InvestingWithBrandon

Inversor minorista: Siempre recojo beneficios cuando gano un 20-30%. Aseguro las ganancias.
Yo: ¿También con tus mejores empresas?
Inversor minorista: Especialmente con esas. No quiero volverme codicioso.
Yo: Entonces vendes tus GANADORAS... ¿las empresas de élite que realmente sostienen tu cartera?
Inversor minorista: Quiero decir, una ganancia no es real hasta que vendes, ¿no?
Yo: Y luego triplica su valor después de que sales, pagas impuestos por la venta y te quedas en efectivo preguntándote qué comprar después.
Inversor minorista: ...Literalmente he hecho eso.
Yo: Nunca vendo mis ganadora

9 de cada 10 veces, tener una vivienda en la que vives es una inversión terrible.
La mayoría dirá: «La compré por 400 y la vendí por 500».
Pero no suman lo que pagaron en impuestos, intereses, HOA, seguros, etc. durante el periodo de tenencia. Además de las comisiones inmobiliarias por la venta.
Es MUY probable que el mercado bursátil supere la apreciación inmobiliaria de una vivienda en la que vives personalmente.
Haz las cuentas...

A muchas personas les lleva AÑOS darse cuenta de que la rueda es una trampa.
Sobre el papel, suena perfecto.
Vendes puts, te asignan, vendes calls cubiertas y repites. «Máquina de ingresos».
Esto es lo que realmente sucede:
Vendes puts sobre activos basura que no quieres.
Te asignan.
Ahora te ves obligado a vender calls cubiertas que limitan tu potencial alcista en el rebote.
Así que ganas unos centavos mientras las buenas empresas que DEBERÍAS haber tenido suben sin ti.
Todos estamos aquí para ganar dinero... ¿CIERTO?
Esta no es la manera.
El put asegurado por cartera ES la manera.
Mira esta

Inversor minorista: Mi cartera representa mucho dinero. La mantengo muy alejada de las opciones.
Yo: ¿Qué crees exactamente que estoy haciendo que sea arriesgado?
Inversor minorista: Las opciones, hombre. Apalancamiento, fechas de vencimiento, todo eso. Es apostar.
Yo: Repasa conmigo mi operación real. Te prometo comprar una gran empresa a un 15% por debajo de un precio ya justo dentro de 1 o 2 años... y alguien me paga miles HOY por esa promesa.
Inversor minorista: Vale...
Yo: En el peor de los casos, me veo obligado a comprar una de las mejores empresas del mundo... con descuento... y con la

Pongamos cifras reales.
Supón que tienes $100k sitting en $VOO & $Q.
Solo esa base genera aproximadamente un 10 % al año. Unos 10 mil dólares.
Ahora usas esa MISMA base como garantía para vender puts sobre empresas de calidad cuando están baratas.
De forma conservadora, otro ~10 %. Digamos 10 mil dólares.
Los mismos 100 mil dólares. Ahora alrededor de $20k está trabajando para ti en lugar de 10 mil dólares.
No añadiste ni un solo dólar nuevo.
No recurriste al margen.
Mantuviste tus ratios bajo control para estar bien ante cualquier caída PROFUNDA del mercado.
Simplemente dejaste de permitir q

Nunca te harás rico vendiendo calls cubiertas.
Déjame explicar por qué.
Tienes las acciones = eres alcista.
Luego vendes una call = limitas tu propio potencial alcista.
Así que cuando la empresa que ADORAS finalmente sube un 40%, te asignan al precio de ejercicio bajo y ves cómo sigue subiendo sin ti...
Cobraste unos centavos para regalar el filete.
Vende PUTS respaldadas por la cartera en su lugar.
Quédate con esa prima. Compra MÁS acciones. Deja que se capitalicen durante años.
Una estrategia limita tu potencial alcista.
La otra lo capitaliza.

Inversor minorista: Vendo opciones call cubiertas para obtener ingresos. Este año gané $1.400 en primas con mis acciones.
Yo: ¿Alguna terminó ejecutándose?
Inversor minorista: Una posición, sí. Superó de largo mi strike en primavera.
Yo: Entonces haz las cuentas reales. ¿Cuánto siguió subiendo después de que se llevaran tus acciones?
Inversor minorista: ...mucho. Si simplemente las hubiera mantenido, habría ganado unos $15k más con esa posición.
Yo: Entonces cobraste $1.400 en primas... y pagaste $15.000 de subida por ello. Eso es una opción call cubierta... Funciona 9 de cada 10 veces... per

VERDAD BRUTAL E IMPOPULAR...
SIEMPRE tendremos algo "malo sucediendo" y algo por lo que "preocuparnos"
Pero la frase de "esta vez es diferente" aún no ha sido correcta ni una sola vez...
Sigue comprando grandes empresas por menos de lo que valen y utiliza únicamente opciones de más de 1 año para magnificar las operaciones con una confianza ultra alta.
Y adivina qué... es probable que el futuro se parezca al pasado. VOLÁTIL.
Asigna capital para ganar en los buenos y malos tiempos. SIEMPRE.