Hurupay sale de Kenia cuando la presión de la lista gris del GAFI desencadena normas de cumplimiento de criptomonedas más estrictas

La startup de tecnología financiera Hurupay, según se informa, se retira del mercado de Kenia debido a la intensificación de las auditorías regulatorias y a un escrutinio más estricto sobre el cumplimiento antilavado de dinero dirigido a plataformas de activos digitales.

Puntos clave

• Hurupay se marcha de Kenia debido a estrictas normas de cumplimiento antilavado de dinero.
• Las plataformas digitales que gestionan USDC enfrentan enormes presiones financieras debido a nuevas regulaciones.
• Los organismos de vigilancia financiera anunciarán pronto planes de migración de activos para los usuarios de Hurupay en Kenia.

Presiones regulatorias y la lista gris del GAFI

La startup de tecnología financiera Hurupay se retira del mercado keniano mientras los reguladores locales intensifican las revisiones antilavado de dinero y las auditorías de cumplimiento sobre plataformas de activos digitales. La salida se produce a medida que Kenia acelera las intervenciones regulatorias para asegurar su eliminación de la “lista gris” que mantiene el Grupo de Acción Financiera (GAFI), un observatorio internacional de delitos financieros.

El GAFI colocó a Kenia en su lista de supervisión reforzada en 2024 debido a deficiencias estructurales en los sistemas del país para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Desde la inclusión, Kenia ha implementado varias medidas correctivas, incluida la adopción de un marco legal para licenciar y supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales.

Hurupay, fundada por Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth y James Mugambi, es una startup creada para ayudar a los freelancers africanos, trabajadores remotos y pequeñas empresas a proteger sus ingresos de la severa devaluación de la moneda local. Al integrarse con redes blockchain como Stellar y Celo, Hurupay permitió a los usuarios recibir pagos internacionales de sistemas globales de nómina y mercados digitales, liquidando transacciones mediante stablecoins vinculadas al dólar estadounidense como USDC.

Sin embargo, las autoridades financieras de Kenia han aumentado significativamente la supervisión sobre empresas fintech y plataformas que utilizan tecnología blockchain para cerrar vacíos regulatorios. Los requisitos de cumplimiento incluyen reglas más estrictas de conozca a su cliente, seguimiento detallado de transacciones y rigurosas auditorías antilavado de dinero.

El Tesoro Nacional de Kenia había señalado previamente que el gobierno está acelerando reformas estructurales en sus sistemas financieros para restaurar la confianza de los inversionistas a largo plazo, estabilizar los mercados de crédito locales y asegurar la plena alineación con las directrices del GAFI.

Analistas de la industria fintech señalan que la carga regulatoria reforzada ha impuesto una fuerte presión a las plataformas en etapas iniciales que intentan equilibrar el rápido crecimiento de usuarios con la infraestructura costosa necesaria para el cumplimiento internacional. Según un reporte local, los representantes de Hurupay no estuvieron disponibles de inmediato para hacer comentarios sobre el cronograma de la suspensión de operaciones o los planes de migración de activos para sus usuarios kenianos.