Guide complet d'investissement en jeton version 2025 : de la façon de commencer avec Bitcoin aux stratégies de gestion

Il y a sûrement beaucoup de gens qui souhaitent en savoir plus sur la façon d'acheter et de commencer avec le Bitcoin (BTC), qui est le représentant des cryptoactifs.

En 2024, le prix devrait augmenter rapidement, attirant une attention considérable en dépassant les 100 000 dollars (environ 17 millions de yens).

Cet article explique de manière claire et accessible pour les débutants, des connaissances de base sur Bitcoin aux méthodes d'achat réelles, en passant par les points à prendre en compte lors de l'investissement.

Bitcoin : connaissances de base

Tout d'abord, je vais expliquer le contexte de la naissance de Bitcoin, la première cryptoactif au monde, ainsi que la technologie blockchain qui en constitue la base.

contexte de naissance

Bitcoin est le premier cryptoactif (jeton virtuel) décentralisé au monde, né en 2009.

Le Bitcoin est né d'un document publié en 2008 par une personne ou un organisation inconnue se faisant appeler « Satoshi Nakamoto ».

Conçu comme un nouveau système financier qui ne dépend pas des institutions centrales, en arrière-plan de la crise financière mondiale de 2008.

Le concept de "monnaie électronique P2P" qui exclut la gestion centrale a d'abord été perçu avec scepticisme, mais sa décentralisation et sa rareté ont progressivement été reconnues.

technologie blockchain

La technologie blockchain qui sous-tend Bitcoin.

C'est un mécanisme qui regroupe les données de transaction en unités appelées "blocs", et les relie dans l'ordre chronologique pour former une "chaîne".

Cette technologie de blockchain rend extrêmement difficile la falsification des informations, assurant ainsi transparence et sécurité.

Chaque bloc contient la valeur de hachage du bloc précédent (un identifiant unique des données), et la fiabilité est garantie par le fait que tous les participants du réseau conservent les mêmes données.

Bitcoin - caractéristiques importantes

Bitcoin possède des caractéristiques uniques qui le distinguent des monnaies fiduciaires traditionnelles. Voici une explication détaillée de ses principales caractéristiques.

autonomie par un système décentralisé

Bitcoin adopte un système décentralisé qui fonctionne sans l'existence d'organismes centraux tels que les banques centrales ou les gouvernements, et est géré par un réseau pair à pair (P2P).

Pour cette raison, il fonctionne de manière autonome, sans être soumis à la gestion ou à l'intervention d'organismes ou d'organisations spécifiques.

Transparence et anonymat des transactions

Toutes les transactions Bitcoin sont enregistrées sur la blockchain et peuvent être consultées par quiconque.

D'autre part, les adresses impliquées dans les transactions sont cryptées et ne contiennent pas d'informations permettant d'identifier une personne, garantissant ainsi un certain niveau d'anonymat.

limite d'émission et rareté

L'une des principales caractéristiques du Bitcoin est que son offre maximale est limitée à 21 millions de BTC.

Cela permet de réduire le risque d'inflation, semblable à celui des monnaies fiduciaires traditionnelles, et garantit une valeur de rareté.

De plus, un mécanisme est intégré, selon lequel la quantité d'émission nouvelle est réduite de moitié tous les 4 ans environ lors de la "halving".

Ce design fonctionne comme un mécanisme pour maintenir la valeur du Bitcoin.

disponibilité mondiale

Bitcoin est échangeable 24 heures sur 24, 365 jours par an, sans frontières.

Les transferts peuvent être complétés en quelques minutes à quelques heures, même à l'international, et les frais sont également maintenus à un niveau bas par rapport aux transferts internationaux traditionnels.

Cela permet d'être utilisé comme moyen de paiement global et de conservation de la valeur.

Tendances du marché du Bitcoin en 2025

Bitcoin est la cryptoactif avec le plus grand volume de circulation au monde et reçoit une grande attention sur le marché des cryptoactifs.

Ici, nous allons expliquer les dernières tendances du marché pour 2025.

Situation de l'entrée des investisseurs institutionnels

Ces dernières années, l'entrée des investisseurs institutionnels sur le marché du Bitcoin s'est accélérée.

Des entreprises telles que Tesla et MicroStrategy achètent d'importantes quantités de Bitcoin dans le but de diversifier leurs actifs et de se protéger contre le risque d'inflation.

Elliott Capital, Apollo Management Holdings, Wells Fargo Bank, JP Morgan et d'autres continuent d'entrer sur le marché, tandis que des entreprises japonaises comme Metaplanet et Remixpoint avancent également dans l'achat de Bitcoin.

Impact du marché des ETF Bitcoin

L'approbation initiale du Bitcoin ETF au comptant par la SEC américaine en 2024 a accéléré l'afflux de fonds provenant des investisseurs institutionnels. Le montant total des entrées nettes cumulées pour les Bitcoin ETF au comptant cotés aux États-Unis (12 titres) a atteint 35,4 milliards de dollars (5 trillions de yens) d'ici mars 2025.

Cela a renforcé le rôle du Bitcoin non seulement en tant que couverture contre l'inflation, mais aussi en tant que moyen de couverture pour maximiser le rendement potentiel et la diversification du portefeuille.

Tendances réglementaires dans différents pays

Les cadres réglementaires concernant le Bitcoin sont progressivement en cours d'élaboration dans le monde entier. Au Japon, un système d'enregistrement des opérateurs d'échange de cryptoactifs a été introduit par l'Agence des services financiers, permettant des transactions sous certaines régulations.

Aux États-Unis, sous la nouvelle administration de Trump, le projet de "réserve de Bitcoin" est en cours, et un décret présidentiel a été signé le 6 mars 2025.

À l'heure actuelle, cette réserve est basée sur des Bitcoins saisis dans le cadre de procédures de confiscation d'actifs criminels ou civils, et vise à conserver la valeur à long terme sans les vendre.

Bitcoin : Guide pratique pour acheter

Ici, nous expliquerons en détail les étapes concrètes pour acheter réellement des Bitcoins, y compris comment choisir une plateforme d'échange de cryptoactifs, comment ouvrir un compte, et comment effectuer des transactions.

Comment choisir une plateforme d'échange de cryptoactifs

Pour acheter des Bitcoins, vous devez d'abord ouvrir un compte sur une plateforme d'échange de cryptoactifs. Les principaux points à considérer lors du choix d'une plateforme d'échange sont les suivants.

1. Système de sécurité – Stockage des actifs par authentification à deux facteurs et portefeuille froid, etc.
2. Frais – Frais de transaction, frais de dépôt et de retrait, spread (écart de prix d'achat et de vente)
3. Volume des transactions (volume) – Lorsque des transactions actives ont lieu, il est plus facile de conclure des achats et des ventes au prix souhaité.
4. Types de jetons traités – Si vous souhaitez investir dans d'autres cryptoactifs à l'avenir, il est préférable d'avoir une grande variété.
5. Facilité d'utilisation – En particulier pour les débutants, la convivialité des applications et des outils de trading est importante.
6. Types de services – Il est pratique d'avoir une variété de services tels que l'investissement par accumulation et le staking.

Comparaison des échanges domestiques et internationaux

Les échanges de cryptoactifs comprennent ceux qui opèrent au niveau national et ceux qui sont déployés à l'international. J'ai comparé les caractéristiques de chacun.

| Type d'échange | Avantages | Inconvénients | | --- | --- | --- | | Échanges nationaux | ・Société enregistrée auprès de l'Autorité des services financiers, offrant un sentiment de sécurité・Support facilement accessible en japonais・Dépôts et retraits en yen japonais faciles | ・Le nombre de cryptoactifs disponibles est limité・Les frais ont tendance à être plus élevés que ceux des échanges étrangers | | Échanges étrangers | ・Large variété de types de jetons・Frais peu élevés・Fonctionnalités de trading diverses et services d'exploitation (trading à terme, trading avec effet de levier, etc.) | ・Il y a souvent des cas où ils ne sont pas approuvés par l'Autorité des marchés financiers du Japon, ce qui entraîne des risques en cas de problèmes・La prise en charge de l'anglais est de base, ce qui pose un obstacle linguistique・Les procédures de retrait peuvent être complexes.

Pour les débutants qui privilégient la sécurité et la facilité d'utilisation, il est recommandé d'opter pour des échanges nationaux enregistrés auprès de l'Autorité des services financiers. Ceux qui accordent de l'importance à la richesse des fonctionnalités de trading et à des frais bas devraient également considérer les échanges étrangers comme une option.

Procédure d'ouverture de compte

Les étapes générales pour ouvrir un compte sur une plateforme d'échange sont les suivantes :

1. Accédez au site officiel de l'échange : téléchargez le site officiel ou l'application
2. Inscription au compte : saisissez votre adresse e-mail ou votre numéro de téléphone portable
3. Saisie du code de vérification : Saisissez le code de vérification envoyé à l'e-mail ou au téléphone enregistré.
4. Configuration du mot de passe : définissez un mot de passe sécurisé
5. Soumission de documents d'identité : Téléchargez des pièces d'identité telles qu'un permis de conduire ou un passeport.
6. Attente de la validation : La validation est généralement terminée dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables.
7. Configuration de l'authentification à deux facteurs : Pour renforcer la sécurité, configurez l'authentification à deux facteurs avec GoogleAuthenticator ou d'autres.

Méthode de transaction réelle

Nous allons maintenant expliquer comment acheter des Bitcoins.

Méthode de dépôt

Il existe plusieurs méthodes pour déposer sur une plateforme d'échange, mais la méthode la plus courante est la suivante.

1. Dépôt par virement bancaire :

   1. Sélectionnez le virement bancaire sur la page "Dépôt" de l'échange.
   2. Effectuer un virement du montant spécifié sur le compte de destination affiché.
   3. Attendre le reflet (généralement, pour un virement en journée pendant les jours ouvrables, cela prend quelques heures)

2. Dépôt par carte de crédit/débit :

   1. Connectez-vous à l'application ou au site Web
   2. Sélectionnez « Dépôt » ou « Charge »
   3. Entrez les informations de la carte et déposez le montant nécessaire.

3. Dépôt en cryptoactifs :

   1. Sélectionnez « Portefeuille » → « Dépôt »
   2. Sélectionnez la cryptoactif que vous souhaitez déposer
   3. Envoyer des fonds à l'adresse affichée

Pour les débutants, il est conseillé de commencer par des montants modestes (environ quelques milliers de yens).

Les bases du trading au comptant

La méthode la plus basique pour acheter des Bitcoin est le trading au comptant.

1. Connectez-vous à l'échange et ouvrez l'écran de trading "spot".
2. Sélectionnez la paire de trading (ex : BTC/JPY)
3. Entrez le montant ou la quantité d'achat
4. Cliquez sur le bouton « Acheter »

Il existe deux types d'ordres pour les transactions : l'ordre au marché et l'ordre à cours limité.

• Ordre au marché : Méthode pour exécuter un trade immédiatement au prix du marché actuel.
• Ordre à cours limité : Méthode consistant à passer une commande à un prix spécifié par soi-même, qui sera exécutée une fois que ce prix est atteint.

Il est facile pour les débutants de commencer par des ordres au marché, mais une fois habitués, utiliser des ordres à cours limité peut offrir la possibilité de trader à des prix plus avantageux.

Stratégies d'achat recommandées pour les débutants

Pour les débutants, les styles d'achat suivants sont recommandés. Avancez dans vos achats selon un style qui correspond à votre tolérance au risque.

1. Méthode d'averaging en dollars :

   1. Investir un montant fixe de manière régulière (chaque semaine ou chaque mois, etc.)
   2. En achetant continuellement, indépendamment des fluctuations de prix, pour stabiliser le prix d'achat moyen.
   3. De nombreuses bourses offrent la possibilité d'utiliser une fonction d'épargne automatique, ce qui est pratique.

2. Investissement diversifié à faible montant :

   1. N'utilisez pas tout votre capital d'investissement en une seule fois, mais répartissez vos achats en plusieurs fois.
   2. Réduire les risques dus aux fluctuations soudaines du marché
   3. Par exemple, si vous avez un capital de 100 000 yens, achetez-en 20 000 yens à la fois en cinq fois.

3. Hodl à long terme (ce qu'on appelle le Gachiho) :

   1. Conserver avec une perspective à long terme sans être influencé par les fluctuations de prix à court terme
   2. Réduire le fardeau des frais et des impôts liés aux achats et ventes fréquents
   3. Il est important de continuer à détenir sans s'inquiéter même si le prix baisse.

Les risques et les mesures de prévention de l'investissement en Bitcoin

L'investissement en Bitcoin présente un grand potentiel, mais il existe également divers risques. Ici, nous allons expliquer les principaux risques et les mesures à prendre pour y faire face.

risque de fluctuation des prix

Bitcoin présente des fluctuations de prix importantes et il peut y avoir de fortes hausses ou baisses de valeur sur de courtes périodes. Les mesures suivantes sont efficaces :

• N'utiliser que des fonds excédentaires disponibles pour investir
• Investir avec une perspective à long terme
• Acheter régulièrement de petites sommes avec la méthode de coût moyen en dollars

risque de sécurité

Sécurité contre le hacking et la fraude