Últimamente muchas personas me han preguntado cómo ganar dinero en el comercio de divisas, en realidad, para decirlo claramente, es una sola palabra: diferencia de cambio. He organizado mis experiencias de estos años y espero que sea de ayuda para todos.

Primero hay que entender qué es la diferencia de cambio. En pocas palabras, es la diferencia en el precio de conversión de una misma moneda en diferentes momentos o canales. Por ejemplo, compro euros a 1.0800 y luego los vendo cuando suben a 1.0900, esa fluctuación de 100 puntos puede generar una ganancia real. Para calcular cuánto se gana, la fórmula es muy simple: (precio de cierre - precio de apertura) × cantidad de operación. Tomando como ejemplo comprar 100,000 unidades de EUR/USD, se puede ganar 1,000 dólares.

Hablando de formas de ganar con la diferencia de cambio, generalmente las divido en tres grandes categorías. La más estable es el depósito en moneda extranjera en bancos, con bajo riesgo y barreras de entrada bajas, pero la verdad es que esto principalmente genera intereses y no diferencia de cambio, además, durante el período del depósito no se puede comprar ni vender con flexibilidad, lo que puede hacer que se pierdan oportunidades. La segunda es fondos en moneda extranjera, con riesgo medio, que permite beneficiarse tanto de las fluctuaciones del tipo de cambio como del crecimiento del propio activo de inversión, lo que se considera una doble ganancia. La tercera es el comercio de margen en divisas, con el riesgo más alto pero también la mayor rentabilidad, ya que mediante apalancamiento se amplifican las ganancias, y pequeñas fluctuaciones pueden generar grandes beneficios.

Yo mismo suelo usar más el comercio con margen, principalmente porque sus costos son bajos. La diferencia de precio en los bancos suele comenzar en un 0.3%, mientras que en plataformas de comercio de divisas la diferencia suele ser menos de una diezmilésima, esta diferencia puede ahorrar mucho dinero a largo plazo. Además, permite operar en ambas direcciones, comprar en tendencia alcista y vender en tendencia bajista, con operaciones T+0 sin límite de veces en el mismo día, mucho más flexible que los bancos.

Sobre técnicas específicas de trading, he probado varias estrategias. El comercio en rango es adecuado cuando el mercado está en consolidación, comprando en soportes y vendiendo en resistencias, pero hay que tener un control estricto de las pérdidas, ya que si se rompe el rango las pérdidas pueden ser severas. La tendencia es seguir la dirección principal, mantener posiciones a medio y largo plazo, y una vez que la tendencia se forma, suele ser relativamente estable. La clave es establecer bien los niveles de stop-loss, para que las ganancias sean mayores que las pérdidas. El trading intradía es para quienes prefieren operaciones cortas, enfocándose en datos económicos importantes o decisiones de bancos centrales, entrando y saliendo rápidamente para evitar riesgos nocturnos. El trading en ondas está entre estos dos, requiere identificar activos con alta volatilidad en el análisis técnico, y en el análisis fundamental captar los puntos de activación del mercado, es importante tomar ganancias cuando la situación es favorable. También está el trading de posiciones, que consiste en mantener a largo plazo esperando la apreciación, requiere menos tiempo de atención, pero hay que encontrar buenos puntos de entrada con costos bajos.

¿Por qué elegir el mercado de divisas? Primero, tiene muchas aplicaciones: viajes al extranjero, compras internacionales, comercio, y también se puede hacer arbitraje con las diferencias de cambio. Segundo, las tendencias son bastante claras, si se entienden las políticas de tasas de interés y de moneda de diferentes países, se puede predecir en general la dirección del tipo de cambio. Tercero, tiene una liquidez extremadamente alta, con un volumen diario de más de 6 billones de dólares en todo el mundo, el mercado es muy transparente y difícil de manipular.

También hay que prestar atención a los horarios de operación. Los bancos generalmente abren de 9 de la mañana a 3:30 de la tarde, y cierran los fines de semana. Pero en el comercio de margen no hay una bolsa central, en realidad se puede operar las 24 horas de lunes a viernes, ya que hay cuatro sesiones principales en Londres, Sydney, Tokio y Nueva York que se van alternando, y entre ellas hay solapamientos, lo que aumenta mucho las oportunidades de trading.

Por último, quiero decir que no existe una única forma absoluta de hacer trading en divisas, lo importante es adaptarse a tu perfil de riesgo, tamaño de capital y hábitos de operación. Hay muchas oportunidades en el mercado, solo hay que estudiarlas con dedicación, y siempre se puede encontrar un método que se ajuste a ti. Afilar la herramienta antes de cortar la leña, practicar mucho en las etapas iniciales y observar, para cuando llegue el momento, entrar con dinero real con confianza.