Comment investir dans l'argent ? Guide d'introduction à l'investissement dans l'argent pour 2025

Avec l'intensification des fluctuations du marché, d'ici octobre 2025, le prix international de l'argent a grimpé à 65 dollars l'once. Dans un environnement où l'économie mondiale fait face à des défis et où l'incertitude pour l'avenir augmente, l'argent devient le centre d'attention des investisseurs. La jeune génération commence également à s'intéresser à l'investissement dans l'argent. Pour les novices qui s'initient à l'investissement dans l'argent, il est crucial de comprendre les caractéristiques de l'argent, les méthodes d'investissement, les risques et les rendements potentiels.

Les caractéristiques de l'argent

1. Propriété de couverture contre l'inflation

En regardant en arrière, après l'éclatement de la pandémie en 2020, les pays ont adopté des politiques monétaires expansionnistes, entraînant une augmentation des attentes d'inflation. Au début de 2020, le prix de l'argent était d'environ 18 dollars, et en février 2025, il a grimpé jusqu'à 45 dollars, avec une hausse significative. Lorsque le risque d'inflation augmente, les investisseurs considèrent souvent l'argent comme un actif de préservation de la valeur, cette demande pourrait faire grimper le prix de l'argent.

2. Fonction de couverture

L'histoire montre qu'en période de troubles politiques ou économiques, les investisseurs ont tendance à acheter de l'argent comme outil de couverture. Par exemple, en 2022, lorsque la situation géopolitique était tendue, le prix de l'argent est rapidement passé de 23 dollars/once au début de l'année à 30 dollars/once. Récemment, en raison de l'intensification des tensions commerciales mondiales et de l'augmentation de l'incertitude, le prix de l'argent a de nouveau atteint un nouveau sommet.

3. Haute liquidité

Le marché de l'argent est très liquide, en particulier avec le lancement des ETF en argent, permettant aux investisseurs d'acheter et de vendre de l'argent comme s'ils négociaient des actions. En 2024, le volume moyen quotidien des transactions en argent a atteint 32 milliards de dollars, se classant parmi les premiers sur le marché des matières premières. De plus, le mécanisme de rachat de l'argent physique est également très bien développé, permettant aux investisseurs de convertir rapidement l'argent en espèces en cas de besoin, réduisant ainsi le risque de liquidité.

4. Diversification des risques

L'argent a une corrélation relativement faible avec d'autres classes d'actifs, ce qui permet de diversifier efficacement le risque de portefeuille. En comparant les taux de rendement sur 20 ans des trois catégories d'actifs « actions, obligations, métaux précieux », on peut constater que les actions présentent la plus grande Fluctuation, les obligations ont un rendement relativement stable, tandis que le taux de rendement de l'argent n'est pas synchronisé avec la Fluctuation des actions et des obligations, et dans certaines périodes, il même augmente à contre-courant. Par exemple, lorsque le rendement des actions était négatif en 2015, le rendement de l'argent a atteint 8 % ; en 2020, lorsque le rendement des actions était de -5 %, le rendement de l'argent a atteint 25 %. Une étude de la Silver Institute montre que l'ajout de 3 à 5 % d'argent dans un portefeuille peut considérablement améliorer le rendement ajusté au risque. En 2024, l'argent est devenu l'un des actifs les plus performants, avec une hausse de 32 % sur l'année, bien au-delà des autres grandes classes d'actifs.

5. Demande industrielle

L'argent n'est pas seulement un métal précieux, mais il a aussi des applications industrielles importantes. Avec le développement des énergies nouvelles et de l'industrie électronique, la demande industrielle pour l'argent continue d'augmenter. Généralement, au cours du quatrième trimestre de chaque année jusqu'au début de l'année suivante, en raison de l'augmentation de la demande saisonnière dans le secteur manufacturier, le prix de l'argent a tendance à connaître une certaine fluctuation. Le prix international de l'argent est influencé par de multiples facteurs tels que l'émotion, la demande, l'offre et l'environnement économique, offrant ainsi aux investisseurs de nombreuses opportunités de trading.

L'investissement en argent peut-il vraiment préserver et augmenter sa valeur ?

"L'argent peut-il vraiment conserver sa valeur ? Vaut-il la peine d'investir ?" C'est la première question que de nombreux investisseurs potentiels en argent considèrent. À cet égard, il existe deux points de vue différents dans le monde de l'investissement.

Le premier point de vue soutient que 【l'argent possède une fonction de préservation de la valeur, avec un risque relativement faible, ce qui en fait un investissement intéressant】. En tant que monnaie historique et métal industriel important, l'argent peut maintenir sa valeur même en période de turbulences économiques mondiales. L'argent est généralement considéré comme un actif refuge à faible risque.

Le deuxième point de vue considère que 【le rendement de l'investissement en argent est insuffisant】. Certains maîtres de l'investissement, comme Warren Buffett, estiment que la valeur de l'argent dépend principalement de l'offre et de la demande, et qu'il ne crée pas de richesse en soi, ni ne produit de dividendes ou de distributions. Bien que depuis 2024, le prix de l'argent ait augmenté de plus de 90 %, sur le long terme, au cours des cinquante dernières années, le prix de l'argent, bien qu'ayant connu quelques grandes hausses, est resté relativement stable la plupart du temps. En revanche, pendant cette période, bien que le marché boursier ait subi quelques crashs, sa performance globale a été bien meilleure.

Nous ne pouvons pas simplement penser que lorsque le marché boursier baisse, l'argent va nécessairement augmenter. Les données historiques montrent que ce jugement n'est pas toujours précis. D'un autre point de vue, la tendance de l'argent n'est pas fortement corrélée aux tendances économiques globales, ce qui rend la prévision du prix de l'argent plus difficile. Par conséquent, le retour sur investissement à long terme de l'argent peut ne pas être à la hauteur des attentes, tandis que le trading à court terme de l'argent peut être plus attrayant.

Quelles sont les méthodes d'investissement en argent?

1. Argent physique

Acheter de l'argent physique est la forme d'investissement la plus traditionnelle, y compris les barres d'argent, les pièces d'argent, etc. Les banques, les bijouteries ou les prêteurs sur gage vendent généralement des produits en argent. Cette méthode convient aux investisseurs averses au risque, dont le principal objectif est de lutter contre l'inflation et de préserver la valeur. Cependant, pour les petits investisseurs, le seuil d'entrée pour l'argent physique est relativement élevé et il faut également prendre en compte la question du stockage sécurisé.

Acheter de l'argent physique (barres d'argent, lingots d'argent, objets en argent et pièces commémoratives) dans une banque ou un magasin d'argenterie est la méthode la plus directe. À long terme, les barres d'argent ont une certaine fonction de préservation de la valeur, mais il est nécessaire de faire attention lors du stockage. Il est également important de noter que si vous souhaitez vendre de l'argent à l'avenir, les banques n'achètent généralement que des barres d'argent et des pièces d'argent, tandis que d'autres types de produits en argent (comme les bijoux en argent) doivent être échangés dans des bijouteries ou des prêteurs sur gages, et les prix peuvent être plus bas.

Attention : privilégiez les lingots d'argent et les pièces d'argent. Lors de l'achat, faites attention à vérifier la marque du produit, le poids (99,9 % de pureté), le titre, le certificat et la réputation du vendeur. Soyez prudent lors de l'investissement dans l'argent, en considérant les bijoux en argent et les pièces commémoratives !!

2. Livret d'argent

Le livret d'argent, également connu sous le nom d'argent papier, est un mode d'investissement qui remplace l'argent argent physique par un enregistrement papier, dont le prix est lié au prix de l'argent au comptant. Les investisseurs peuvent acheter de l'argent papier auprès des banques et peuvent choisir d'échanger le livret contre de l'argent physique, mais une fois échangé contre de l'argent physique, il ne peut plus être reconverti en livret. De nombreuses banques offrent des services de livret d'argent, et après avoir payé des frais d'ouverture de compte, les investisseurs peuvent acheter et vendre de l'argent via la banque, sans avoir à se soucier des problèmes de stockage physique.

Attention : le livret d'argent n'engendre pas d'intérêt, la seule façon de réaliser un profit est d'acheter à bas prix et de vendre à prix élevé pour gagner la différence, et de plus, les coûts de transaction sont relativement élevés, ce qui n'est pas très adapté aux stratégies d'investissement à court terme.

3. ETF en argent

Un ETF en argent est un fonds ouvert cotant en bourse, dont la majeure partie des fonds est investie dans des actifs liés à l'argent. Les investisseurs peuvent généralement effectuer des transactions via des plateformes de courtage, par exemple l'iShares Silver Trust (SLV.US) sur le marché boursier américain, ou l'ETF Yuanta S&P Silver Inverse 1 (00675R.TW) sur le marché boursier taïwanais. Les investisseurs peuvent trader en temps réel, faire des souscriptions et des rachats librement, les frais de transaction étant relativement bas, mais les opérations spécifiques sont gérées par la société de fonds, les investisseurs devant payer des frais de gestion de fonds et des frais de transaction.

Attention : Ces dernières années, le nombre et la taille des produits ETF ont constamment augmenté. Les ETF sont généralement considérés comme des produits plus adaptés aux investisseurs débutants.

4. Actions de l'exploitation minière de l'argent

Une autre méthode courante d'investissement dans l'argent consiste à trader des actions de sociétés minières d'argent. Il existe plusieurs sociétés minières d'argent bien connues sur le marché boursier américain, telles que Pan American Silver Corp (PAAS.US), Hecla Mining Company (HL.US), et First Majestic Silver Corp (AG.US). Les investisseurs doivent généralement ouvrir un compte auprès d'un courtier en valeurs mobilières pour trader.

Attention : L'investissement dans les actions minières est influencé par divers facteurs tels que la situation économique de l'entreprise et la structure des actionnaires, et la corrélation avec le prix de l'argent peut s'écarter.

5. Futures en argent

Les contrats à terme sur l'argent (Silver Futures) sont des contrats standardisés pour le commerce de l'argent, originaires des bourses américaines. Les investisseurs ouvrent généralement un compte pour trader via une bourse ou un courtier en contrats à terme. Il existe différents types de contrats à terme sur l'argent, avec des règles de négociation variées, et le seuil d'entrée est généralement élevé. Il existe également des contrats à terme sur l'argent de taille micro, dont le montant d'investissement minimum doit également être de quelques centaines de dollars, ce qui représente encore une somme considérable pour de nombreux investisseurs particuliers.

Les investisseurs doivent noter que les contrats à terme ont une date d'expiration fixe, et doivent être clôturés ou transférés vers de nouveaux contrats avant l'échéance, ce qui implique des concepts d'opérations de clôture et de transfert.

Attention : Les contrats à terme sur l'argent sont plus adaptés au trading à court terme, le levier peut amplifier la taille de l'investissement, mais sa structure de contrat est relativement complexe, le seuil d'entrée est élevé, ce qui n'est pas très adapté aux débutants.

6. CFD en argent

Le contrat pour différence (Contract for Difference, abrégé CFD) est un contrat de vente qui suit le prix des actifs sous-jacents, le CFD sur l'argent étant un contrat qui suit les variations du prix de l'argent au comptant. Il est généralement négocié auprès des courtiers en devises, avec le code sous-jacent XAGUSD.

Les caractéristiques des CFD en font un produit convivial pour le trading, avec l'avantage de ne pas nécessiter de détention d'actifs physiques et de permettre un trading à double sens T+0. Par rapport au trading de contrats à terme, les règles des contrats CFD sont plus simples et le seuil d'entrée est plus bas, avec une unité de transaction minimale de 0,01 lot, ce qui convient aux stratégies de trading à court terme. De plus, les contrats CFD n'ont généralement pas de date d'expiration, donc il n'est pas nécessaire de procéder à un roulement. Si vous avez de l'expérience en trading d'actions, vous pourrez rapidement vous familiariser avec le trading CFD sur l'argent. En outre, un compte CFD permet généralement de trader sur divers marchés, y compris l'argent, les devises, les actions et les indices, offrant une grande flexibilité de trading.

Attention : Le CFD sur l'argent présente une plus grande flexibilité et une opération plus simple par rapport aux contrats à terme. Cependant, les investisseurs doivent utiliser l'effet de levier avec prudence et faire attention à contrôler le risque de levier.

Comment effectuer des transactions de l'argent en ligne ?

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En réalité, les différences de prix entre les diverses plateformes de trading d'argent sont minimes, les principales distinctions résidant dans les frais de transaction, les règles de trading et la sécurité de la plateforme. Gate est un courtier spécialisé dans le trading en ligne de CFD et de cryptomonnaies, possédant des licences de plusieurs autorités de régulation dans différents pays. Ses caractéristiques incluent zéro commission, faible spread, interface de trading conviviale, conditions de trading compétitives et spécifications de produits flexibles. La plateforme Gate propose plus de 1000 produits de trading populaires, y compris l'argent, l'or, le pétrole brut, les devises, les actions, les cryptomonnaies, etc., permettant un trading tout-en-un avec un seul compte.

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• Deuxième étape : analyser le marché de l'argent L'analyse du marché de l'argent est une étape clé pour réaliser des bénéfices. Bien qu'il soit difficile de prédire la tendance des prix de l'argent à court terme, vous pouvez effectuer une analyse approfondie à l'aide de divers indicateurs. Par exemple, surveillez des facteurs macroéconomiques tels que le taux d'inflation, la politique des banques centrales, le sentiment du marché et les tendances économiques, tout en tenant compte de certaines méthodes d'analyse technique, comme les indicateurs des actions liées à l'argent, le ratio or/argent et l'indice de la demande industrielle, pour évaluer la direction possible des prix de l'argent.

• Troisième étape : Exécuter la transaction Sur la plateforme Gate, le trading de l'argent peut se faire en utilisant différents types d'ordres, tels que des ordres au prix du marché et des ordres à cours limité. L'image ci-dessous montre l'interface de trading de XAGUSD sur la plateforme Gate, prenant en charge les opérations dans les deux sens et offrant divers choix de levier, tels que 1x, 10x, 20x, etc., pour répondre aux besoins des investisseurs avec différents niveaux de tolérance au risque.