L'Italie inflige une amende de 11,5 millions d'euros à Revolut

Revolut affirme qu’elle fera appel de la décision devant le tribunal, en indiquant fermement à Reuters dans un communiqué : « Nous restons convaincus que nos communications sont claires et transparentes. Protéger nos millions de clients est notre priorité absolue. »

L’autorité de régulation a infligé une amende de 5 millions d’euros à Revolut Securities Europe UAB et à Revolut Group Holdings pour n’avoir pas « divulgué clairement, dès le tout premier point de contact avec les clients, les coûts supplémentaires et les limites liés aux investissements sans commission ».

Les deux entités ont également été frappées d’une autre pénalité de 5 millions d’euros pour « des pratiques agressives dans la gestion de la suspension, de la limitation et du blocage des comptes de paiement, tout en omettant (ou en ne fournissant pas clairement) des informations clés sur les conditions et procédures applicables ».

Enfin, le géant de la fintech de 75 milliards de dollars s’expose à une amende de 1,5 million d’euros pour ne pas avoir fourni des informations « claires et exhaustives » sur les exigences et le calendrier pour obtenir un Italian IBAN au lieu d’un Lithuanian IBAN.

Selon un porte-parole de Revolut : « La transition vers des Italian IBAN a suivi des protocoles bancaires locaux rigoureux. Nous sommes tenus par la loi de vérifier la documentation des clients et leur éligibilité afin d’assurer une transition sécurisée, conforme et ordonnée vers l’entité locale. »

Le mois dernier, Revolut a finalement obtenu une licence bancaire complète au UK après un processus de plusieurs années, au cours duquel l’entreprise a fait l’objet d’un examen réglementaire intense concernant sa capacité à suivre les questions de conformité pendant qu’elle développait ses activités sur d’autres marchés.

La fintech a déjà été confrontée à des régulateurs par le passé, notamment l’an dernier, lorsqu’elle a été condamnée à une amende de 3,5 millions d’euros par la central bank of Lithuania pour des insuffisances dans ses contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, ou encore des faiblesses à ce sujet.