Récemment, la tokenisation des actifs réels (RWA) est devenue un sujet brûlant dans le monde de l'investissement. Afin d'aider les investisseurs à mieux comprendre ce nouveau domaine émergent, nous avons mené une analyse approfondie sur les trois questions les plus courantes.
Tout d'abord, de nombreuses personnes se demandent si les investisseurs ordinaires ont la possibilité de participer à des investissements RWA. La réponse est oui. Actuellement, les investisseurs peuvent acheter des jetons adossés aux obligations d'État en utilisant des USDC via des plateformes RWA spécialisées. Ce mode d'investissement présente un seuil d'entrée relativement bas, avec un investissement minimum de seulement 100 USDC, et ne nécessite pas de vérification de qualification complexe, mais simplement une vérification d'identité pour participer.
Deuxièmement, face à des rendements relativement bas des RWA, les investisseurs pourraient remettre en question leur attractivité. Cependant, l'avantage de l'investissement dans les RWA réside dans leur stabilité et leur effet de capitalisation. Par exemple, si l'on investit 100 000 USDC dans des tokens d'obligations d'État, avec un taux de rendement annuel de 5 %, le montant total du capital et des intérêts pourrait atteindre 116 000 USDC après trois ans. En revanche, bien que les cryptomonnaies comme l'ETH puissent offrir des rendements potentiellement plus élevés, le risque de volatilité augmente également de manière significative. Par conséquent, les RWA conviennent particulièrement aux investisseurs ayant une tolérance au risque relativement faible.
Enfin, concernant la question du collatéral mixte entre les RWA et les actifs cryptographiques. En fait, cette stratégie de combinaison est non seulement viable, mais elle permet également d'équilibrer efficacement le risque et le rendement. Par exemple, les investisseurs peuvent utiliser simultanément des jetons d'obligations d'État d'une valeur de 50 000 USDC et de l'ETH d'une valeur équivalente de 50 000 USDC comme collatéral, tout en maintenant un taux de collatéralisation global de 60 %, garantissant ainsi la stabilité du portefeuille tout en bénéficiant d'un rendement élevé. Cette stratégie pourrait générer environ 200 USDC de rendement supplémentaire par mois par rapport à un collatéral en actif unique.
Avec le développement constant du marché RWA, l'intérêt des investisseurs pour ce domaine ne cesse d'augmenter. Néanmoins, avant de prendre toute décision d'investissement, il est conseillé aux investisseurs de bien comprendre les risques associés et de faire des choix éclairés en fonction de leur situation financière et de leur tolérance au risque.
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MetaverseHermit
· 09-04 19:19
Un rendement de 5 % par an, c'est ce qu'on appelle un bénéfice ? C'est un énorme perte, d'accord.
Récemment, la tokenisation des actifs réels (RWA) est devenue un sujet brûlant dans le monde de l'investissement. Afin d'aider les investisseurs à mieux comprendre ce nouveau domaine émergent, nous avons mené une analyse approfondie sur les trois questions les plus courantes.
Tout d'abord, de nombreuses personnes se demandent si les investisseurs ordinaires ont la possibilité de participer à des investissements RWA. La réponse est oui. Actuellement, les investisseurs peuvent acheter des jetons adossés aux obligations d'État en utilisant des USDC via des plateformes RWA spécialisées. Ce mode d'investissement présente un seuil d'entrée relativement bas, avec un investissement minimum de seulement 100 USDC, et ne nécessite pas de vérification de qualification complexe, mais simplement une vérification d'identité pour participer.
Deuxièmement, face à des rendements relativement bas des RWA, les investisseurs pourraient remettre en question leur attractivité. Cependant, l'avantage de l'investissement dans les RWA réside dans leur stabilité et leur effet de capitalisation. Par exemple, si l'on investit 100 000 USDC dans des tokens d'obligations d'État, avec un taux de rendement annuel de 5 %, le montant total du capital et des intérêts pourrait atteindre 116 000 USDC après trois ans. En revanche, bien que les cryptomonnaies comme l'ETH puissent offrir des rendements potentiellement plus élevés, le risque de volatilité augmente également de manière significative. Par conséquent, les RWA conviennent particulièrement aux investisseurs ayant une tolérance au risque relativement faible.
Enfin, concernant la question du collatéral mixte entre les RWA et les actifs cryptographiques. En fait, cette stratégie de combinaison est non seulement viable, mais elle permet également d'équilibrer efficacement le risque et le rendement. Par exemple, les investisseurs peuvent utiliser simultanément des jetons d'obligations d'État d'une valeur de 50 000 USDC et de l'ETH d'une valeur équivalente de 50 000 USDC comme collatéral, tout en maintenant un taux de collatéralisation global de 60 %, garantissant ainsi la stabilité du portefeuille tout en bénéficiant d'un rendement élevé. Cette stratégie pourrait générer environ 200 USDC de rendement supplémentaire par mois par rapport à un collatéral en actif unique.
Avec le développement constant du marché RWA, l'intérêt des investisseurs pour ce domaine ne cesse d'augmenter. Néanmoins, avant de prendre toute décision d'investissement, il est conseillé aux investisseurs de bien comprendre les risques associés et de faire des choix éclairés en fonction de leur situation financière et de leur tolérance au risque.