Recientemente he visto a muchas personas preguntar cómo elegir criptomonedas, y en lugar de decir que se trata de escoger monedas, es mejor decir que se trata de escoger el momento y la estrategia adecuados. Voy a organizar mi comprensión de este mercado y hablar sobre las diferencias entre los tipos de criptomonedas y cómo comenzar.

Primero hay que entender una lógica básica: en un mercado alcista, comprar altcoins es para buscar altos rendimientos, porque las monedas pequeñas tienden a subir rápidamente; en un mercado bajista, comprar monedas principales es para sobrevivir, ya que las monedas principales son más resistentes a la caída y tienen menor riesgo de cero. Por lo tanto, antes de escoger monedas, hay que observar claramente la tendencia general del mercado, esa es la prioridad en la toma de decisiones. Luego, se consideran factores como la notoriedad, volumen de transacciones, liquidez, volatilidad y casos de uso.

Hablando de monedas principales, las criptomonedas con mayor capitalización de mercado suelen tener mayor atención del mercado, no solo porque los proyectos en sí sean de calidad, sino también porque suelen ser los líderes del sector. Según los datos más recientes, Bitcoin tiene una capitalización de aproximadamente 1.57 billones de dólares, representando el 42.61% del mercado cripto; Ethereum tiene unos 263.2 mil millones de dólares, con un 7.16%; Ripple, Tether, Binance Coin, Solana y otros también ocupan posiciones destacadas. Estas monedas son conocidas, con gran volumen de transacciones, y son las primeras a considerar.

Quiero hablar especialmente de algunas categorías de criptomonedas que merecen atención. Bitcoin, como el rey de las criptomonedas, fue la primera en aparecer, con un suministro fijo de solo 21 millones de monedas, y con el efecto deflacionario de la reducción a la mitad cada cuatro años, su escasez determina su valor. Desde que se lanzó el ETF de Bitcoin, el flujo de fondos institucionales ha continuado, y su precio ha ido en constante ascenso.

Aunque Ethereum no tiene tanta capitalización como Bitcoin, su volumen de transacciones a menudo alcanza el 60-70% del de Bitcoin, debido a que su función de contratos inteligentes permite a los desarrolladores construir diversas aplicaciones en su plataforma. Actualmente, el TVL de Ethereum alcanza los 93.1 mil millones de dólares, siendo la blockchain con mayor valor bloqueado en todos los protocolos.

El token TAO es una opción interesante; su red, Bittensor, busca construir un mercado de servicios de aprendizaje automático punto a punto, combinando IA y blockchain en la tendencia más caliente. La estructura de TAO también toma inspiración de Bitcoin, con un suministro fijo de 21 millones y un mecanismo de emisión gradual.

Solana es conocida como el "asesino de Ethereum", su rendimiento es realmente impresionante, con una capacidad teórica de 65,000 transacciones por segundo, y en la práctica puede mantener entre 3,000 y 4,000 TPS, mucho más que los 15-30 TPS de Ethereum. Lo más atractivo es que las tarifas de transacción son extremadamente bajas, en promedio solo $0.00025, lo que ofrece una relación calidad-precio increíble.

Chainlink destaca por conectar las cadenas de bloques con datos del mundo real; su red Oracle permite que los contratos inteligentes accedan de forma segura a datos fuera de la cadena, siendo una infraestructura realmente útil, no como las monedas sin valor real.

DOGE y TON son populares porque tienen grandes impulsores detrás, y sus movimientos pueden causar volatilidad significativa en sus precios.

En cuanto a la clasificación de tipos de criptomonedas, por capitalización de mercado se dividen en monedas principales y altcoins, y por naturaleza en stablecoins y no stablecoins. Las stablecoins, como USDT y USDC, están vinculadas 1:1 con el dólar, con una volatilidad menor al 1%, y solo sirven como reserva de efectivo, difícilmente generan ganancias significativas.

En cambio, BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE y otras no stablecoins suelen tener buenos aumentos en cada ciclo alcista, y son más atractivas para invertir. Las monedas principales son adecuadas para mantener a largo plazo, ya que su gran capitalización dificulta su manipulación y permite asegurar beneficios en tendencia alcista. Las altcoins, especialmente las monedas pequeñas nuevas, pueden ser controladas por los proyectos o exchanges, y los minoristas pueden sufrir pérdidas rápidas.

Hablando de estrategias de trading, los principiantes deberían centrarse en mantener sus inversiones a largo plazo. ¿Por qué? Porque el trading a corto plazo, especialmente el intradía, requiere un sistema de trading independiente, gestión de posiciones y una mentalidad saludable, habilidades que los novatos generalmente no poseen. La inversión a largo plazo requiere mucho menos, solo hay que entender las operaciones básicas de compra y venta y conocer la capitalización de mercado de las monedas.

Desde la perspectiva de ganancias, aunque en teoría el trading a corto plazo puede ofrecer mayores beneficios mediante compras baratas y ventas altas, esto requiere predecir con precisión el mercado en cada operación, algo que nadie puede hacer consistentemente. En la práctica, la mayoría pierde por poco, perdiendo oportunidades o comprando en el pico y vendiendo en el fondo, con pérdidas continuas. Yo mismo aprendí la lección en 2018, comprando 3 BTC cerca de 5,000 dólares y vendiendo en 7,000, solo para ver cómo subían a 12,000 y arrepentirme mucho.

Si eres un inversor conservador, basta con considerar las monedas más conocidas, como BTC y ETH. Si eres un inversor en crecimiento y te gusta hacer trading, además de BTC y ETH, puedes considerar DOGE, ADA, SOL y otras monedas principales. En cuanto a las monedas pequeñas y MEME, su volatilidad es demasiado extrema, y no las recomiendo para los principiantes.

Independientemente de qué tipos de criptomonedas elijas para invertir, lo más importante es tener claros tus objetivos, saber cuándo cortar pérdidas y no mantener eternamente monedas altcoin. Además, un consejo clave: coloca los fondos a largo plazo y a corto plazo en plataformas o cuentas diferentes, para evitar vender por impulso tus activos a largo plazo. Si no tienes suficiente autocontrol, puedes transferir los activos a una wallet fría, para aislar físicamente tus fondos.

Por último, un recordatorio: muchos principiantes se dejan engañar por monedas de bajo precio, pensando que con unos pocos centavos pueden hacerse ricos si suben a un dólar. La realidad es dura: la mayoría de las altcoins o se van a cero, o están en camino de hacerlo. Lo peor es que algunos cambian monedas de gran valor por basura, y terminan perdiendo en ambos lados.

El mercado de criptomonedas cambia muy rápido, y los rankings también. Lo que podemos hacer es escoger las monedas según nuestros objetivos de inversión. Mantener a largo plazo no requiere estar pendiente del mercado constantemente, ahorra tiempo y comisiones. El trading a corto plazo tiene mayor riesgo, pero también más oportunidades, especialmente con apalancamiento, aunque no es recomendable para los novatos. En definitiva, escoger la estrategia correcta es más importante que escoger la moneda correcta.