Inversor minorista: Mi $VOO está en muy mala situación. Quiero la pérdida por impuestos, pero no quiero quedarme fuera del mercado.


Yo: Entonces vende el $VOO... y compra $Q el mismo día.
Inversor minorista: Espera, ¿no es eso una venta con pérdida “wash sale”?
Yo: No. VOO sigue al S&P, Q sigue al NASDAQ. El IRS no los considera sustancialmente idénticos. VOO a SPY? ESA sí es una venta con pérdida “wash sale”. VOO a Q está limpio.
Inversor minorista: Entonces obtengo la pérdida “en papel”... pero sigo totalmente invertido durante la caída?
Yo: Sí... cobraste una pérdida fiscal Y sigues en el mercado para la recuperación. Nunca te sales cuando las cosas están baratas.
Inversor minorista: ¿Por qué a nadie se le explica esto tan simple?
Yo: Es solo una de esas cosas... Habla con tu CPA para los detalles... pero este es el movimiento.
No te salgas de un mercado barato solo para aprovechar una pérdida...
Vende el fondo del S&P, compra el fondo del NASDAQ. Pérdida registrada, invertido aún.
Los ricos juegan el juego de impuestos todo el año... no solo en abril.
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