Les géants de la finance montent à bord : les défis de survie des plateformes de chiffrement
Ces dernières années, les institutions financières traditionnelles se sont de plus en plus engagées dans le domaine du chiffrement, ce qui a eu un impact énorme sur les plateformes de trading en chiffrement existantes. Un professionnel de la finance expérimenté a déclaré qu'il travaillait récemment jusqu'à tard dans la nuit, ce qui reflète que l'industrie traverse une transformation radicale.
L'intérêt des finances traditionnelles pour le Web3 remonte à longtemps. Dès 2018, une plateforme de交易 a lancé des fonctionnalités de交易 de Bitcoin et d'Ethereum. Au départ, c'était juste un complément à la ligne de produits, mais quelques années plus tard, cela est devenu un point clé de la croissance des affaires. Au premier trimestre 2025, le chiffrement a contribué à plus de 27 % du revenu total de la plateforme, avec des revenus de交易 doublant par rapport à l'année précédente pour atteindre 252 millions de dollars.
Cette tendance a provoqué l'entrée collective des institutions financières traditionnelles. En mars 2025, un grand courtier de détail avec une gestion d'actifs supérieure à 10 000 milliards de dollars a annoncé qu'il ouvrirait des services de trading de bitcoins au comptant dans un an. Par la suite, plusieurs banques d'investissement et banques renommées ont également annoncé leur entrée sur le marché du chiffrement.
Ces géants financiers contrôlent les canaux de circulation des fonds mondiaux et les réseaux de compensation, possédant des centaines de milliers de milliards de dollars d'actifs. En comparaison, la capitalisation boursière totale actuelle du marché du chiffrement n'est que de 4 000 milliards de dollars. Ils basent progressivement leur déploiement dans le domaine du chiffrement sur les cadres de conformité financière traditionnels.
Face à cette situation, les plateformes de chiffrement doivent prendre des mesures d'adaptation. De nombreuses plateformes ont lancé des produits de coins et d'actions, permettant aux utilisateurs d'échanger des actions et d'autres actifs traditionnels contre des monnaies numériques. Cependant, ces initiatives ressemblent davantage à une défense passive qu'à une expansion active.
Les données montrent qu'après le lancement du mode de financement par actions, bien qu'il ait rapidement attiré l'attention, son niveau d'activité a vite chuté. En revanche, certains mèmes sur des blockchains ont montré une activité soutenue pendant la même période, reflétant l'indifférence des utilisateurs envers les nouvelles fonctionnalités.
Les questions de conformité deviennent un autre grand défi pour les plateformes de chiffrement. Bien que de nombreuses plateformes demandent activement des licences et ajustent leur structure commerciale, pour les acteurs de la finance traditionnelle, cette compréhension de la conformité reste encore trop superficielle. Les licences délivrées par certains petits pays ont du mal à obtenir une reconnaissance mainstream et ne peuvent pas vraiment s'intégrer dans le système financier central.
Néanmoins, il existe encore quelques plateformes qui ont réalisé des avancées en matière de conformité. Une plateforme de trading est devenue l'une des premières à obtenir la licence MiCA en Europe et a établi son siège européen à Vienne. Une autre plateforme a également obtenu des licences d'actifs virtuels dans plusieurs pays et promeut activement la demande de licence MiCA.
Les plateformes de chiffrement font face à un défi de redéfinition de l'identité. Elles ne sont plus au centre de l'industrie, progressivement écartées de leur position centrale par de nouvelles règles et des capitaux plus importants. Face à cette situation, certains acteurs demeurent optimistes, croyant que l'impact du chiffrement sur la finance traditionnelle est plus grand que celui de cette dernière sur les plateformes de transaction. Ils espèrent que la fusion des deux mondes financiers apportera de nouvelles opportunités.
Cependant, de nombreuses questions restent en suspens. Les régulateurs accepteront-ils réellement les plateformes de chiffrement ? La finance traditionnelle est-elle prête à co-construire plutôt qu'à remplacer ? Les plateformes de chiffrement peuvent-elles se redéfinir lors de la prochaine transformation de l'industrie ? Les réponses à ces questions pourraient ne se révéler qu'après le remaniement de l'industrie.
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UncommonNPC
· 08-15 15:11
Quoi ? L'univers de la cryptomonnaie est devenu un travailleur.
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ChainDetective
· 08-14 20:35
L'argent afflue ici.
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NFTDreamer
· 08-12 18:06
Le marché traditionnel va prendre le contrôle.
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MemeCurator
· 08-12 18:03
Rire mortel, enfin les institutions montent à bord !
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OptionWhisperer
· 08-12 17:52
Il est à nouveau temps pour le "persécution" des investisseurs détaillants par le TradFi.
Les géants financiers montent à bord, comment les plateformes de chiffrement peuvent-elles se démarquer et se réinventer.
Les géants de la finance montent à bord : les défis de survie des plateformes de chiffrement
Ces dernières années, les institutions financières traditionnelles se sont de plus en plus engagées dans le domaine du chiffrement, ce qui a eu un impact énorme sur les plateformes de trading en chiffrement existantes. Un professionnel de la finance expérimenté a déclaré qu'il travaillait récemment jusqu'à tard dans la nuit, ce qui reflète que l'industrie traverse une transformation radicale.
L'intérêt des finances traditionnelles pour le Web3 remonte à longtemps. Dès 2018, une plateforme de交易 a lancé des fonctionnalités de交易 de Bitcoin et d'Ethereum. Au départ, c'était juste un complément à la ligne de produits, mais quelques années plus tard, cela est devenu un point clé de la croissance des affaires. Au premier trimestre 2025, le chiffrement a contribué à plus de 27 % du revenu total de la plateforme, avec des revenus de交易 doublant par rapport à l'année précédente pour atteindre 252 millions de dollars.
Cette tendance a provoqué l'entrée collective des institutions financières traditionnelles. En mars 2025, un grand courtier de détail avec une gestion d'actifs supérieure à 10 000 milliards de dollars a annoncé qu'il ouvrirait des services de trading de bitcoins au comptant dans un an. Par la suite, plusieurs banques d'investissement et banques renommées ont également annoncé leur entrée sur le marché du chiffrement.
Ces géants financiers contrôlent les canaux de circulation des fonds mondiaux et les réseaux de compensation, possédant des centaines de milliers de milliards de dollars d'actifs. En comparaison, la capitalisation boursière totale actuelle du marché du chiffrement n'est que de 4 000 milliards de dollars. Ils basent progressivement leur déploiement dans le domaine du chiffrement sur les cadres de conformité financière traditionnels.
Face à cette situation, les plateformes de chiffrement doivent prendre des mesures d'adaptation. De nombreuses plateformes ont lancé des produits de coins et d'actions, permettant aux utilisateurs d'échanger des actions et d'autres actifs traditionnels contre des monnaies numériques. Cependant, ces initiatives ressemblent davantage à une défense passive qu'à une expansion active.
Les données montrent qu'après le lancement du mode de financement par actions, bien qu'il ait rapidement attiré l'attention, son niveau d'activité a vite chuté. En revanche, certains mèmes sur des blockchains ont montré une activité soutenue pendant la même période, reflétant l'indifférence des utilisateurs envers les nouvelles fonctionnalités.
Les questions de conformité deviennent un autre grand défi pour les plateformes de chiffrement. Bien que de nombreuses plateformes demandent activement des licences et ajustent leur structure commerciale, pour les acteurs de la finance traditionnelle, cette compréhension de la conformité reste encore trop superficielle. Les licences délivrées par certains petits pays ont du mal à obtenir une reconnaissance mainstream et ne peuvent pas vraiment s'intégrer dans le système financier central.
Néanmoins, il existe encore quelques plateformes qui ont réalisé des avancées en matière de conformité. Une plateforme de trading est devenue l'une des premières à obtenir la licence MiCA en Europe et a établi son siège européen à Vienne. Une autre plateforme a également obtenu des licences d'actifs virtuels dans plusieurs pays et promeut activement la demande de licence MiCA.
Les plateformes de chiffrement font face à un défi de redéfinition de l'identité. Elles ne sont plus au centre de l'industrie, progressivement écartées de leur position centrale par de nouvelles règles et des capitaux plus importants. Face à cette situation, certains acteurs demeurent optimistes, croyant que l'impact du chiffrement sur la finance traditionnelle est plus grand que celui de cette dernière sur les plateformes de transaction. Ils espèrent que la fusion des deux mondes financiers apportera de nouvelles opportunités.
Cependant, de nombreuses questions restent en suspens. Les régulateurs accepteront-ils réellement les plateformes de chiffrement ? La finance traditionnelle est-elle prête à co-construire plutôt qu'à remplacer ? Les plateformes de chiffrement peuvent-elles se redéfinir lors de la prochaine transformation de l'industrie ? Les réponses à ces questions pourraient ne se révéler qu'après le remaniement de l'industrie.