les paiements et prennent leur part. De plus, il y a une énorme marge de manœuvre à l'international. Asie du Sud-Est, Moyen-Orient, Afrique — ces régions sont encore sous-bancarisées et représentent des décennies de potentiel de croissance.

NextEra Energy est une autre action parmi les plus sûres dans lesquelles je pense qu'il faut porter attention. C'est la plus grande société de services publics en termes de capitalisation boursière, et les services publics sont à peu près aussi prévisibles que possible. Les gens ont besoin d'électricité. Cela ne change pas que l'économie soit en plein essor ou en difficulté. Ce qui est intéressant chez NextEra, c'est leur pari sur les énergies renouvelables — près de 34 gigawatts sur leur capacité de 70 GW proviennent du solaire et de l’éolien. Cela a réduit leurs coûts de production et entraîné une croissance solide des bénéfices. Après une année difficile pour les services publics à cause de la hausse des rendements du Trésor, la valorisation semble en réalité raisonnable.

Berkshire Hathaway est un autre nom qui revient souvent lorsqu'on parle des actions les plus sûres dans lesquelles investir. Je parle ici des actions de classe B (BRK.B), pas de la classe A — celles sont excessivement chères. L’attrait est simple : Warren Buffett gère un portefeuille massif. Son palmarès depuis le milieu des années 1960 est pratiquement inégalé — près de 20 % de rendement annualisé sur presque six décennies. Ce n’est pas de la chance. La société détient un portefeuille d’investissement de $372 milliards qui génère des milliards de revenus de dividendes chaque année. La philosophie de Buffett, qui consiste à posséder des entreprises cycliques et à laisser le temps faire son travail, a très bien résisté.

York Water est plus petite, mais elle est vraiment intéressante. C’est une société de services d’eau régulée en Pennsylvanie, et régulée signifie prévisible. La société ne peut pas simplement augmenter ses tarifs à la volée — elle doit obtenir l’approbation des régulateurs. Cela peut sembler limitatif, mais cela élimine en réalité le chaos des prix en gros. En 2023, ils ont obtenu l’approbation pour une augmentation significative des tarifs qui devrait augmenter leurs revenus d’environ 22 %. Voici le point fort : York verse des dividendes de façon continue depuis 1816. Cela fait 207 années consécutives. Aucune autre société cotée en bourse ne peut rivaliser.

Johnson & Johnson complète ma liste des actions les plus sûres dans lesquelles investir. Les actions du secteur de la santé sont par nature défensives — les gens tombent malades indépendamment des conditions économiques. J&J a augmenté ses dividendes pendant 61 années consécutives, ce qui en dit long sur leur capacité à générer des flux de trésorerie. Ils ont intelligemment déplacé une part croissante de leurs revenus vers la pharmacie, qui offre de meilleures marges et un pouvoir de fixation des prix. De plus, ils ont une notation de crédit AAA de S&P — seules deux entreprises cotées en bourse ont cette distinction. Leur bilan est comme une forteresse.

Le fil conducteur ici ? Ce sont toutes des entreprises établies, rentables, avec des flux de trésorerie prévisibles. Elles ne sont pas sexy, mais c’est un peu le but. Quand vous avez 1 000 $ et que vous êtes sérieux à propos de construire de la richesse sur le long terme, la monotonie et la fiabilité surpassent presque toujours l’excitation et la volatilité. Ce ne sont pas des garanties — rien sur les marchés ne l’est — mais ce sont le genre d’entreprises qui ont tendance à récompenser les investisseurs patients à travers plusieurs cycles de marché.