InvestingWithBrandon

Inversor minorista: Las opciones son como apostar. Yo me ciño a invertir de verdad, como Buffett.
Yo: ¿Sabes que Buffett a veces vende puts, cierto?
Inversor minorista: ...no, él no. Es un inversor de valor.
Yo: Ha recaudado MILES DE MILLONES en prima vendiendo puts sobre empresas que quería comprar más barato. Coca-Cola a mediados de los 90. Está documentado.
Inversor minorista: ¿Espera, en serio? ¿Por qué nadie habla de eso?
Yo: Porque “Buffett el genio paciente” vende mejor que “Buffett cobra prima como una compañía de seguros”. Pero eso es literalmente lo que hace… y todo su imperio se bas

Inversor minorista: Yo compro calls con vencimiento a corto plazo. Entro y salgo, golpes rápidos.
Yo: Déjame preguntarte algo. Si le dijeras a Jensen Huang "sube el precio de las acciones de NVDA en 30 días"... ¿qué diría?
Inversor minorista: Probablemente que es imposible tan rápido.
Yo: Claro. El CEO... el tipo con la MÁS capacidad de control sobre la empresa... no puede moverla en un mes. Pero dale 1-2 años: eso sí es muy posible.
Inversor minorista: Okay...
Yo: Ahora mira cómo se les paga a los CEO. Opciones sobre acciones. Duraciones de 1, 2, 3+ AÑOS. La junta les da TIEMPO porque eso es

Inversor minorista: Vendo puts semanales. ¡52 días de pago al año, bebé!
Yo: Pregunta rápida... ¿qué hace el mercado el próximo martes?
Inversor minorista: ...no idea. Nadie sabe eso.
Yo: Correcto. Entonces, ¿por qué toda tu estrategia es una apuesta al próximo martes, 52 veces al año?
Inversor minorista: Quiero decir... la prima se acumula.
Yo: Una mala semana borra meses de esas pequeñas ganancias. Y tú SABES que viene una mala semana... solo no sabes cuál. Ese es el engaño.
Inversor minorista: Entonces, ¿cuál es la alternativa? ¿No operar?
Yo: MÁS LARGO, no más corto. Vendo puts con un año

Inversor minorista: Mi cartera está arriba un 38% este año. Esto es fácil.
Yo: ¿Qué hiciste en 2022?
Inversor minorista: ...Aún no estaba invirtiendo. Empecé en 2023.
Yo: O sea que solo has visto un mercado alcista. Cada caída que has visto la has comprado en una semana.
Inversor minorista: Quiero decir que sí... siempre rebota rápido.
Yo: Siempre ASÍ HA SIDO... en los 3 años que llevas vivo en el mercado. He visto caer a $Q un 40% y mantenerse abajo durante UN AÑO. Disyuntores durante la COVID. Un mundo totalmente distinto.
Inversor minorista: Entonces, ¿cómo sé si mi estrategia realmente es

Inversor minorista: Vendo puts cubiertas con efectivo. La forma segura de hacer opciones.
Yo: ¿Cuánto efectivo tienes guardado respaldándolas?
Inversor minorista: Más o menos $80k ahora mismo.
Yo: ¿Y cuánto $80k ganas mientras eso está ahí parado?
Inversor minorista: ...nada realmente. Es colateral.
Yo: O sea, eres lo bastante ALCISTA como para vender puts... mientras $80k está fuera del mercado que te pone alcista. ¿Lo ves ya?
Inversor minorista: Ajá. Soy alcista con la mayor parte de mi dinero en el banquillo.
Yo: Ese es el lastre de efectivo. Mi colateral es mi $VOO y $Q y empresas élite in

Tengo más de 3 millones de dólares en el mercado de valores en
$VOO y $Q
Eso promediará un 11% anual a largo plazo.
Hará $330k al año en promedio por no hacer nada
Ni siquiera cuenta los 25 mil dólares o más al mes que gano con opciones put con cartera asegurada de 1+ año
¡Hazlo con Fibonacci!

Nunca te harás rico vendiendo calls cubiertas.
Déjame explicarte por qué.
Tú tienes las acciones = estás alcista.
Luego vendes una call = limitas tu propio potencial alcista.
Así que cuando la empresa que AMAS por fin se dispara un 40%, te llaman a tu precio de ejercicio más bajo y lo ves avanzar sin ti...
Recogiste unos centavos para regalarlos por la carne.
Vende PUTS aseguradas de tu cartera en su lugar.
Coge esa prima. Compra MÁS acciones. Deja que se compongan durante años.
Una estrategia limita tu potencial alcista.
La otra lo acumula.
Los ratios siempre bajo control.

Siempre tendremos algo “malo” ocurriendo y algo por lo que preocuparnos.
Pero la frase de que “esta vez es diferente” aún no ha sido correcta ni una sola vez…
¡El mercado probablemente seguirá subiendo, escalando un muro de preocupaciones, a largo plazo!

Pongamos números reales en esto.
Supongamos que tienes $100k sentado en $VOO y $Q.
Esa base por sí sola ya hace ~10% al año. Aproximadamente $10k.
Ahora usas ESA MISMA base como colateral para vender puts sobre empresas de calidad cuando están baratas.
Conservadoramente otro ~10%. Llámalo $10k.
Misma base de $100k. Ahora alrededor de $20k está trabajando para ti en lugar de $10k.
No añadiste un solo dólar nuevo.
No te fuiste a margen.
Mantienes tus ratios bajo control para que sea bien en cualquier desplome PROFUNDO del mercado
Solo dejaste de permitir que tu colateral haga un solo trabajo c

Inversor minorista: Siempre tomo ganancias cuando subo 20-30%. Aseguro los beneficios.
Yo: ¿También en tus mejores empresas?
Inversor minorista: Especialmente en esas. No quiero ser codicioso.
Yo: Entonces vendes tus GANADORES... las empresas élite que realmente están sosteniendo tu cartera?
Inversor minorista: O sea, una ganancia no es real hasta que la vendes, ¿no?
Yo: & luego se triplica cuando ya estás fuera, pagas impuestos por la venta, & te quedas con efectivo preguntándote qué comprar después.
Inversor minorista: ...Literalmente ya he hecho eso.
Yo: Yo nunca vendo a mis ganadoras solo

Inversor minorista: Acabo de comprar y mantener fondos índice. Lento y constante.
Yo: Bien. En serio. Esa es la base. Hago exactamente lo mismo con
$VOO y $Q
Inversor minorista: ¿Espera, tú también mantienes fondos índice?
Yo: Por supuesto. La única diferencia es que no los dejo ahí sentados. Los uso como garantía y vendo puts contra ellos para sacar otro ~15% por encima.
Inversor minorista: ¿Entonces no estás reemplazando la inversión en índices… la estás apilando?
Yo: Exactamente. Estás haciendo el paso uno perfectamente. Solo que te detuviste antes del paso dos.
Inversor minorista: ¿Y si

Quiero decir esto de la manera más amable posible, pero sí se pone un poco ruidoso en mi feed de X cuando lo único que publica todo el mundo son las cotizaciones de las acciones.
No necesitamos que nos lo digas, jaja…
Todos lo sabemos.
En lugar de eso, quizá publica el precio de la acción y luego tu tesis sobre la empresa y cómo aprovecharlo.
Las publicaciones de precios sin más son eso… sin sentido. Todos tenemos apps para consultarlo.

Soy un piloto privado.
En el entrenamiento de vuelo te inculcan las «5 actitudes peligrosas»... las mentalidades que hacen que los pilotos mueran.
Tres de ellas son EXACTAMENTE las razones por las que los «traders» explotan:
ANTI-AUTORIDAD: «Nadie puede decirme nada». Dejas de aprender y empiezas a perder. Cada gran inversor es un estudiante permanente.
IMPULSIVIDAD: Ves un ticker candente y lo compras al instante. Sin investigación, sin plan. En un avión que te mata rápido. En opciones... lo mismo.
MACHO: Ganas una operación y de repente eres un genio. Duplicas el tamaño al día siguiente. Te

Pongamos números reales en esto.
Supongamos que tienes $100k sentado en $VOO y $Q.
Esa base sola ya hace ~10% al año. Aproximadamente $10k.
Ahora usas ESA MISMA base como colateral para vender puts sobre empresas de calidad cuando estén baratas.
Conservadoramente otro ~10%. Llámalo $10k.
Mismo $100k. Ahora alrededor de $20k está trabajando para ti en lugar de $10k.
No agregaste ni un solo dólar nuevo.
No te fuiste a margen.
Mantienes tus ratios bajo control para estar bien en cualquier caída PROFUNDA del mercado
Solo dejaste de permitir que tu colateral haga un solo trabajo cuando fácilmente