Les gènes "sans autorisation" et "anonymes" du monde des cryptomonnaies semblent être deux univers diamétralement opposés aux exigences strictes de "conformité" et de "traçabilité" des finances traditionnelles (TradFi). Cette contradiction fondamentale a été le "fardeau" de la tokenisation à grande échelle des actifs du monde réel (RWA), les normes de jetons conventionnelles telles que les normes de jetons ERC-20 et ERC-1400 ayant chacune leurs propres limitations, ce qui a limité l'application à grande échelle de la tokenisation des RWA tels que les titres et les actifs physiques.
Dans ce contexte, une norme de jetons spécialement développée pour combler ce "vide de conformité" - l'ERC-3643 - a vu le jour, intégrant directement la logique de conformité dans le jeton lui-même, remodelant les composants techniques de la finance sur blockchain et offrant un "moteur de conformité" pour la tokenisation des actifs réels (RWA) qui garantit à la fois la conformité et permet de réduire les coûts tout en augmentant l'efficacité. Dans cet article, PANews présente les caractéristiques, les avantages et les cas d'utilisation courants de la norme ERC-3643.
ERC-3643 : Norme de jeton RWA conforme
Le 31 juillet 2025, le président de la SEC, Paul Atkins, a prononcé un discours intitulé « Le leadership des États-Unis dans la révolution financière numérique » et a annoncé le lancement du programme « Project Crypto ». Parmi cela, l'ERC-3643 a été clairement mentionné, devenant la seule norme citée publiquement lors de toute la présentation. Paul Atkins a déclaré que lorsque la SEC mettra en place un cadre d'exemption d'innovation, elle privilégiera les normes de jetons « conformes par conception ». L'ERC-3643 intègre des fonctionnalités telles que la vérification de l'identité, le contrôle des accès et les restrictions de transaction, répondant directement aux exigences de la loi sur les valeurs mobilières concernant KYC/AML et les investisseurs qualifiés.
L'ERC-3643 est issu du protocole T-REX (Token for Regulated EXchanges) et constitue une norme technique spécialement conçue pour les actifs réglementés, permettant l'émission, la gestion et le transfert de « tokens autorisés ».
Avant l'émergence de la tokenisation RWA, l'ERC-20 était la norme de jetons la plus adoptée sur Ethereum, privilégiant la simplicité et l'interopérabilité, fonctionnant dans un environnement "sans confiance", permettant des transferts libres et anonymes entre tout type de portefeuille.
Cependant, la nature sans autorisation de l'ERC-20 le rend inadapté à la tokenisation des RWA. Les RWA exigent le respect des restrictions juridiques, des exigences de vérification d'identité (KYC/AML) et de contrôle des investisseurs. L'ERC-20 confère aux détenteurs un droit de propriété personnel sur les actifs, leur permettant de gérer, détenir ou transférer à d'autres utilisateurs anonymes, ce qui n'est pas compatible avec la logique de conformité.
En comparaison, l'ERC-3643 peut être considéré comme une version "conforme" de l'ERC-20, qui, tout en conservant la compatibilité, intègre des fonctionnalités uniques telles que la vérification d'identité des tokens, le transfert conditionnel et l'examen de conformité grâce à des contrats intelligents.
Un autre standard de jeton conforme, l'ERC-1400, est apparu avant l'ERC-3643, et il est spécialement conçu pour les jetons de type sécurité, ajoutant des restrictions de transfert et incluant des documents de régulation des transactions.
ERC-3643 est également une version "améliorée" de l'ERC-1400. En matière de gestion de la conformité, l'ERC-3643 met davantage l'accent sur la conformité dynamique à l'échelle mondiale ; en ce qui concerne le support des catégories d'actifs, l'ERC-3643 est compatible avec un plus large éventail de catégories d'actifs ; en termes d'efficacité technique et d'évolutivité, le mécanisme de stockage de l'ERC-3643 est plus efficace, ce qui aide à réduire les frais de Gas et facilite l'extension pour ajouter de nouvelles fonctionnalités.
L'évolution de l'ERC-20, de l'ERC-1400 à l'ERC-3643, reflète que l'industrie de la cryptographie a déjà lancé une "course à l'armement des jetons conformes", optimisant en continu les normes pour répondre à des réglementations de plus en plus complexes. L'ERC-20 a mis en évidence les limites en matière de tokenisation des actifs réels (RWA) ; l'ERC-1400 a répondu aux exigences de conformité des jetons de type titre ; l'ERC-3643 répond à la nécessité d'une conformité dynamique mondiale et d'une compatibilité avec une plus large gamme d'actifs. L'historique des normes de jetons prouve que le marché développe activement des solutions pour combler le fossé entre l'innovation technologique et la conformité réglementaire, l'ERC-3643 marquant une étape importante dans ce processus itératif.
Réduction des coûts et augmentation de l'efficacité : ERC-3643 redéfinit le processus d'émission des RWA
Le coût d'émission des RWA a également catalysé la demande de solutions tokenisées dans l'industrie de la cryptographie, c'est-à-dire de réduire les coûts par des moyens technologiques.
La raison principale du coût élevé de l'émission d'RWA réside dans la contradiction entre la décentralisation des transactions sur la chaîne et la conformité réglementaire dans le monde réel, ce qui entraîne une dépendance vis-à-vis des intermédiaires et des dépenses de conformité continues. Les intermédiaires financiers traditionnels, comme les courtiers, garantissent la conformité par le biais de vérifications manuelles, de la surveillance des transactions et de processus hors ligne, et ces étapes représentent les principaux postes de coût des projets RWA.
Face à ce défi, l'ERC-3643 propose une nouvelle approche pour la tokenisation des RWA, en réduisant les coûts de conformité à long terme grâce à l'automatisation et à la normalisation, tout en améliorant l'efficacité globale.
Ainsi, l'ERC-3643 pourrait devenir la technologie clé reliant TradiFi et les actifs cryptographiques, introduisant un changement de paradigme dont le mécanisme central peut être résumé comme suit : jetons autorisés + identité en chaîne (ONCHAINID). Le cœur de l'ERC-3643 réside dans sa définition des jetons qui ne peuvent pas être librement transférés, chaque transfert nécessitant une vérification obligatoire au niveau du protocole de l'« identité et des qualifications » de l'expéditeur et du destinataire, exigeant que les deux parties satisfassent aux exigences de conformité nécessaires en chaîne, conférant ainsi aux actifs les avantages de la blockchain (tels que le règlement instantané, la programmabilité, etc.), sans avoir à sacrifier la réglementation.
Le développement de "tokens autorisés" sur la chaîne répond non seulement aux exigences réglementaires, mais prend également en compte la transparence et l'efficacité du registre distribué. Bien qu'un système sans autorisation adhère à une idée pure de décentralisation, il est souvent incompatible avec le cadre réglementaire réel. L'ERC-3643 offre un modèle hybride : la blockchain sous-jacente reste décentralisée, fournissant transparence et cohérence, mais l'accès aux actifs spécifiques sur la chaîne est contrôlé. Ce design permet aux investisseurs qualifiés de participer à un écosystème cryptographique plus large, bénéficiant ainsi d'une liquidité abondante tout en respectant les obligations de conformité nécessaires. Ce modèle pourrait également devenir le moteur clé de l'intégration de la blockchain dans le TradFi.
Le cadre d'identité décentralisé intégré (DID) ONCHAINID de l'ERC-3643 est un module clé pour assurer la conformité, permettant de garantir que seuls les utilisateurs autorisés répondant aux conditions prédéfinies peuvent devenir détenteurs de jetons. Les investisseurs complètent la vérification KYC/AML hors chaîne, et leurs informations d'identité sont alors mappées sur la chaîne et associées à une adresse de portefeuille spécifique. Ce système est la base "native de conformité", et les entités non conformes ne peuvent fondamentalement pas acquérir ou détenir de jetons.
Le cadre ONCHAINID peut également être associé à des contrats intelligents de tokens pour représenter l'"identité" des actifs, agissant efficacement comme une "copie on-chain" des actifs, et ajoutant toute déclaration tout au long du cycle de vie complet du token. Sa haute transparence et ses entrées de journal immuables renforcent l'auditabilité et la confiance, réduisant le risque de confiance des intermédiaires délégués.
Le contrat ONCHAINID n'est pas lié à un jeton spécifique, ce qui signifie que chaque utilisateur n'a besoin de déployer qu'une seule fois son identité, qui peut être réutilisée pour émettre diverses catégories d'actifs. Sa réutilisabilité est un choix de conception important, améliorant considérablement l'expérience utilisateur des investisseurs et accélérant le développement de l'écosystème. Dans le TradFi, chaque nouvel outil d'investissement doit généralement repasser par le processus KYC/AML, ce qui entraîne une expérience utilisateur fastidieuse pour les investisseurs. En permettant à un ONCHAINID vérifié unique d'être utilisé dans diverses émissions basées sur les mêmes normes, l'ERC-3643 simplifie le processus d'intégration des investisseurs. Ce modèle "une vérification, plusieurs réutilisations" encourage les investisseurs à participer à un plus large éventail d'émissions RWA, augmentant ainsi la liquidité et la profondeur du marché de l'ensemble de l'écosystème.
La logique de conformité est automatiquement appliquée au niveau des contrats intelligents. Le transfert de jetons ERC-3643 doit satisfaire simultanément aux règles des investisseurs et aux règles d'émission pour être exécuté, ce qui permet d'empêcher efficacement l'entrée des jetons dans des portefeuilles non autorisés. Cela signifie également que l'émetteur des jetons peut à tout moment définir et mettre à jour les règles de transfert, telles que la mise en place d'une liste blanche de transactions, le gel de comptes spécifiques ou l'exécution de transferts obligatoires.
La proposition de valeur de l'ERC-3643 réside dans la transformation des exigences réglementaires hors chaîne en une "logique de conformité" exécutée automatiquement sur la chaîne grâce au code, ce qui change fondamentalement le mécanisme de conformité des RWA. Les processus de conformité traditionnels sont complexes et coûteux, tandis que l'ERC-3643 réalise des vérifications de conformité en temps réel, automatisées et infalsifiables en intégrant la logique de conformité dans le contrat de jeton, réduisant ainsi les coûts d'audit et juridiques à long terme tout en améliorant la transparence et l'efficacité des transactions.
Des actifs traditionnels aux actifs émergents : les multiples cas d'utilisation de l'ERC-3643
L'ERC-3643, en tant que norme de jeton natif conforme, a un large éventail d'applications, et sa programmabilité peut fournir des solutions de tokenisation pour diverses catégories d'actifs.
Les actifs de titres sont le cas d'utilisation le plus mature et le plus répandu de l'ERC-3643, il est applicable à l'émission et au transfert d'instruments financiers traditionnels tels que les actions, les obligations et les fonds. Grâce à l'ERC-3643, l'émetteur peut intégrer des règles de gouvernance telles que la distribution des dividendes et les droits de vote dans des contrats intelligents avec une logique de conformité sur la chaîne, et garantir que seuls les investisseurs qualifiés peuvent détenir et échanger des jetons. Par exemple, la Banque néerlandaise a utilisé la norme ERC-3643 en 2023 pour émettre des obligations vertes d'une valeur de 5 millions d'euros sur Polygon, ce cas prouve directement la faisabilité de l'émission d'actifs réglementés sur une chaîne publique. De plus, l'ERC-3643 peut également jouer un rôle dans la réduction des coûts, l'augmentation de la liquidité et de la transparence et l'élargissement de la base d'investisseurs.
ERC-3643 rend également possible la mise en chaîne des actifs physiques, permettant ainsi la propriété fractionnée, la gestion automatisée des actifs et la simplification des transactions d'actifs physiques. Les actifs physiques comprennent principalement l'immobilier, les matières premières (comme les métaux précieux, les produits agricoles, le pétrole brut) et les œuvres d'art (comme les objets de collection, les articles de luxe), etc. ERC-3643, grâce à la fonction de "propriété fractionnée", divise les actifs physiques de grande valeur en petits tokens et codifie les règles de transfert, ce qui réduit considérablement les barrières à l'entrée pour les investissements, offrant ainsi une meilleure liquidité, tout en résolvant les défis inhérents à l'authentification des actifs physiques et aux restrictions de juridiction. Par exemple, Inveniam Capital Partners utilise l'ERC-3643 pour tokeniser des biens immobiliers commerciaux américains d'une valeur de 260 millions de dollars et accorde aux investisseurs une propriété fractionnée et un accès au marché secondaire.
De plus, l'ERC-3643 explore les directions d'application dans le domaine des actifs émergents. Les crédits carbone, en tant qu'actif vert, doivent généralement faire l'objet d'une gestion stricte de la traçabilité et des transactions. L'ERC-3643 peut être utilisé pour émettre et gérer des jetons de crédits carbone, garantissant que leurs transactions respectent des exigences de conformité spécifiques. L'ERC-3643 fournira une infrastructure on-chain transparente, traçable et conforme aux réglementations pour le marché mondial du carbone. L'ERC-3643 peut également permettre la tokenisation de la propriété intellectuelle, permettant aux créateurs et inventeurs de commercialiser leurs œuvres ou droits. Les contrats intelligents attribuent automatiquement des redevances ou des revenus aux détenteurs de jetons, réduisant ainsi considérablement les coûts de main-d'œuvre et les erreurs opérationnelles, tout en assurant une distribution équitable et instantanée des retours.
À ce jour, l'ERC-3643 a montré une attractivité significative, prenant en charge plus de 120 fonctionnalités, étant conforme à la réglementation dans plus de 180 juridictions, tokenisant plus de 32 milliards de dollars d'actifs et créant et gérant plus de 40 types de tokens, posant ainsi une base solide pour l'adoption à grande échelle.
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Approfondir les détails technologiques de RWA, pourquoi l'ERC-3643 est-il le standard de jeton le plus approprié ?
Auteur : J.A.E, PANews
Les gènes "sans autorisation" et "anonymes" du monde des cryptomonnaies semblent être deux univers diamétralement opposés aux exigences strictes de "conformité" et de "traçabilité" des finances traditionnelles (TradFi). Cette contradiction fondamentale a été le "fardeau" de la tokenisation à grande échelle des actifs du monde réel (RWA), les normes de jetons conventionnelles telles que les normes de jetons ERC-20 et ERC-1400 ayant chacune leurs propres limitations, ce qui a limité l'application à grande échelle de la tokenisation des RWA tels que les titres et les actifs physiques.
Dans ce contexte, une norme de jetons spécialement développée pour combler ce "vide de conformité" - l'ERC-3643 - a vu le jour, intégrant directement la logique de conformité dans le jeton lui-même, remodelant les composants techniques de la finance sur blockchain et offrant un "moteur de conformité" pour la tokenisation des actifs réels (RWA) qui garantit à la fois la conformité et permet de réduire les coûts tout en augmentant l'efficacité. Dans cet article, PANews présente les caractéristiques, les avantages et les cas d'utilisation courants de la norme ERC-3643.
ERC-3643 : Norme de jeton RWA conforme
Le 31 juillet 2025, le président de la SEC, Paul Atkins, a prononcé un discours intitulé « Le leadership des États-Unis dans la révolution financière numérique » et a annoncé le lancement du programme « Project Crypto ». Parmi cela, l'ERC-3643 a été clairement mentionné, devenant la seule norme citée publiquement lors de toute la présentation. Paul Atkins a déclaré que lorsque la SEC mettra en place un cadre d'exemption d'innovation, elle privilégiera les normes de jetons « conformes par conception ». L'ERC-3643 intègre des fonctionnalités telles que la vérification de l'identité, le contrôle des accès et les restrictions de transaction, répondant directement aux exigences de la loi sur les valeurs mobilières concernant KYC/AML et les investisseurs qualifiés.
L'ERC-3643 est issu du protocole T-REX (Token for Regulated EXchanges) et constitue une norme technique spécialement conçue pour les actifs réglementés, permettant l'émission, la gestion et le transfert de « tokens autorisés ».
Avant l'émergence de la tokenisation RWA, l'ERC-20 était la norme de jetons la plus adoptée sur Ethereum, privilégiant la simplicité et l'interopérabilité, fonctionnant dans un environnement "sans confiance", permettant des transferts libres et anonymes entre tout type de portefeuille.
Cependant, la nature sans autorisation de l'ERC-20 le rend inadapté à la tokenisation des RWA. Les RWA exigent le respect des restrictions juridiques, des exigences de vérification d'identité (KYC/AML) et de contrôle des investisseurs. L'ERC-20 confère aux détenteurs un droit de propriété personnel sur les actifs, leur permettant de gérer, détenir ou transférer à d'autres utilisateurs anonymes, ce qui n'est pas compatible avec la logique de conformité.
En comparaison, l'ERC-3643 peut être considéré comme une version "conforme" de l'ERC-20, qui, tout en conservant la compatibilité, intègre des fonctionnalités uniques telles que la vérification d'identité des tokens, le transfert conditionnel et l'examen de conformité grâce à des contrats intelligents.
Un autre standard de jeton conforme, l'ERC-1400, est apparu avant l'ERC-3643, et il est spécialement conçu pour les jetons de type sécurité, ajoutant des restrictions de transfert et incluant des documents de régulation des transactions.
ERC-3643 est également une version "améliorée" de l'ERC-1400. En matière de gestion de la conformité, l'ERC-3643 met davantage l'accent sur la conformité dynamique à l'échelle mondiale ; en ce qui concerne le support des catégories d'actifs, l'ERC-3643 est compatible avec un plus large éventail de catégories d'actifs ; en termes d'efficacité technique et d'évolutivité, le mécanisme de stockage de l'ERC-3643 est plus efficace, ce qui aide à réduire les frais de Gas et facilite l'extension pour ajouter de nouvelles fonctionnalités.
L'évolution de l'ERC-20, de l'ERC-1400 à l'ERC-3643, reflète que l'industrie de la cryptographie a déjà lancé une "course à l'armement des jetons conformes", optimisant en continu les normes pour répondre à des réglementations de plus en plus complexes. L'ERC-20 a mis en évidence les limites en matière de tokenisation des actifs réels (RWA) ; l'ERC-1400 a répondu aux exigences de conformité des jetons de type titre ; l'ERC-3643 répond à la nécessité d'une conformité dynamique mondiale et d'une compatibilité avec une plus large gamme d'actifs. L'historique des normes de jetons prouve que le marché développe activement des solutions pour combler le fossé entre l'innovation technologique et la conformité réglementaire, l'ERC-3643 marquant une étape importante dans ce processus itératif.
Réduction des coûts et augmentation de l'efficacité : ERC-3643 redéfinit le processus d'émission des RWA
Le coût d'émission des RWA a également catalysé la demande de solutions tokenisées dans l'industrie de la cryptographie, c'est-à-dire de réduire les coûts par des moyens technologiques.
La raison principale du coût élevé de l'émission d'RWA réside dans la contradiction entre la décentralisation des transactions sur la chaîne et la conformité réglementaire dans le monde réel, ce qui entraîne une dépendance vis-à-vis des intermédiaires et des dépenses de conformité continues. Les intermédiaires financiers traditionnels, comme les courtiers, garantissent la conformité par le biais de vérifications manuelles, de la surveillance des transactions et de processus hors ligne, et ces étapes représentent les principaux postes de coût des projets RWA.
Face à ce défi, l'ERC-3643 propose une nouvelle approche pour la tokenisation des RWA, en réduisant les coûts de conformité à long terme grâce à l'automatisation et à la normalisation, tout en améliorant l'efficacité globale.
Ainsi, l'ERC-3643 pourrait devenir la technologie clé reliant TradiFi et les actifs cryptographiques, introduisant un changement de paradigme dont le mécanisme central peut être résumé comme suit : jetons autorisés + identité en chaîne (ONCHAINID). Le cœur de l'ERC-3643 réside dans sa définition des jetons qui ne peuvent pas être librement transférés, chaque transfert nécessitant une vérification obligatoire au niveau du protocole de l'« identité et des qualifications » de l'expéditeur et du destinataire, exigeant que les deux parties satisfassent aux exigences de conformité nécessaires en chaîne, conférant ainsi aux actifs les avantages de la blockchain (tels que le règlement instantané, la programmabilité, etc.), sans avoir à sacrifier la réglementation.
Le développement de "tokens autorisés" sur la chaîne répond non seulement aux exigences réglementaires, mais prend également en compte la transparence et l'efficacité du registre distribué. Bien qu'un système sans autorisation adhère à une idée pure de décentralisation, il est souvent incompatible avec le cadre réglementaire réel. L'ERC-3643 offre un modèle hybride : la blockchain sous-jacente reste décentralisée, fournissant transparence et cohérence, mais l'accès aux actifs spécifiques sur la chaîne est contrôlé. Ce design permet aux investisseurs qualifiés de participer à un écosystème cryptographique plus large, bénéficiant ainsi d'une liquidité abondante tout en respectant les obligations de conformité nécessaires. Ce modèle pourrait également devenir le moteur clé de l'intégration de la blockchain dans le TradFi.
Le cadre d'identité décentralisé intégré (DID) ONCHAINID de l'ERC-3643 est un module clé pour assurer la conformité, permettant de garantir que seuls les utilisateurs autorisés répondant aux conditions prédéfinies peuvent devenir détenteurs de jetons. Les investisseurs complètent la vérification KYC/AML hors chaîne, et leurs informations d'identité sont alors mappées sur la chaîne et associées à une adresse de portefeuille spécifique. Ce système est la base "native de conformité", et les entités non conformes ne peuvent fondamentalement pas acquérir ou détenir de jetons.
Le cadre ONCHAINID peut également être associé à des contrats intelligents de tokens pour représenter l'"identité" des actifs, agissant efficacement comme une "copie on-chain" des actifs, et ajoutant toute déclaration tout au long du cycle de vie complet du token. Sa haute transparence et ses entrées de journal immuables renforcent l'auditabilité et la confiance, réduisant le risque de confiance des intermédiaires délégués.
Le contrat ONCHAINID n'est pas lié à un jeton spécifique, ce qui signifie que chaque utilisateur n'a besoin de déployer qu'une seule fois son identité, qui peut être réutilisée pour émettre diverses catégories d'actifs. Sa réutilisabilité est un choix de conception important, améliorant considérablement l'expérience utilisateur des investisseurs et accélérant le développement de l'écosystème. Dans le TradFi, chaque nouvel outil d'investissement doit généralement repasser par le processus KYC/AML, ce qui entraîne une expérience utilisateur fastidieuse pour les investisseurs. En permettant à un ONCHAINID vérifié unique d'être utilisé dans diverses émissions basées sur les mêmes normes, l'ERC-3643 simplifie le processus d'intégration des investisseurs. Ce modèle "une vérification, plusieurs réutilisations" encourage les investisseurs à participer à un plus large éventail d'émissions RWA, augmentant ainsi la liquidité et la profondeur du marché de l'ensemble de l'écosystème.
La logique de conformité est automatiquement appliquée au niveau des contrats intelligents. Le transfert de jetons ERC-3643 doit satisfaire simultanément aux règles des investisseurs et aux règles d'émission pour être exécuté, ce qui permet d'empêcher efficacement l'entrée des jetons dans des portefeuilles non autorisés. Cela signifie également que l'émetteur des jetons peut à tout moment définir et mettre à jour les règles de transfert, telles que la mise en place d'une liste blanche de transactions, le gel de comptes spécifiques ou l'exécution de transferts obligatoires.
La proposition de valeur de l'ERC-3643 réside dans la transformation des exigences réglementaires hors chaîne en une "logique de conformité" exécutée automatiquement sur la chaîne grâce au code, ce qui change fondamentalement le mécanisme de conformité des RWA. Les processus de conformité traditionnels sont complexes et coûteux, tandis que l'ERC-3643 réalise des vérifications de conformité en temps réel, automatisées et infalsifiables en intégrant la logique de conformité dans le contrat de jeton, réduisant ainsi les coûts d'audit et juridiques à long terme tout en améliorant la transparence et l'efficacité des transactions.
Des actifs traditionnels aux actifs émergents : les multiples cas d'utilisation de l'ERC-3643
L'ERC-3643, en tant que norme de jeton natif conforme, a un large éventail d'applications, et sa programmabilité peut fournir des solutions de tokenisation pour diverses catégories d'actifs.
Les actifs de titres sont le cas d'utilisation le plus mature et le plus répandu de l'ERC-3643, il est applicable à l'émission et au transfert d'instruments financiers traditionnels tels que les actions, les obligations et les fonds. Grâce à l'ERC-3643, l'émetteur peut intégrer des règles de gouvernance telles que la distribution des dividendes et les droits de vote dans des contrats intelligents avec une logique de conformité sur la chaîne, et garantir que seuls les investisseurs qualifiés peuvent détenir et échanger des jetons. Par exemple, la Banque néerlandaise a utilisé la norme ERC-3643 en 2023 pour émettre des obligations vertes d'une valeur de 5 millions d'euros sur Polygon, ce cas prouve directement la faisabilité de l'émission d'actifs réglementés sur une chaîne publique. De plus, l'ERC-3643 peut également jouer un rôle dans la réduction des coûts, l'augmentation de la liquidité et de la transparence et l'élargissement de la base d'investisseurs.
ERC-3643 rend également possible la mise en chaîne des actifs physiques, permettant ainsi la propriété fractionnée, la gestion automatisée des actifs et la simplification des transactions d'actifs physiques. Les actifs physiques comprennent principalement l'immobilier, les matières premières (comme les métaux précieux, les produits agricoles, le pétrole brut) et les œuvres d'art (comme les objets de collection, les articles de luxe), etc. ERC-3643, grâce à la fonction de "propriété fractionnée", divise les actifs physiques de grande valeur en petits tokens et codifie les règles de transfert, ce qui réduit considérablement les barrières à l'entrée pour les investissements, offrant ainsi une meilleure liquidité, tout en résolvant les défis inhérents à l'authentification des actifs physiques et aux restrictions de juridiction. Par exemple, Inveniam Capital Partners utilise l'ERC-3643 pour tokeniser des biens immobiliers commerciaux américains d'une valeur de 260 millions de dollars et accorde aux investisseurs une propriété fractionnée et un accès au marché secondaire.
De plus, l'ERC-3643 explore les directions d'application dans le domaine des actifs émergents. Les crédits carbone, en tant qu'actif vert, doivent généralement faire l'objet d'une gestion stricte de la traçabilité et des transactions. L'ERC-3643 peut être utilisé pour émettre et gérer des jetons de crédits carbone, garantissant que leurs transactions respectent des exigences de conformité spécifiques. L'ERC-3643 fournira une infrastructure on-chain transparente, traçable et conforme aux réglementations pour le marché mondial du carbone. L'ERC-3643 peut également permettre la tokenisation de la propriété intellectuelle, permettant aux créateurs et inventeurs de commercialiser leurs œuvres ou droits. Les contrats intelligents attribuent automatiquement des redevances ou des revenus aux détenteurs de jetons, réduisant ainsi considérablement les coûts de main-d'œuvre et les erreurs opérationnelles, tout en assurant une distribution équitable et instantanée des retours.
À ce jour, l'ERC-3643 a montré une attractivité significative, prenant en charge plus de 120 fonctionnalités, étant conforme à la réglementation dans plus de 180 juridictions, tokenisant plus de 32 milliards de dollars d'actifs et créant et gérant plus de 40 types de tokens, posant ainsi une base solide pour l'adoption à grande échelle.