He notado una tendencia interesante: este año, en criptomonedas, no se trata solo de la emoción, sino de un objetivo claro: preservar el capital y hacerlo trabajar. Pero el problema es que el mercado se ha vuelto mucho más complejo, y no existen recetas universales. Para quienes invierten en activos digitales por primera vez, es especialmente difícil.

Recopilé opiniones de varios expertos en criptomonedas, y lo primero que todos destacan es que no hay que comenzar buscando la moneda mágica, sino construyendo una estrategia. Kevin Gras, economista de la Universidad de Melitopol, dice claramente: para un novato, la seguridad es lo más importante. Nada de monedas milagrosas, solo un enfoque probado. Las reglas principales son simples: mantener la mayor parte del portafolio en activos confiables, comprar poco a poco y de forma regular (esto se llama DCA), invertir solo en dinero cuya pérdida no arruinará. Además, es imprescindible almacenarlo en carteras de hardware y no confiar en promesas de ganancias garantizadas.

Anton Shustikov, fundador de CakesCats, añade: la disciplina aquí es más importante que las emociones. Su consejo es entrar en el mercado en escalones, con cantidades iguales en intervalos regulares, y trabajar solo con plataformas confiables. Esto reduce el riesgo y ayuda a evitar el pánico. Georgiy Topchishvili, de la bolsa de criptomonedas ABCEX, señala que la mayoría de los novatos pierden dinero precisamente porque intentan ganar rápido. Un enfoque tranquilo, sin riesgos excesivos, es lo que se necesita.

Ahora, sobre en qué moneda invertir dinero si eres novato. Dinar Fashhutdinov, de ALT3 Capital, cree que lo más lógico es comenzar con un portafolio de Bitcoin y Ethereum. El equilibrio entre ambos depende de tu apetito por el riesgo: más Bitcoin significa un enfoque conservador, más Ethereum ofrece mayor potencial de rentabilidad, pero también mayor volatilidad. Aquí tienes unas estadísticas que hacen reflexionar: el año pasado, el 91% de las altcoins cayeron, la mayoría entre un 50-70%. Incluso a los profesionales les resulta difícil superar movimientos así, y a los novatos aún más.

Kevin Gras propone un esquema similar: el 70-80% del portafolio en Bitcoin y Ethereum como activos básicos del mercado. El resto se puede distribuir entre grandes proyectos del top-20 por capitalización, siempre que tengan utilidad real y un papel claro en el ecosistema. Él destaca Solana, Polkadot y BNB como ejemplos. Topchishvili recomienda añadir también USDT — esto reducirá riesgos y dará flexibilidad para futuros movimientos.

Anton Shustikov propone estructurar el trabajo con el top-20 así: la mitad de los fondos en los tres principales, un 40% en proyectos del 4º al 10º lugar, y un 10% en activos del 11º al 20º. Así, complementas el portafolio sin intentar adivinar la moneda mágica. Los expertos categóricamente no recomiendan memecoins ni proyectos dudosos a los novatos.

Para los inversores más cautelosos, existe una opción conservadora: simplemente Bitcoin más USDT. Con esta configuración, es más fácil soportar la volatilidad y tomar decisiones sin pánico. Puede parecer aburrido, pero ese enfoque funciona.

Hay una opción aún más experimentada: plataformas de DEX perpetuas. Son plataformas descentralizadas para comerciar derivados, donde todo sucede en la cadena de bloques y tú mantienes el control de los fondos. Este sector crece gracias a la demanda de soluciones on-chain. Proyectos como Hyperliquid, Lighter, Aster ya tienen tokens. Pero es un segmento más complejo, solo para novatos como una pequeña parte del portafolio, si es que la usan.

¿En qué moneda invertir al final? La respuesta es simple: empieza con Bitcoin y Ethereum, añade USDT para estabilidad, y luego mira las 20 principales criptomonedas si quieres diversificar. Lo más importante es recordar: ninguna moneda individual es más importante que la disciplina, las compras graduales y las expectativas realistas. Esto funciona, ha sido probado con el tiempo.