SCHD vs NOBL: Quel ETF est le meilleur achat pour vos objectifs de dividende?

Les ETF Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD 0,65 %) et ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL 1,30 %) ciblent tous deux les actions américaines axées sur les dividendes, mais SCHD se distingue par ses coûts plus faibles et son rendement plus élevé, tandis que NOBL offre une diversification sectorielle plus importante.

Les ETF adoptent des approches différentes : SCHD suit l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100, tandis que NOBL investit au moins 80 % de ses actifs totaux dans les titres composants de son indice, avec un minimum de 40 actions équitablement pondérées et aucun secteur ne représentant plus de 30 % du poids de l’indice.

Aperçu (coût & taille)

| Indicateur | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Émetteur | Schwab | ProShares | | Ratio de dépense | 0,06 % | 0,35 % | | Rendement total sur 1 an (au 21-03-2026) | 13,8 % | 5,7 % | | Rendement en dividendes | 3,5 % | 2 % | | Beta | 0,65 | 0,76 | | Actifs sous gestion | 98,2 milliards de dollars | 10,9 milliards de dollars |

Le beta mesure la volatilité du prix par rapport au S&P 500 ; il est calculé à partir des rendements mensuels sur cinq ans. Le rendement sur un an représente le rendement total sur les 12 derniers mois.

SCHD apparaît comme l’option la plus abordable, avec un coût annuel de seulement 0,06 %, contre 0,35 % pour NOBL. SCHD offre également un rendement en dividendes plus élevé, ce qui peut séduire les investisseurs axés sur le revenu à la recherche d’un versement plus important.

Comparaison de performance & risque

| Indicateur | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Perte maximale (5 ans) | -16,82 % | -17,91 % | | Croissance de 1 000 $ sur 5 ans | 1 267 $ | 1 229 $ |

Contenu

NOBL détient environ 70 actions, sans que aucun secteur ne dépasse 30 % du portefeuille. Les principales expositions sectorielles sont l’industrie (22,5 %), la consommation défensive (22,09 %) et les services financiers (13,08 %). Au 20 mars, les principales positions incluent Chevron (CVX +0,12 %), ExxonMobil (XOM +0,95 %) et Linde (LIN +0,37 %), chacune représentant moins de 2 % des actifs. Le fonds affiche une ancienneté de 12,4 ans. Cette approche équitablement pondérée vise à réduire le risque de concentration et à maintenir une large exposition aux sociétés de dividendes établies.

En revanche, SCHD détient 101 titres, avec une prédominance dans l’énergie (19,88 %), la consommation défensive (18,5 %) et la santé (16,2 %). Ses principales positions sont ConocoPhillips (COP +0,71 %), Lockheed Martin (LMT +1,58 %) et Chevron, chacune représentant environ 4,8 % à 5 % des actifs, ce qui donne un profil plus concentré. Les deux fonds évitent l’effet de levier, la couverture de change et d’autres particularités structurelles.

Pour plus d’informations sur l’investissement en ETF, consultez le guide complet à ce lien.

Ce que cela signifie pour les investisseurs

Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF offre un rendement en dividendes bien supérieur à celui du ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Cela s’explique par le fait que SCHD est orienté vers le rendement, en investissant dans des actions offrant des rendements élevés. Cependant, l’indice sous-jacent du fonds, l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100™, garantit que ses sociétés ont un solide historique de versement de dividendes et sélectionne ses composants en utilisant des ratios financiers. Cela signifie que seules des entreprises de haute qualité intègrent l’ETF.

Les données NOBL par YCharts

NOBL, quant à lui, se concentre sur la croissance des dividendes plutôt que sur leur rendement, en n’investissant que dans les Dividend Aristocrats®. Le terme Dividend Aristocrats® est une marque déposée de Standard & Poor’s Financial Services LLC, filiale de S&P 500 Global (SPGI 0,40 %). Il s’agit d’un groupe élite d’entreprises du S&P 500 qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives. Ce sont des sociétés établies dans leur secteur, avec de solides finances, capables de soutenir des dividendes réguliers et croissants.

La combinaison d’un rendement plus élevé avec des frais nettement plus faibles (ratio de dépense) fait de SCHD un ETF de dividendes supérieur à posséder. NOBL, cependant, convient mieux aux investisseurs recherchant la stabilité des dividendes, car ses composants ont un long historique d’augmentation des dividendes.