Recientemente descubrí un caso de estafa sorprendente, no puedo negar que los métodos de este tipo son realmente ingeniosos.

Desde 2015, un chino malayo llamado Zhang Yufa fundó el Grupo MBI, que promueve una criptomoneda llamada M moneda. A simple vista parece muy oficial—tiene tiendas físicas, actividades benéficas, incluso cuenta con apoyo de funcionarios. Pero en realidad? Es una gran estafa piramidal.

Noté que su estrategia es especialmente astuta. Los usuarios deben pagar al menos 700 yuanes para unirse y comprar la criptomoneda, y luego pueden obtener beneficios pasivos, con una tasa de retorno anual que varía del 10% al 200%. ¿Suena muy atractivo? Pero lo clave es que, para ganar más, hay que seguir reclutando nuevos miembros. Esto es simplemente una versión renovada de una estafa Ponzi.

Lo más impresionante es que la propaganda de la estafa de M moneda dice "Edición limitada global, solo sube, no baja". Pero en realidad? Cuando quieres retirar fondos, el sistema se bloquea de varias maneras, y solo puedes retirar hasta 10,000 al día. ¿Y al comprar? Es instantáneo. Esa contradicción por sí sola ya revela el problema.

Revisé la línea de tiempo de este caso, y desde la estafa en la cafetería Hongdao en 2009, Zhang Yufa ha ido iterando su esquema de fraude. Primero fue la estafa Ponzi en la cafetería, luego el Grupo Yuanmeng, después contactó con el sistema SMI en Hong Kong, y finalmente, la culminación fue este Grupo MBI y la estafa de M moneda. Cada vez que se expone, aprende de la experiencia, y la próxima estafa es más oculta y más grande.

Para 2019, la situación explotó por completo. En China, 2 millones de personas fueron estafadas, con fondos involucrados de 500 mil millones. Los seguidores que antes veneraban a Zhang Yufa como "Papá Zhang" se dieron cuenta de cuánto habían sido engañados. Algunos viajaron a Malasia a arrodillarse y protestar, otros incluso intentaron secuestrar a su hijo. ¿Qué tan desesperados estaban? Es evidente a simple vista.

Lo más absurdo es que, después del caso, Zhang Yufa huyó a Tailandia y se hizo monje. Decía que quería cultivar su carácter, pero solo duró 7 días en el monasterio. Este tipo realmente trata a todos como tontos. Durante su estancia en Tailandia, siguió comprando terrenos y desarrollando negocios, viviendo una vida despreocupada.

Hasta julio de 2022, las policías de China, Malasia y Tailandia unieron fuerzas y lograron arrestarlo y entregarlo a China.

Al ver este caso, recordé algo muy importante: la razón por la que la estafa de M moneda pudo robar 500 mil millones, en esencia, es por la avaricia humana. Sin productos reales, sin ganancias auténticas, con tasas de retorno exorbitantes y la necesidad de reclutar más personas—estas banderas rojas son demasiado evidentes. Pero aún así, hay quienes prefieren creer que son elegidos por el destino, en lugar de aceptar que no hay almuerzo gratis en la vida.

Zhang Yufa cayó, pero este tipo de esquemas seguirán. Porque mientras la gente siga siendo codiciosa, siempre habrá alguien pensando en enriquecerse de la noche a la mañana, y siempre habrá estafadores ideando cómo engañar. Al final, solo se puede decir: las riquezas obtenidas deben seguir el camino correcto, de lo contrario, lo que caerá no será una torta de crema, sino una trampa.