Perspectives d'investissement Web3 : DeFi et IA domineront en 2025

Avec la mise en place du cadre de réglementation des cryptomonnaies en 2025, les investisseurs traditionnels entreront massivement dans ce domaine. Leurs décisions d'investissement seront plus rationnelles, mettant l'accent sur les fondamentaux des projets et les flux de trésorerie. Dans ce contexte, la Finance décentralisée ( DeFi ) et le protocole de première couche de blockchain ( L1) devraient devenir des points chauds d'investissement.

Les projets DeFi ont un potentiel de croissance plus important en raison de leur limite de capitalisation boursière relativement basse. Certains projets DeFi ont déjà généré plus de 100 millions de dollars de revenus cette année, ce qui attirera sans aucun doute l'attention des investisseurs traditionnels. On peut prévoir que DeFi deviendra finalement l'un des axes stratégiques importants pour les investisseurs institutionnels. Une société de gestion d'actifs bien connue a déjà commencé à collaborer avec des projets DeFi, et cette tendance est en train de se former.

Investir dans des projets de Finance décentralisée (DeFi) de premier plan peut viser un développement à long terme, dont le potentiel pourrait être comparable à celui de l'ETH. En revanche, les nouveaux projets DeFi pourraient offrir des rendements élevés à court terme. Il est possible que certains projets DeFi annoncent l'année prochaine des ajustements de leur mécanisme de frais, et les investisseurs doivent s'y préparer. On s'attend à ce que la Finance décentralisée (DeFi) domine au moins deux trimestres l'année prochaine.

En ce qui concerne l'intelligence artificielle (AI), elle pourrait être critiquée en 2025 pour son expansion rapide et incontrôlée. La discussion sur l'"IA responsable" deviendra le point central. Les agents IA (AI agents) pourraient connaître un cycle de croissance spéculative, avec actuellement 13 000 agents sur le marché, un chiffre qui devrait atteindre au moins 100 000.

La régulation suscitera également un intérêt pour les infrastructures de confidentialité, les projets impliquant des DeFi confidentiels, des calculs de confidentialité, du stockage et du raisonnement pourraient recevoir plus d'attention.

Le marché des mèmes restera actif. Bien que les régulateurs puissent ne pas soutenir, les spéculateurs continueront de chercher des opportunités parmi le grand nombre de nouvelles pièces ajoutées chaque jour. Certains mèmes établis comme DOGE et PEPE pourraient attirer l'attention d'investisseurs plus sérieux.

En 2025, les portefeuilles Web3 mobiles et les super applications seront également en plein essor. Avec les entreprises concernées entrant en bourse sur le marché traditionnel, cela pourrait stimuler une frénésie spéculative autour des tokens liés aux portefeuilles Web3 affichant de solides performances en matière de revenus.

Dans l'ensemble, en 2025, la Finance décentralisée et l'IA deviendront deux thèmes d'investissement clés, la spéculation sur les mémés continuera, et les réseaux d'infrastructure physique décentralisée de la vie privée ( DePIN ) pourraient émerger au cours d'un trimestre. Les portefeuilles Web3 devraient favoriser l'adoption grand public en améliorant l'expérience utilisateur.