InvestingWithBrandon

Inversor minorista: Tengo 45 años. ¿Es demasiado tarde para empezar a invertir?
Yo: ¿Cuánto podrías invertir al mes?
Inversor minorista: Tal vez $1.000 si recorto algunos gastos.
Yo: Vale. $1.000 al mes en el S&P 500 durante 20 años. Si obtiene su promedio a largo plazo de alrededor del 10% anual, serían unos $760.000 a los 65.
Inversor minorista: Espera, ¿en serio?
Yo: Sí... El interés compuesto es algo bastante increíble.
Inversor minorista: ¿Y si hubiera empezado a los 35?
Yo: Unos 2,26 millones de dólares.
Inversor minorista: ...vaya.
Yo: Sí. 10 años más casi lo triplican.
Inversor minoris

«Creo que mi acción es una burbuja, así que estoy vendiendo opciones call cubiertas para protegerme».
Amigo... no.
Supón que la acción cae un 50 %. Cobraste un 1 % de prima por las opciones call durante la caída. Sigues perdiendo un 49 %.
Esa prima no te protegió. Solo te hizo sentir que estabas haciendo algo.
Si de verdad crees que es una burbuja, vende las acciones. No dejes que el rabo menee al perro.
Y si no crees que sea una burbuja... ¿por qué estás limitando tu potencial alcista en una empresa que te entusiasma?
Las opciones call cubiertas te colocan en una situación extraña en la que e

«Pero Brandon, estás vendiendo todas estas opciones put... ¿qué pasa si el mercado se desploma y te asignan TODO?»
Ponme una pistola en la cabeza y pregúntame cuánto efectivo podría reunir en 7 días.
Millones. Porque mi cartera base ES el efectivo. $VOO , $Q, empresas de élite... todo se puede vender en segundos si realmente alguna vez lo necesitara.
Eso es lo que realmente significa «cartera respaldada». La garantía es real, líquida y se capitaliza durante todo el tiempo.
Y como mis ratios siempre están bajo control, nunca vendo más opciones put de lo que esa base podría cubrir incluso después

Inversor minorista: Solo compro y mantengo fondos indexados. Lento y constante.
Yo: Bien. En serio. Esa es la base. Yo hago exactamente lo mismo con $VOO & $Q
Inversor minorista: Espera, ¿tú también mantienes fondos indexados?
Yo: Por supuesto. La única diferencia es que no dejo que simplemente permanezcan ahí. Los uso como garantía y vendo opciones put sobre ellos para obtener otro 15% aproximado adicional.
Inversor minorista: Entonces no estás sustituyendo la inversión en índices… ¿estás construyendo sobre ella?
Yo: Exactamente. Estás haciendo el primer paso a la perfección. Simplemente te d

Si hubieras invertido 10.000 dólares en $AMD in 2010, hoy serías rico.
Bueno... veamos cómo habría sido si de alguna manera no hubieras hecho nada y hubieras mantenido la inversión hasta ahora.
A finales de 2012, tus 10.000 dólares valen aproximadamente 2.500 dólares. Has perdido un 75%. No hiciste nada.
En julio de 2015, la acción alcanza 1,62 dólares. Tus 10.000 dólares ahora valen aproximadamente 1.670 dólares. Tras 5 años, has perdido un 83%. La gente habla de que AMD va a quebrar. No hiciste nada.
A finales de 2016, por fin vuelves a estar por encima de los 10.000 dólares. Tardaste unos 7

$AMD comenzó este año en torno a 214 $. Hoy ronda los 610 $.
Ahora mira lo que hace una opción de compra cubierta con eso.
Digamos que poseías 100 acciones a principios de febrero. AMD acababa de caer hasta unos 192 $. Vendes una opción de compra cubierta con un precio de ejercicio de 220 $ para obtener un poco de «ingresos».
A finales de abril, AMD ronda los 348 $. En algún punto de la subida superó los 220 $ y tus acciones fueron ejecutadas.
Hoy ronda los 610 $. Eso son 390 $ por acción por encima de tu precio de ejercicio. Con solo 100 acciones... 39.000 $ que entregaste a otra persona a c

🟢La MAYOR ventaja de las puts garantizadas por cartera es que tu rendimiento sobre el efectivo es técnicamente ilimitado. (no es broma)
Acompáñame en esto.
Vendí puts sobre $META hace unos meses y cobré 64.000 dólares al instante. ¿Mi saldo de efectivo? 232 dólares.
Un vendedor de puts garantizadas con efectivo hace esa misma operación con una montaña de efectivo inmovilizada. Su rendimiento = prima ÷ todo ese efectivo.
La mía estaba garantizada por $VOO y $Q que ya poseía y que nunca iba a vender.
Entonces, ¿cuánto efectivo nuevo aporté para ganar 64.000 dólares? Básicamente, cero.
64.000