InvestingWithBrandon

Inversor minorista: Voy a mantenerme en efectivo hasta que todo esto termine... Esta volatilidad es demasiado.
Yo: ¿Hasta que termine qué?
Inversor minorista: no sé... la Fed, lo de la IA, Irán, el temor a una burbuja.
Yo: ¿Qué pasa cuando todo eso quede atrás?
Inversor minorista: entonces vuelvo a comprar
Yo: ¿A qué precio? El mercado odia la incertidumbre más que cualquier otra cosa. En cuanto esas cosas se aclaran, normalmente el mercado se mueve antes de que hayas decidido que es seguro
Inversor minorista: entonces simplemente aguantas
Yo: Aguanto, con mis ratios bajo control. Mis opciones

POV: vendes puts semanales para obtener «ingresos» con la estrategia wheel
La acción está a $100. Vendes 5 puts de $97 cada semana.
Semana 1: +$300. Esto es fácil.
Semana 2: +$280. ¿Por qué no hace todo el mundo esto?
Semana 3: +$310. Se lo cuentas a tus compañeros de trabajo.
Semana 4: +$290. Buscas cómo dejar tu trabajo.
Semana 5: +$300... y luego la acción cae un 12% tras los resultados. Te asignan 500 acciones a $97. La acción está a $88.
Semana 6: Vendes calls cubiertas a $92 para «recuperarlo». +$150.
Semana 7: +$150.
Semana 8: +$150.
Semana 9: La acción se dispara hasta $102. Te ejecuta

Me jubilé a los 31 haciendo esto.
Paso 1 = Construye tu base.
35% $VOO
35% $Q
20% en empresas de alta convicción cerca de su valor intrínseco.
10% en bonos o calls LEAPS si resulta convincente
Esta es tu base y tu garantía.
Paso 2 = Vende puts garantizadas por cartera a más de 1 año.
Solo empresas de calidad.
Ventaja competitiva.
Poder de fijación de precios.
Buena valoración.
Cobra la prima.
No pagues intereses de margen.
Paso 3 = Reinvierte cada dólar de la prima.
Más acciones.
LEAPS sobre tus empresas de mayor convicción.
Nunca lo dejes en efectivo.
Paso 4 = Mantén los ratios bajo control.

Algo de perspectiva después de lo de ayer...
El S&P 500 está aproximadamente un 6% por debajo de su máximo histórico
Aun así, SUBE aproximadamente un 7% este año
Desde 1980, el S&P ha caído más de un 14% en promedio en algún momento del año... y aun así ha promediado aproximadamente un 10,7% anual
Así que ahora mismo ni siquiera hemos llegado a la caída de un año promedio
¿Se siente peor que un 6%? Sin duda, para muchos inversores. El Nasdaq está en corrección y las acciones de semiconductores se desplomaron
Pero también hay que entender esto... Muchas de las acciones que más sufrieron fueron

El miércoles, el Dow tuvo su mejor jornada tras unas elecciones de mitad de mandato desde 1982. Subió alrededor de un 3%
Ayer cayó 1.833 puntos y borró toda esa subida
Las mismas empresas. Los mismos resultados. Con 48 horas de diferencia
¿Qué cambió? Las emociones. El posicionamiento. Los fondos de cobertura asegurando sus ganancias de 2026 antes de fin de año. Los temores a la regulación de los centros de datos de IA tras las elecciones
Así es el mercado bursátil a corto plazo. Son cambios emocionales de humor...
A largo plazo, son los resultados. Y los resultados no cambiaron en 48 horas
Po

Los inversores minoristas vendieron ayer más acciones que en cualquier otro día desde marzo de 2020
Piénsalo un segundo
Marzo de 2020 fue a pocos días del mínimo del COVID. Desde entonces, el S&P ha subido más de 3x
No digo que ayer fuera el mínimo. Nadie lo sabe
Pero los días de mayores ventas suelen venir de quienes más miedo tienen... en los momentos que parecen peores
El S&P cayó un 4,4% ayer. Su peor día desde abril de 2025. El Nasdaq cayó un 5,5% y oficialmente está en corrección
Y quienes vendieron en abril de 2025 vieron cómo el S&P subía alrededor de un 57% desde ese mínimo hasta el m

Inversor minorista: Retiro ganancias cada vez que voy ganando un 25%. Aseguro las ganancias; nunca te arruinas por recoger beneficios.
Yo: Mira ese gráfico de 5 años. ¿Cuántos «movimientos del 25%» hay ahí?
Inversor minorista: Unos cuantos... pero siguieron subiendo después.
Yo: Exacto. Así que cada vez que aseguraste un 25%, el activo siguió subiendo y tú ya estabas fuera. Luego pagaste impuestos sobre la ganancia, así que necesitas que tu siguiente apuesta salga bien solo para recuperar lo que pagaste en impuestos.
Inversor minorista: Bueno, en algún momento tengo que vender.
Yo: ¿De verdad?

CÓMO CONSTRUIR UNA MÁQUINA DE FLUJO DE CAJA CON $200.000 EN 2027:
(funciona con casi cualquier tamaño, solo mueve los ceros)
$80k $VOO
$80k $Q
$40k empresas de alta convicción
Esa base se capitaliza a un promedio del 15% al año y NUNCA se vende. Ni en una caída del mercado, ni nunca.
Luego vende opciones put respaldadas por esa base. No por efectivo.
Cada opción put debe cumplir los 5 requisitos:
1. La empresa está infravalorada HOY
2. Una ventaja competitiva real y poder de fijación de precios
3. Beneficios que crecen desde hace años
4. Precio de ejercicio un 10% por debajo del precio actual

Inversor minorista: «La IA es una burbuja, tío. Esto es como el año 2000 otra vez»
Yo: ¿A cuánto crees que cotizaba el Nasdaq 100 en marzo de 2000?
Inversor minorista: Ni idea... ¿unas 30 veces los beneficios?
Yo: Alrededor de 100 veces los beneficios futuros
Inversor minorista: Vale, ¿y ahora?
Yo: Unas 19... Mira el gráfico de abajo, que muestra ambos momentos.
Inversor minorista: Espera, eso no puede ser cierto
Yo: Sí lo es. En aquel entonces había empresas sin beneficios que salían a bolsa y duplicaban su valor el primer día. Hoy, algunas de las mayores empresas de IA son de las más rentabl

Tengo un 90% de confianza en que habrá una corrección del 15% en 2027
Y sigo siendo optimista
Ambas cosas pueden ser ciertas. Las nuevas tecnologías transformadoras siempre traen volatilidad. La IA es la más importante de nuestra vida. El camino será accidentado
Así que esto es lo que nadie se pregunta... si SUPIERAS que en algún momento del próximo año se avecina una caída del 15%, ¿seguirías vendiendo opciones de venta semanales sobre acciones de moda?
¿Comprando opciones de compra que vencen el mes que viene?
¿Manteniendo posiciones apalancadas, con todo en 3 nombres de IA?
Así es como la g

Inversor minorista: Todo está bajando. ¿Es buen momento para comprar opciones LEAP?
Yo: ¿Sobre qué?
Inversor minorista: No sé... ¿lo que más haya caído?
Yo: Eso suele ser al revés. Lo que más ha caído suele ser lo que estaba más caro
Inversor minorista: ¿Entonces qué?
Yo: Solo compro opciones de compra con vencimiento a más de 1 año cuando coinciden 3 cosas. Una gran empresa. Por debajo de su valor razonable. Y los cuatro grandes factores tienen buen aspecto... economía, tipos de interés, valoraciones y crecimiento de los beneficios.
Inversor minorista: ¿Hay algo así ahora mismo?
Yo: Nvidia co