InvestingWithBrandon

NO day trading (imposible predecir movimientos intradía)
NO covered calls (limita tu potencial alcista)
NO cash secured puts (lastre de efectivo)
NO spreads (alcista y bajista al mismo tiempo)
NO PMCC (llamado "pobre hombre" por una razón)
EN SU LUGAR, hago esto para vencer al mercado:
Construir una cartera base en $VOO & $Q.
Comprar grandes empresas por menos de lo que valen.
Hacer opciones de 1+ año en configuraciones ultra convincentes
Luego dejar que se capitalice durante años.
10 minutos al día.
Y supera silenciosamente a casi todos los que hacen lo llamativo.

Inversor minorista: Tiro cada dólar extra a pagar mi hipoteca antes de tiempo. Estar libre de deudas es el sueño.
Yo: ¿Cuál es tu tasa?
Inversor minorista: 3.5%.
Yo: ¿Entonces corres para eliminar una deuda al 3.5%... mientras el mercado rinde más del 10% y podrías vender opciones put cubiertas con tu cartera para ganar aún más encima?
Inversor minorista: Pero estar libre de deudas se siente seguro.
Yo: Eso es lo clave... estás eligiendo un "rendimiento" garantizado del 3.5% en vez de dinero que podría capitalizarse mucho más alto.
Inversor minorista: ¿Entonces pagarla antes me cuesta dinero?

Inversor minorista: Vendo opciones semanales. Prima rápida, dinero rápido.
Yo: ¿Cómo sabes realmente lo que hará una acción en los próximos 5 días?
Inversor minorista: Miro los gráficos, leo las configuraciones.
Yo: Sé honesto... ¿alguien en la tierra sabe lo que hará una acción la próxima semana?
Inversor minorista: ...no. Incluso cuando estoy seguro, me equivoco la mitad de las veces.
Yo: Eso es clave... el corto plazo es puro ruido. Vender semanales es adivinar una moneda al aire 52 veces al año.
Inversor minorista: Entonces, ¿qué haces tú en su lugar?
Yo: Vendo puts respaldad

Opinión impopular: las ventas de puts garantizados con efectivo son una de las estrategias "inteligentes" más tontas de todas las opciones
Piénsalo...
Vender un put significa que eres ALCISTA. QUIERES que la acción suba.
Entonces, ¿por qué aparcar una gran pila de efectivo detrás, ganando esencialmente nada en un momento en que eres ALCISTA?
Esa es la fricción del efectivo. Y destruye silenciosamente tus rendimientos.
Asegura el put con tu cartera en su lugar
La misma prima, pero tu colateral se capitaliza todo el tiempo
Los CSPs no son seguros. Son caros. Cambia mi opinión...

Opinión controvertida que va a enfadar a los fans de las covered calls...
NUNCA te harás rico vendiendo covered calls
Tienes una empresa porque eres BULLISH en ella... luego vendes una call y limitas el potencial alcista del que eras alcista
Recogiste centavos y regalaste el potencial alcista
En su lugar, vendo puts aseguradas con cartera. Me mantengo alcista, conservo TODO mi potencial alcista y uso el flujo de caja para comprar más acciones y calls
Las covered calls parecen seguras.
Están limitando silenciosamente tu riqueza

🔴Deja de hacer más de 30 operaciones al mes.
Esa es una de las cosas más tontas que puedes hacer.
¿Por qué?
Porque no hay 30 "golpes de mesa" cada mes.
Créeme, te irá MUCHO mejor si simplemente realizas jugadas en jugadas de ultra alta confianza únicamente y apuestas más grandes cuando lleguen.
Entiende que algunos meses puede que solo haya unas pocas jugadas convincentes, pero otros meses puede haber docenas.
Deja que el mercado llegue a ti y ten paciencia.
Más operaciones no equivalen a más dinero.
A menudo es todo lo contrario.

Las puts con garantía en efectivo son el mayor error que veo en opciones. PUNTO
Piensa en lo que realmente estás haciendo...
Vender una put es alcista... ¿VERDAD?
Entonces, ¿por qué tienes una GRAN pila de efectivo sin hacer nada que no participa en el alza que esperas que llegue...
MAL
En su lugar, aseguro mis puts con mi cartera base.
$VOO & $Q
Así que mi colateral está generando un 10% anual en promedio MIENTRAS cobro la prima adicional
Sin lastre de efectivo como CSP
Sin intereses de margen
Sin estrés en caídas profundas

No he conocido a una sola persona que haya superado al SP500 utilizando la estrategia wheel como su estrategia principal en los últimos 10 años.
NI UNA.
¿Qué te dice eso?

Los inversores a largo plazo ganan.
Los inversores a corto plazo andan como pollos sin cabeza.
Sigue el plan.
Compra grandes empresas por menos de lo que valen.
Usa opciones solo para magnificar configuraciones ultra atractivas.
PUNTO.

Cuando el mercado finalmente cae, observa lo que todos hacen.
Compran puts en pánico como "protección".
Lo que hace que las primas de los puts suban.
Así que están pagando lo MÁXIMO por un seguro de caída justo cuando las acciones finalmente se volvieron BARATAS.
Eso está al revés.
Un mercado a la baja no es cuando compro protección.
Es cuando VENDO puts y recibo una prima jugosa para comprar grandes empresas en oferta.
El seguro es caro cuando todos tienen miedo. Así que véndeselo a ellos.

SOLO UN RECORDATORIO:
Siempre tendremos algo "malo sucediendo" y algo de qué "preocuparnos"
Pero el dicho "esta vez es diferente" aún no ha sido correcto ni una sola vez...
Continúe comprando grandes empresas por menos de lo que valen y solo use opciones a 1+ año para amplificar configuraciones de altísima confianza.

5 errores de opciones que te mantendrán en la quiebra durante años:
Comprar opciones call a corto plazo (theta te devorará vivo)
Vender puts cubiertos con efectivo (dinero muerto pudriéndose en la cuenta)
Vender calls cubiertas (limita las mejores ganancias)
Hacer el "wheel" (trabajo sin sentido, limita la apreciación)
Forzar una cuota de ingresos mensual...
¿Notas el patrón?
Cada uno es por ser impaciente o apostar en contra de tu propia convicción.
Elimina la impaciencia y el 90% de tus problemas con opciones desaparecen.

He aquí por qué vender opciones de venta de la manera correcta supera a casi todo lo demás.
Cuando vendo una opción de venta asegurada con cartera sobre una gran empresa a un gran precio:
Gano si la acción sube.
Gano si se mantiene lateral.
Gano si incluso baja un poco.
No tengo un lastre de efectivo como en una opción de venta asegurada con efectivo.
Tengo las proporciones bajo control para estar bien en una caída del mercado de un año.
Solo "pierdo" si una gran empresa se desploma fuertemente y se mantiene baja "para siempre"
Lo cual es MUY improbable con el proceso de selección que realizo.

Imagina contratar a 1 empleado, pagarle una vez, y que trabaje 2 trabajos de tiempo completo al mismo tiempo
Recursos Humanos te echaría del edificio a carcajadas.
"Una persona. Un trabajo. Un sueldo."
Pero eso es exactamente lo que hace mi cartera cada mes
Mis acciones ($VOO/$Q) hacen su primer trabajo generando un interés compuesto de ~11% al año
Esas MISMAS acciones marcan entrada en un segundo trabajo asegurando los puts que vendo para otro ~15%
El mismo dinero... solo que en 2 lugares a la vez
Nunca con margen
Funciona bien en caídas
Los puts asegurados de la cartera cambiarán tu vida

Inversor minorista: Vendí una put mucho más grande de lo habitual. La prima era demasiado buena para dejarla pasar.
Yo: ¿Podrías realmente cubrirla si te asignaran todo?
Inversor minorista: ...honestamente, no. Me arruinaría.
Yo: ¿Así que un solo movimiento malo en esa operación y toda tu cuenta está en problemas?
Inversor minorista: Realmente no pensé en el tamaño, solo en la prima que obtuve...
Yo: Eso es clave... arriesgaste todo por una prima grande para sentirte un genio durante una semana.
Inversor minorista: ¿Entonces el tamaño de la posición importa más que la prima?
Yo: Mucho más. Nun

Comprar acciones
Vender opciones de venta garantizadas con cartera a 1+ año
Comprar opciones de compra a 1+ año
cuando una gran empresa cotiza por debajo de su valor intrínseco es el mayor truco para invertir que he encontrado.
PUNTO.