Guide des courtiers à Taïwan 2025 : Classement récent, comparaison des frais et stratégies de choix

Classement des sociétés de valeurs mobilières à Taïwan en 2025

Il existe de nombreuses sociétés de courtage locales à Taïwan. Ici, nous avons sélectionné pour vous les 10 sociétés de courtage les plus célèbres de l'industrie, chacune ayant plus de plusieurs décennies d'expérience opérationnelle. La plupart de ces courtiers prennent en charge le trading des actions taïwanaises et américaines, mais il convient de noter que les frais de “mandat” des courtiers locaux sont relativement élevés, et des explications plus détaillées seront fournies ci-dessous.

Selon le classement des parts de marché basé sur le volume des transactions de l'année dernière, voici la liste des dix principales sociétés de courtage locales à Taïwan, que les amis qui préparent des investissements peuvent consulter.

Classement des dix principales sociétés de valeurs mobilières locales par part de marché à Taïwan

【Part de marché : du 1er janvier 2024 au 31 décembre 2024, calculée sur la base du montant total des transactions】

Comparaison détaillée des frais de courtage des sociétés de valeurs mobilières à Taïwan

Lors de l'investissement en actions à Taïwan, on rencontre principalement deux types de frais : “frais de transaction” et “taxe sur les transactions”. Le tarif officiel des frais de transaction est de 0,1425 %, que ce soit pour l'achat ou la vente d'actions, et il est nécessaire de les payer. De plus, si le montant calculé est inférieur à 20 dollars, il est systématiquement considéré comme 20 dollars. La taxe sur les transactions ne doit être payée que lors de la vente d'actions, à un taux de 0,3 %.

Bien que les frais de transaction aient un prix officiel, la plupart des investisseurs utilisent maintenant des ordres en ligne, ce qui réduit les coûts des courtiers. De plus, la concurrence sur le marché étant intense, les investisseurs ayant un volume de transactions élevé peuvent généralement obtenir de bons rabais. Les remises offertes par chaque courtier varient, principalement en fonction de votre volume de transactions.

Veuillez noter que la taxe sur les transactions est un impôt versé au gouvernement, et cette partie des frais ne peut pas bénéficier de réductions.

Comparaison des frais de transaction pour la commande électronique des différentes sociétés de valeurs mobilières à Taïwan

Les remises sur les frais de transaction ne sont généralement pas fixes et les investisseurs peuvent négocier avec leur courtier. Les investisseurs ayant un volume de transactions élevé et des capitaux importants peuvent souvent obtenir des taux de remise plus avantageux.

Prenons l'exemple de TSMC. Supposons que nous achetons 5 actions de TSMC à un prix de 430 yuans (1000 actions par action) et que nous les vendons à 450 yuans, avec une remise de 40 % sur les frais de courtage, alors nos coûts de transaction sont les suivants :

Critères clés pour choisir un courtier en valeurs mobilières à Taïwan

Il existe de nombreux courtiers sur le marché, ce qui peut en effet poser un obstacle à la décision pour les nouveaux investisseurs qui ouvrent un compte pour la première fois. Voici quelques facteurs clés à considérer lors du choix d'un courtier :

1. Remise sur les frais de transaction

On peut voir à partir de l'exemple de TSMC que les différences de remises sur les frais de transaction sont très importantes ! Certains courtiers vous remboursent directement le jour suivant la transaction, mais la plupart des courtiers effectuent des remboursements sur votre compte un jour ouvrable fixe chaque mois.

Cependant, de nombreuses petites sociétés de courtage, pour attirer des clients, maintiennent des frais de transaction très bas, mais d'autres services peuvent augmenter les coûts cachés. Par exemple, la stabilité du système et la vitesse de passation des ordres peuvent ne pas être aussi idéales que celles des grandes sociétés de courtage. Ainsi, lors du choix d'un courtier, bien que les frais de transaction soient importants, ils ne sont en aucun cas le seul critère à prendre en compte.

2. Expérience du logiciel de trading

Les courtiers proposent tous des outils de trading gratuits, comme l'application “Investisseur Monsieur” de Yuanta Securities et “Stratégie e-portable” de KGI Securities. Passer des ordres par mobile ne consiste pas seulement à acheter et vendre des actions, il est également nécessaire de consulter des devis en temps réel, les dernières tendances, les analyses techniques et le solde du compte. Lors du choix d'un courtier, la facilité d'utilisation de l'application et l'intégralité des fonctionnalités sont des considérations importantes, il est conseillé de l'essayer avant de prendre une décision.

3. Quantité de coupons et intérêts de financement

En général, les courtiers de plus grande taille peuvent offrir plus de sources de titres et des taux d'intérêt de financement plus bas. Si les investisseurs attachent de l'importance à la quantité de sources de titres et aux taux d'intérêt de financement, ils devraient privilégier les courtiers de plus grande taille.

Les sources de titres font référence à la quantité d'actions que les courtiers peuvent prêter aux investisseurs. Une source de titres suffisante offre non seulement plus d'opportunités de trading, mais facilite également l'opération de “vente à découvert” (emprunter des actions pour les vendre, puis les racheter lorsque le prix a baissé), élargissant ainsi le champ des choix d'investissement.

De plus, en cas de manque de fonds, il est possible de “financer” l'achat d'actions par l'intermédiaire d'un courtier. Actuellement, le ratio de financement pour les actions cotées à Taiwan est de 60 % pour les actions cotées et de 50 % pour les actions de gré à gré. Les taux d'intérêt de financement varient d'un courtier à l'autre, se situant entre 6 % et 7 %, donc le taux d'intérêt de financement est également un point important.

En général, plus la taille d'un courtier est grande, plus il peut offrir de sources de titres, et les intérêts de financement sont également plus favorables. Par conséquent, si vous avez souvent besoin de financer des titres, il est conseillé de privilégier les courtiers de grande taille.

Choix de plateformes étrangères pour les investisseurs en actifs numériques

Les courtiers locaux de Taïwan présentés précédemment offrent des frais de transaction plus avantageux pour le marché taïwanais, mais si vous souhaitez investir sur des marchés étrangers, en particulier à Hong Kong, aux États-Unis ou même dans des actifs numériques, les coûts peuvent ne pas être aussi intéressants.

Acheter des actions étrangères à Taïwan se fait principalement par le biais d'un « mandat de réinvestissement », ce qui rend le processus assez complexe et les frais relativement élevés. Pour les investisseurs souhaitant investir dans des actions américaines ou des actifs numériques, il existe une option moins coûteuse en frais de transaction : la « plateforme de courtage étrangère ».

Voici un aperçu de trois « plateformes de trading à l'étranger » qui sont très populaires à Taïwan, avec une comparaison de leurs principales caractéristiques et de leurs frais, afin de vous aider à choisir le canal d'investissement qui vous convient le mieux :

1. Mitrade - le choix numéro un pour les petits investissements et le trading à effet de levier

Mitrade est une plateforme de trading spécialisée dans les contrats de différence sur actifs mondiaux (CFD), réglementée par l'ASIC en Australie. La plateforme prend en charge le trading de actions américaines, actions hongkongaises, indices, devises, matières premières et cryptomonnaies sur divers marchés internationaux, et permet le trading à la fois à la hausse et à la baisse, avec un effet de levier ajustable de 1x à 200x, ce qui la rend très pratique.

Ces dernières années, avec l'augmentation des utilisateurs à Taïwan, la plateforme a particulièrement renforcé ses services de localisation pour rendre l'expérience utilisateur plus fluide. Par exemple, elle prend en charge le dépôt et le retrait en nouveaux dollars taïwanais sans avoir besoin de convertir fréquemment des devises étrangères. La plateforme propose un service client taïwanais disponible 24 heures sur 24 pour répondre aux questions, éviter les problèmes de décalage horaire, et sans avoir à payer de frais d'appel international élevés.

Caractéristiques de la plateforme :

• Garantie de sécurité des fonds : fourniture de comptes en fiducie pour garantir la sécurité des fonds des clients de détail.
• Faible barrière d'entrée : il suffit de 50 dollars ( soit environ 1500 dollars taïwanais ) pour commencer à investir
• Coût économique : un nombre de retraits gratuits par mois, zéro commission, seulement un faible spread.
• Mode de pratique : Fournit un compte de simulation, permettant aux débutants de pratiquer le trading sans risque.
• Services de localisation : Service client taïwanais 24 heures sur 24, support des dépôts et retraits en nouveaux dollars taiwanais

Particulièrement adapté :

• Investisseurs souhaitant tirer profit de petits fonds inutilisés
• Traders qui aiment utiliser l'effet de levier pour augmenter leurs profits
• Investisseurs qui effectuent des transactions intrajournalières ou qui ont besoin de faire des transactions de couverture

2. InteractiveBrokers (盈透證券) - Choix privilégié pour les investisseurs institutionnels

Interactive Brokers est un courtier international de renom fondé en 1977, servant des investisseurs du monde entier. Les utilisateurs de Taïwan, de Chine continentale, de Hong Kong, de Macao, de Singapour et d'autres régions peuvent ouvrir un compte. La plateforme prend en charge le trading sur les marchés américains, britanniques, allemands, japonais et coréens, et propose une large gamme de produits financiers tels que les obligations, les fonds, les ETF, les contrats à terme et les devises, aidant ainsi les investisseurs à constituer un portefeuille diversifié. L'ouverture de compte ne nécessite pas de seuil, les frais de transaction sont de 0,005 USD par action, et un support client en chinois est proposé.

Caractéristiques de la plateforme :

• Pas de dépôt minimum : Ouvrez un compte avec seulement 0 yuan et commencez à investir facilement.
• Avantage des gros capitaux : la méthode de calcul des frais de transaction est plus adaptée aux transactions de gros capitaux, permettant d'économiser des coûts.
• Produits complets : des actions aux devises, un investissement unique sur les marchés mondiaux

Particulièrement adapté :

• Investisseurs avec des fonds suffisants, à la recherche de frais de transaction plus avantageux.
• Investisseurs expérimentés ayant besoin de produits financiers diversifiés pour la répartition des actifs

Remarques : Lors de l'utilisation d'un compte de marge (compte de financement et de prêt) pour trader, le solde du compte doit rester supérieur à 2 000 dollars.

3. Firstrade——le choix idéal pour les investisseurs débutants

Firstrade est un courtier en ligne américain qui se concentre sur la fourniture de services de courtage à tarif réduit. Il est réglementé par la FINRA américaine et protégé par la SIPC, offrant un environnement d'investissement sécurisé. La plateforme prend en charge le trading de actions américaines, ETF, fonds communs de placement, options et d'autres produits financiers, et est connue pour ses services sans commission. Elle est très appréciée des investisseurs taïwanais, particulièrement adaptée pour investir dans des ETF et des actions américaines.

Caractéristiques de la plateforme :

• Transactions sans commission : actions américaines, ETF, fonds communs de placement et options sans commission
• Support en chinois : site web et interface d'application en chinois traditionnel, opération sans obstacle
• Faible seuil d'ouverture de compte : aucune exigence de dépôt minimum, même les petits budgets peuvent investir facilement.

Particulièrement adapté :

• Investisseurs d'ETF sur le marché américain qui souhaitent éviter les commissions
• Nouveaux investisseurs à la recherche d'une expérience d'investissement simple et directe
• Les investisseurs taïwanais qui aiment utiliser l'interface en chinois

Considérations particulières pour l'investissement dans les actifs numériques

En plus des investissements traditionnels en valeurs mobilières, il y a de plus en plus de…