La première publication annuelle des banques rurales et commerciales A-share est sortie ! La Banque rurale et commerciale de Chongqing voit ses revenus et son bénéfice net augmenter en 2025, avec un total d'actifs atteignant 1,66 billion de yuans.

每经记者｜张祎    每经编辑｜魏文艺

Le premier rapport annuel des banques commerciales cotées en A-shares est publié.

Le soir du 25 mars, la Banque rurale de Chongqing (SH601077, prix de l'action 7,13 CNY, capitalisation boursière 80,975 milliards CNY, ci-après « Banque rurale de Chongqing ») a publié son rapport annuel 2025, devenant ainsi la première banque commerciale cotée en A-shares à publier son rapport annuel 2025.

Les résultats financiers montrent qu'à la fin de 2025, l'actif total de la banque s'élève à environ 16,6 trillions CNY, en hausse de 9,95 % par rapport à l'année précédente, un taux de croissance atteignant un nouveau sommet en près de quatre ans ; le chiffre d'affaires annuel est d'environ 28,648 milliards CNY et le bénéfice net est d'environ 12,420 milliards CNY, soit une augmentation de 1,37 % et 5,35 % par rapport à l'année précédente.

Selon le rapport annuel, le conseil d'administration de la Banque rurale de Chongqing propose de distribuer un dividende en espèces de 1,1755 CNY par tranche de 10 actions à la fin de l'année 2025, soit un total de 1,335 milliards CNY. En ajoutant les dividendes intermédiaires, le dividende total pour l'année atteindra 3,645 milliards CNY, avec un taux de distribution de 30,5 %.

Croissance des revenus d'intérêts nets de 7,85 %

Le rapport annuel indique qu'en 2025, la Banque rurale de Chongqing a réalisé un chiffre d'affaires d'environ 28,648 milliards CNY, en hausse de 1,37 % par rapport à l'année précédente ; le bénéfice net est d'environ 12,420 milliards CNY, en hausse de 5,35 %.

En ce qui concerne la structure des revenus, en 2025, près de 85 % des revenus proviennent des revenus d'intérêts nets, soit environ 24,261 milliards CNY, en hausse de 7,85 %. Avec un contrôle accru des taux d'intérêt sur les dépôts et un ajustement de la structure de la dette, le taux d'intérêt des dépôts des clients est de 1,45 %, en baisse de 28 points de base par rapport à l'année précédente ; les charges d'intérêts sont d'environ 22,205 milliards CNY, en baisse de 9,71 % ; la marge d'intérêt nette est de 1,51 %, stable par rapport à l'année précédente ; le rendement net des intérêts est de 1,60 %, en baisse de 1 point de base par rapport à l'année précédente.

Image source : Rapport annuel 2025 de la Banque rurale de Chongqing

Sous l'influence des conditions du marché, bien que les revenus d'intérêts nets aient augmenté, les revenus des opérations intermédiaires de la banque ont quelque peu diminué. Parmi eux, les revenus nets des commissions et des frais s'élèvent à 1,294 milliards CNY, en baisse de 19,71 % ; les autres revenus non liés aux intérêts s'élèvent à 3,093 milliards CNY, en baisse de 25,55 %. Les revenus non liés aux intérêts représentent environ 15 % du chiffre d'affaires.

Le conseil d'administration de la Banque rurale de Chongqing propose de distribuer un dividende ordinaire de 1,1755 CNY par tranche de 10 actions (tous frais inclus) à la fin de l'année 2025, pour un total de 1,335 milliards CNY. Le plan de distribution sera soumis à l'assemblée générale des actionnaires de l'année 2025 pour approbation, et les dividendes des actions A et H devraient être distribués respectivement le 16 juin 2026 et le 27 juillet 2026.

En ajoutant le dividende intermédiaire de 2025, la banque distribuera au total un dividende ordinaire de 3,2091 CNY par tranche de 10 actions (tous frais inclus), soit un total de 3,645 milliards CNY, avec un taux de distribution de 30,5 %, stable par rapport à l'année précédente.

La part des prêts dans les zones rurales dépasse 50 %

Le rapport annuel indique qu'à la fin de 2025, l'actif total de la Banque rurale de Chongqing est d'environ 16,6 trillions CNY, en hausse de 9,95 % par rapport à l'année précédente, un taux de croissance atteignant un nouveau sommet en près de quatre ans.

Du côté des passifs, à la fin de 2025, le total des passifs de la banque s'élève à environ 15,3 trillions CNY, en hausse de 10,51 % par rapport à l'année précédente. Parmi eux, les dépôts clients, en tant que source de passifs la plus essentielle de la banque, atteignent environ 10,3 trillions CNY à la fin de 2025, en hausse de 9,21 %.

Image source : Rapport annuel 2025 de la Banque rurale de Chongqing

Du côté des actifs, le total des prêts et des avances aux clients est d'environ 7,972 trillions CNY, en hausse de 11,62 %, les prêts représentant 47,86 % du total des actifs, en hausse de 0,71 point de pourcentage par rapport à l'année précédente.

En ce qui concerne les prêts aux entreprises, la banque a construit l'année dernière un nouveau modèle de développement centré sur la chaîne industrielle, réalisant une couverture complète des industries segmentées du système de clusters de l'industrie manufacturière moderne. À la fin de 2025, le total des prêts et avances aux entreprises s'élève à environ 4,349 trillions CNY, en hausse de 21,46 %.

Par région, à la fin de 2025, la part des prêts dans les zones rurales de la banque est de 50,78 %, en hausse de 2,40 points de pourcentage par rapport à l'année précédente, avec un solde des prêts agricoles d'environ 2,655 trillions CNY.

En ce qui concerne les activités de détail, à la fin de 2025, le solde des dépôts des particuliers de la banque est d'environ 8,803 trillions CNY, en hausse de 8,88 %, maintenant ainsi la première part de marché à Chongqing ; le total des prêts et avances aux particuliers est d'environ 3,010 trillions CNY, en hausse de 2,91 %.

En ce qui concerne la structure des prêts personnels, les prêts pour activités professionnelles et les prêts hypothécaires ont légèrement diminué par rapport à l'année précédente, tandis que d'autres prêts représentés par des prêts à la consommation et des prêts par carte de crédit ont augmenté de 18,35 %, atteignant environ 949,48 milliards CNY.

En ce qui concerne la qualité des actifs, à la fin de 2025, le taux de prêts non performants de la banque est de 1,08 %, en baisse de 0,10 point de pourcentage par rapport à l'année précédente. Parmi eux, le taux de prêts non performants des prêts aux entreprises est de 0,55 %, en baisse de 0,49 point de pourcentage par rapport à l'année précédente ; le taux de prêts non performants des prêts de détail est de 2,07 %, en hausse de 0,47 point de pourcentage par rapport à l'année précédente. Le taux de couverture des provisions est de 367,26 %, en hausse de 3,82 points de pourcentage par rapport à l'année précédente.

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Image de couverture : Zhang Yi